- Corea del Sur se está alejando del informe obligatorio de transferencias de criptomonedas superiores a 10 millones de won.
- La regla propuesta podría haber aumentado los informes anuales de transacciones sospechosas en 85 veces.
- Las autoridades seguirán ampliando la regla de viaje, requiriendo información de identidad para todas las transferencias.
Las autoridades financieras de Corea del Sur han retirado una propuesta controvertida que habría obligado a los exchanges de criptomonedas a informar automáticamente sobre transferencias superiores a 10 millones de won ($7,300) que involucren plataformas de criptomonedas extranjeras o monederos personales.
Bajo la propuesta original, cualquier transferencia por encima del umbral se habría considerado una transacción sospechosa y se habría informado a la Unidad de Inteligencia Financiera (FIU), independientemente de si el exchange identificó signos reales de conducta indebida.
Tras consultas con la industria, los reguladores han decidido ahora permitir que los exchange evalúen ellos mismos los riesgos de lavado de dinero (AML) en lugar de exigir informes universales basados únicamente en el tamaño de la transacción.
Un funcionario de la UIF dijo que las empresas deben hacer juicios cualitativos sobre el riesgo en lugar de informar mecánicamente transacciones simplemente porque superan una cantidad fija.
La oposición de la industria cambió el debate
La propuesta generó una fuerte oposición de la industria de criptomonedas de Corea del Sur. La Alianza de Intercambios de Activos Digitales (DAXA), que representa a los cinco intercambios más grandes del país, argumentó que los informes de transacciones sospechosas deberían seguir vinculados a evaluaciones de riesgo reales en lugar de umbrales de transacción.
Según estimaciones de la industria, la regla podría haber aumentado los informes anuales de transacciones sospechosas de 63.408 a más de 5,44 millones de presentaciones.
Las exchange advirtieron que un aumento de 85 veces abrumaría a los equipos de cumplimiento y inundaría a los reguladores con informes rutinarios, dificultando la identificación de actividades verdaderamente sospechosas.
DAXA también argumentó que la propuesta transfirió efectivamente la responsabilidad de los informes regulatorios de las autoridades a las exchanges al obligar a las empresas a presentar informes independientemente del riesgo real.
La expansión de la Regla de Viaje permanece
Mientras las autoridades parecen estar dispuestas a abandonar el informe obligatorio basado en umbrales, varios otros cambios regulatorios permanecen vigentes. El gobierno sigue adelante con los planes de eliminar el umbral actual de 1 millón de wones para los requisitos de la regla de viaje.
Bajo las normas actuales, los exchange solo necesitan recopilar y compartir la información del remitente y el receptor para transferencias superiores a 1 millón de won. La enmienda ampliaría esas obligaciones a todas las transferencias, incluidas las transacciones por debajo del umbral actual.
Para los usuarios, esto significa más requisitos de verificación de identidad en transferencias de cripto entre fronteras, independientemente del tamaño de la transacción.
Relacionado: Corea del Sur obliga a los exchanges de criptomonedas a invalidar claves de API sospechosas
Otras reglas de cumplimiento suavizadas
Las autoridades también relajaron varias otras disposiciones tras recibir comentarios de la industria. La verificación mejorada del cliente originalmente estaba programada para volverse obligatoria para todas las transacciones sospechosas de alto riesgo.
Los reguladores ahora planean requerir esas verificaciones solo cuando un exchange determine que una transacción presenta riesgos particularmente elevados. También se ha retrasado un año un requisito propuesto que obligaba a las empresas de activos virtuales a mantener una tasa de endeudamiento por debajo del 200% para dar a los operadores más pequeños más tiempo para cumplir.
Además, los reguladores suavizaron las normas que requerían que la infraestructura de prevención de lavado de dinero estuviera completamente ubicada dentro de Corea del Sur. Ahora se permitirá a los exchange utilizar servicios en la nube en el extranjero, excepto cuando se manejen datos de identificación única o información de crédito personal.
Las reglas finales aún se están revisando
La Comisión de Servicios Financieros aclaró recientemente que aún no se ha publicado ninguna decisión final sobre la disposición de informe de 10 millones de won.
La FIU aún está revisando enfoques alternativos antes de que la enmienda se haga definitiva. Aunque la dirección parece clara, los reguladores han dejado espacio para que surja una versión revisada del marco de informes antes de su implementación.
Si la enmienda revisada supera las revisiones del Ministerio de Legislación Gubernamental y otras agencias, se espera que las normas actualizadas entren en vigor el 20 de agosto.
Relacionado: Corea del Sur avanza en sus planes para gravar el staking y el préstamo de criptomonedas al 22%
Descargo de responsabilidad: La información presentada en este artículo es únicamente para fines informativos y educativos. El artículo no constituye asesoramiento financiero ni de ningún otro tipo. Coin Edition no se hace responsable de ninguna pérdida derivada del uso del contenido, productos o servicios mencionados. Se aconseja a los lectores que ejerzan precaución antes de tomar cualquier acción relacionada con la empresa.