Principales conclusiones
- Ripple lleva la infraestructura de liquidación RLUSD a la red de corretaje de DriveWealth
- La integración comienza en Europa, con una expansión en EE.UU. planeada
- Más de 100 socios de corretaje podrán acceder a financiación más rápida
Ripple se ha asociado con el proveedor global de infraestructura de corretaje DriveWealth para integrar su stablecoin RLUSD en operaciones de comercio de acciones, conectando pagos y gestión de garantías basados en cadena de bloques con una red que respalda a más de 100 socios financieros en todo el mundo.
Según el anuncio de Ripple del 14 de octubre, las empresas introducirán la infraestructura de liquidación RLUSD en el XRP Ledger (XRPL), comenzando en Europa, con planes de expandirse a Estados Unidos.
El acuerdo también cubre pagos internacionales, custodia de activos digitales y servicios potenciales de financiación mediante capital propio a través de Ripple Prime, ampliando la infraestructura institucional de Ripple más allá de los mercados de criptomonedas.
Ripple incorpora RLUSD a la red de 100 corredores de DriveWealth
DriveWealth proporciona tecnología de Brokerage-as-a-Service que permite a plataformas fintech, monederos digitales e instituciones financieras ofrecer productos de inversión sin construir su propia infraestructura de corretaje.
Su tecnología admite a más de 100 socios en todo el mundo, lo que brinda a Ripple acceso a una red establecida que sirve a inversores internacionales.
Bajo el acuerdo, DriveWealth está integrando la infraestructura de stablecoin de Ripple para respaldar las operaciones de liquidación utilizando RLUSD en XRPL. El sistema también incorporará las capacidades de acuñación y redención de Ripple.
Las empresas tienen la intención de permitir que los clientes financien y gestionen cuentas de garantía utilizando stablecoins que pueden convertirse en efectivo en tiempo casi real.
La integración se basa en el creciente papel de RLUSD custody en las finanzas institucionales, tras el reciente lanzamiento de servicios de custodia de Standard Chartered para la stablecoin de Ripple.
Sin embargo, la asociación no significa que 100 socios de corretaje ya hayan adoptado RLUSD. DriveWealth ha anunciado una integración, pero ninguna de las dos empresas reveló clientes participantes, volúmenes de transacciones o una fecha de finalización.
¿Pueden los pagos en XRP Ledger mejorar la liquidación de acciones en EE. UU.?
El desafío central implica una discrepancia entre la rapidez con la que se liquidan los valores y el tiempo que pueden tardar las transferencias de financiación internacional.
Las operaciones con acciones estadounidenses siguen actualmente un ciclo de liquidación T+1, lo que significa que las transacciones de valores generalmente se liquidan un día hábil después de la ejecución.
Las transferencias bancarias transfronterizas pueden tardar más, especialmente cuando las instituciones operan en diferentes horarios bancarios, sistemas de pago y divisas.
DriveWealth ya ofrece acceso a operaciones durante horas extendidas del mercado, pero transferir efectivo internacionalmente sigue siendo un proceso operativo independiente.
Usar RLUSD podría permitir a los clientes elegibles transferir fondos fuera de los horarios bancarios convencionales y convertir saldos de stablecoin en efectivo más rápidamente.
El modelo se asemeja a los avances en colateral institucional, donde Ripple Prime ha ampliado el acceso a los mercados financieros tradicionales a través de infraestructura de activos digitales.
Importante, la financiación más rápida no reemplaza automáticamente el proceso regulado de liquidación y asentamiento para acciones estadounidenses.
El anuncio se refiere al movimiento y la gestión de dinero en torno a la actividad de corretaje, no a la transferencia inmediata de propiedad de acciones a través de XRPL.
Ripple Prime se expande hacia financiamiento de capital y custodia de activos digitales
La asociación se extiende más allá de las transacciones de RLUSD.
DriveWealth también está integrando Ripple Payments para transferencias transfronterizas y colabora con Ripple en la infraestructura de custodia de activos digitales, inicialmente enfocada en Europa.
Además, DriveWealth y Ripple Prime están explorando oportunidades relacionadas con financiamiento de capital a través del negocio Delta One de la plataforma de corretaje.
Esa división amplió las capacidades institucionales de Ripple tras su adquisición de $1,25 mil millones de Hidden Road, respaldando productos vinculados a acciones y derivados de acciones.
La estrategia más amplia también complementa la infraestructura de monedero XRPL de Ripple, que busca facilitar la integración de pagos con activos digitales en aplicaciones financieras.
Para los titulares de XRP, la asociación proporciona otro ejemplo de adopción de XRPL, aunque su efecto directo sobre la demanda del token sigue siendo incierto.
Las transacciones RLUSD en XRPL utilizan XRP para tarifas de red y reservas de cuenta, pero el acuerdo no establece compras sustanciales nuevas de XRP ni revela volúmenes de transacción esperados.
Las empresas planean discutir su colaboración en Ripple Swell en Nueva York el 28 de octubre, donde los inversores podrán recibir más detalles sobre la implementación.
Por ahora, la red de corretaje de DriveWealth representa un canal de distribución potencialmente significativo para RLUSD, mientras que la escala de la adopción real aún debe demostrarse.