Sudáfrica ha presentado un borrador del Manual de Activos Criptográficos que obligaría a la mayoría de las transferencias criptográficas transfronterizas a realizarse a través de proveedores autorizados y a ser reportadas al banco central, como parte de un esfuerzo más amplio para integrar los activos digitales en el régimen de control de divisas del país. Qué contiene el borrador: - El Ministerio de Hacienda Nacional y el Banco Central de Sudáfrica (SARB) afirman que el manual aclara cuándo las transferencias criptográficas se convierten en eventos transfronterizos regulados y cómo deben manejarse bajo las nuevas reglas de flujo de capital del país. - Se requerirá reportar a la Dirección de Supervisión Financiera (FinSurv) del SARB cuando los activos criptográficos se transfieran desde un Proveedor de Servicios de Activos Criptográficos (CASP) autorizado localmente a un CASP en el extranjero, o cuando los activos se transfieran a un monedero privado no custodiado. - La propuesta exigiría que las personas que envían cripto al extranjero utilicen un proveedor autorizado en lugar de canales no regulados, permitiendo a FinSurv capturar datos de transacciones como parte del monitoreo de divisas. Límites y exenciones clave: - Las operaciones domésticas en rand sudafricano a través de un proveedor autorizado local no se considerarán eventos transfronterizos y, por lo tanto, no activarán el reporte según el borrador. - Por ahora, solo se permitirá a individuos transferir cripto al extranjero, y solo dentro de los límites existentes de divisas extranjeras. - El SARB reiteró que el cripto no es reconocido como moneda de curso legal y que aún no distingue entre categorías de activos digitales mientras continúa la investigación adicional. Por qué los reguladores están haciendo esto: - El manual implementa elementos del Borrador de Regulaciones de Gestión de Flujo de Capital de abril, que propuso por primera vez tratar al cripto como una forma de capital que cruza fronteras y incorporar los activos digitales al sistema de control de divisas del país. - Las autoridades afirman que el marco de reporte está diseñado para evitar que el cripto se use para evadir los controles financieros de Sudáfrica, mejorar la trazabilidad y ayudar a detectar flujos ilícitos, alineando el marco con las recomendaciones del GAFI y la OCDE. Contexto doméstico e impacto en el mercado: - Esta medida surge mientras crece la adopción de cripto en Sudáfrica: Reuters, citando a Chainalysis, informa que el país ya cuenta con cientos de proveedores de servicios de activos virtuales con licencia y varios bancos importantes están desarrollando ofertas criptográficas para clientes institucionales. - El paquete de políticas de abril introdujo el concepto de CASPs autorizados, reporte de transacciones, requisitos de declaración y sanciones administrativas por incumplimiento. El Manual de Activos Criptográficos explica cómo funcionarán estos principios en la práctica definiendo el punto desencadenante para la supervisión financiera. Desarrollos relacionados en impuestos y reportes: - En julio, la Administración Sudafricana de Impuestos (SARS) publicó una guía preliminar que trata al cripto como activos intangibles (no moneda legal ni divisa extranjera) y detalla cómo podrían aplicarse los impuestos sobre la renta y los ganancias de capital a actividades como el comercio, intercambios, staking, minería, participación en DeFi y pagos. - Sudáfrica también está implementando el Marco de Reporte de Activos Criptográficos (CARF), según el cual los proveedores de servicios criptográficos recopilarán e informarán datos de clientes y transacciones a la SARS. El primer período de reporte CARF abarca del 1 de marzo de 2026 al 28 de febrero de 2027. Próximos pasos: - El Ministerio de Hacienda y el SARB están solicitando comentarios públicos sobre el borrador del Manual de Activos Criptográficos hasta el 30 de septiembre. Si se finaliza, las reglas representarán un paso significativo hacia una supervisión más estricta de los flujos criptográficos transfronterizos en uno de los mayores mercados de activos digitales de África —con implicaciones para usuarios, proveedores de servicios e instituciones que manejan transferencias salientes.
Sudáfrica elabora normas para transferencias transfronterizas de criptomonedas
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Resumen
Sudáfrica ha propuesto un Manual de Activos Criptográficos que vincula la clasificación de activos criptográficos con controles de cambio exterior, requiriendo que la mayoría de las transferencias transfronterizas se realicen a través de proveedores autorizados y se informen al banco central. Las reglas se aplican a transferencias entre proveedores de servicios criptográficos locales y extranjeros o a monederos no custodiados. Las transacciones en rands domésticos a través de entidades autorizadas están exentas. El marco busca mejorar la trazabilidad y prevenir el uso indebido, alineándose con la gestión de flujos de capital. Los comentarios públicos están abiertos hasta el 30 de septiembre. Esta medida podría afectar la liquidez y los mercados criptográficos al reforzar la supervisión sobre los movimientos transfronterizos.
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