Corea del Sur suaviza las propuestas de reglas de informe de cripto tras la oposición de la industria Las autoridades surcoreanas han relajado partes de una propuesta de reforma antilavado de dinero (AML) para cripto, retrocediendo de un plan anterior que habría obligado a informar automáticamente todas las transferencias externas grandes de cripto. Qué cambió: - La Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) de la Comisión de Servicios Financieros ha abandonado una regla estricta basada únicamente en umbrales que habría exigido a los operadores locales de cripto marcar automáticamente como sospechosas todas las transferencias superiores a 10 millones de won (aproximadamente $6.400) cuando involucraran plataformas extranjeras o monederos privados. - En lugar de informes automáticos basados únicamente en ese umbral, la FIU exigirá que cada empresa de activos virtuales mantenga su propio sistema de gestión de riesgos AML y realice evaluaciones cualitativas de riesgo. “Si usamos únicamente el umbral de 10 millones de won como criterio de informe, las empresas reportarían de forma uniforme sin evaluar el riesgo; por lo tanto, exigiremos que cada empresa opere su propio sistema de gestión para que puedan realizar evaluaciones cualitativas de transacciones riesgosas”, dijo un funcionario de la FIU. Por qué los reguladores cambiaron de rumbo: - La decisión siguió reuniones entre reguladores y representantes de exchanges de cripto esta semana, tras la fuerte oposición de la industria a las enmiendas propuestas en marzo a la Ley Específica de Información Financiera (SFIA), el marco legal fundamental de Corea del Sur para activos digitales y AML. - El Consejo Conjunto de Exchanges de Activos Digitales (DAXA), que representa a 27 proveedores de servicios de activos virtuales (VASPs), advirtió que el enfoque basado únicamente en umbrales sería inviable en la práctica. DAXA estimó que los informes de transacciones sospechosas de los cinco mayores exchanges del país podrían aumentar de aproximadamente 63.408 casos el año pasado a 5.445.133 bajo la propuesta original: un aumento que abrumaría las operaciones de cumplimiento. Otras revisiones y lo que se mantiene: - Las disposiciones sobre diligencia debida mejorada (CDD) también se han relajado. Mientras que el borrador original exigía CDD mejorada —incluyendo verificación del origen de los fondos y propósito— para transacciones etiquetadas como de alto riesgo o sospechosas, el enfoque revisado limita este requisito a transacciones clasificadas como particularmente de alto riesgo. - Los reguladores permitirán un período transitorio de un año para el requisito de relación deuda-capital incluido en las reglas de registro de empresas de activos virtuales, aliviando la presión sobre operadores más pequeños que podrían tener dificultades para cumplir con un umbral del 200%. - Un elemento que permanecerá sin cambios: la expansión planeada de la regla de viaje. La política que extiende la regla de viaje para cubrir transacciones por debajo de 1 millón de won se mantendrá. Anteriormente, la regla se aplicaba solo a transferencias por encima de ese monto entre VASPs domésticos. Timing y contexto más amplio: - Las enmiendas revisadas a la SFIA entrarán en vigor el 20 de agosto si pasan las revisiones del Ministerio de Legislación Gubernamental y otras agencias relevantes. - Estos movimientos regulatorios ocurren mientras Corea del Sur se prepara para reexaminar un régimen tributario cripto largamente retrasado, programado para comenzar en enero de 2027. Se espera que los legisladores reevalúen el plan tributario tras una petición para abolir el marco que recientemente reunió suficientes firmas para obligar una discusión en la Asamblea Nacional, según Bitcoinist. En resumen: La FIU parece haber alcanzado un compromiso que mantiene controles más estrictos pero traslada la responsabilidad del juicio cualitativo del riesgo a las empresas individuales: una concesión práctica que reduce la probabilidad de una avalancha de informes mecánicos de actividad sospechosa, mientras mantiene intactas las ambiciones AML de los reguladores. Los exchanges y otros VASPs ahora deberán fortalecer sus sistemas internos de riesgo y capacidad de cumplimiento antes de la fecha efectiva en agosto (sujeta a aprobaciones finales).
Corea del Sur suaviza las normas AML de cripto, elimina el umbral automático de informe de 10 millones de wones
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Resumen
Corea del Sur ha actualizado las normas sobre criptomonedas, eliminando el umbral automático de notificación de 10 millones de won para transferencias al extranjero. Las empresas de activos virtuales ahora deben implementar sus propios sistemas de gestión de riesgos AML y realizar evaluaciones cualitativas. El Consejo Conjunto de Intercambios de Activos Digitales había expresado preocupaciones sobre la propuesta original. Otros cambios incluyen la flexibilización de la debida diligencia con el cliente y un período de gracia de un año para las normas de deuda a patrimonio. La versión revisada de las noticias sobre activos digitales entrará en vigor el 20 de agosto, sujeta a aprobaciones finales.
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