La Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC) ha eliminado los documentos regulatorios supuestamente utilizados para dar apariencia de legitimidad a un fraude de inversión cripto de $130 millones. La SEC indicó en un anuncio del 29 de octubre que BG Wealth Sharing y DSJ Exchange presentaron divulgaciones falsas y utilizaron registros públicos como prueba de autorización gubernamental. El esquema supuestamente recaudó más de $130 millones de decenas de miles de inversores en Estados Unidos y el extranjero. Las pérdidas supuestas de los inversores superaron los $100 millones, y la recuperación sigue sin resolverse.
La SEC dijo que las empresas operaron desde al menos octubre de 2025 hasta junio de 2026. Según la SEC, las empresas promocionaron un programa de inversión en criptomonedas que prometía rendimientos mensuales de al menos el 60%. La SEC indicó que el programa también prometía a los inversores que podían duplicar su dinero en 40 días sin asumir ningún riesgo. BG Wealth se describió como el fondo de cobertura más grande del mundo y afirmó ser un asesor de inversiones autorizado por la SEC. DSJ Exchange afirmó que una plataforma segura de comercio de criptomonedas realizaba operaciones rentables. Sin embargo, los investigadores alegaron que las operaciones eran ficticias y que las empresas desviaron la mayoría de los depósitos en lugar de invertir el dinero como se prometió.
El supuesto esquema explotó la credibilidad de los sistemas de divulgación pública de la SEC, que los inversores pueden utilizar para investigar empresas financieras y ofertas de valores. La denuncia civil de la SEC alega que BG Wealth presentó el Formulario ADV para reclamar el estatus de asesor de informes exento. La denuncia alega que DSJ Exchange presentó el Formulario D para una supuesta oferta de valores por valor de $100 millones. El sistema de divulgación pública de asesores de inversión de la SEC y la base de datos EDGAR hicieron accesibles públicamente estos archivos, permitiendo a los promotores citar registros alojados por el gobierno como supuesta evidencia de legitimidad. Las empresas supuestamente respaldaron esas afirmaciones con certificados de registro falsificados que mostraban el sello de la SEC e identificadores vinculados a los archivos presentados. Ninguna de las empresas tenía registro o licencia de la SEC, y los formularios no otorgaban aprobación regulatoria.
BG Wealth afirmó que su tecnología de operación propia generaba señales con una tasa de precisión del 99,6%. DSJ Exchange mostró transacciones ficticias, ganancias y aumentos en los saldos de las cuentas. Los investigadores descubrieron que los acusados recolectaron más de $130 millones de más de 223.000 direcciones de blockchain entre marzo y principios de junio de 2026. La SEC alega que los pagos tipo Ponzi devolvieron no más de $25 millones a direcciones probablemente controladas por inversores. La SEC alega que la mayor parte del dinero restante fue malversado.
La operación reclutó participantes mediante promoción en redes sociales, servicios de mensajería cifrada, conferencias semanales por video y incentivos de reclutamiento. Las empresas supuestamente cobraron comisiones de hasta el 20% cuando los inversores solicitaron retiros. Las empresas supuestamente retrasaron los retiros y finalmente impidieron que los inversores accedieran a sus fondos. Los acusados posteriormente solicitaron pagos adicionales por impuestos y animaron a los inversores a transferir activos a HQI Exchange, otra plataforma. El acceso a los retiros permaneció indisponible.
La SEC eliminó el Formulario ADV de BG Wealth y el Formulario D de DSJ Exchange de los sitios web públicos del regulador. La SEC presentó una acción civil contra ambas empresas en el Distrito Norte de California. La demanda busca injunciones permanentes, sanciones financieras y la devolución de las ganancias supuestamente ilícitas con intereses. La SEC también solicitó una orden judicial que prohíba a BG Wealth presentar el Formulario ADV como asesor de informe exento en el futuro.