Nexo pagará una multa de $500 000 por préstamos respaldados por criptomonedas sin licencia en California

Nexo Capital, un jugador destacado en la industria del préstamo de criptomonedas, enfrenta una reprimenda regulatoria significativa, ya que el Departamento de Protección y Promoción Financiera de California (DFPI) le impone una multa de 500 000 dólares. El regulador citó el incumplimiento de la empresa al no realizar evaluaciones financieras adecuadas antes de otorgar miles de préstamos a residentes, lo que ha generado preocupaciones sobre la protección al consumidor y los estándares de cumplimiento dentro del espacio de las criptomonedas, que evoluciona rápidamente.

• Nexo otorgó más de 5.400 préstamos en California sin una licencia válida.
• La empresa aparentemente no evaluó la solvencia crediticia o la situación financiera del prestatario.
• La autoridad regulatoria destacó una falta de políticas de selección de riesgos que incrementan los riesgos de impago.
• Las autoridades de California han ordenado a Nexo que transfiera todos los fondos de residentes de California a su filial con sede en EE. UU. dentro de 150 días.

Tickers mencionados: Nexo

Sentimiento: Negativo

Impacto en el precio: Negativo, ya que la acción regulatoria puede afectar las operaciones comerciales de Nexo y la confianza de los inversores.

Idea de trading (No es asesoramiento financiero): Se aconseja precaución; los inversores deben monitorear los desarrollos regulatorios y los esfuerzos de cumplimiento de Nexo.

Contexto del mercado: Esta aplicación de la ley resalta la mayor vigilancia regulatoria en el sector del préstamo de criptomonedas, en medio de esfuerzos más amplios para mejorar los estándares de la industria y proteger a los consumidores.

Nexo Capital, que ha sido un nombre importante en el ámbito del préstamo de criptomonedas, otorgó préstamos a residentes de California desde julio de 2018 hasta noviembre de 2022, sin obtener la licencia necesaria. La DFPI señaló que las prácticas de la empresa carecían de procedimientos adecuados de evaluación, incluyendo la evaluación de la capacidad de los prestatarios para devolver los préstamos o su historial crediticio, lo que elevaba el riesgo de incumplimientos.

La autoridad enfatizó que los préstamos estaban vinculados a "actos y prácticas ilegales", contribuyendo a un aumento de los riesgos de impago en el mercado de préstamos respaldados por criptomonedas sobrecolateralizados. Estos préstamos, a menudo otorgados sin verificaciones crediticias tradicionales, requieren colateral como criptomonedas, que pueden ser liquidadas si los prestatarios no cumplen con sus obligaciones de pago.

La DFPI ha ordenado a Nexo transferir todos los fondos pertenecientes a residentes de California a su filial con sede en EE. UU., Nexo Financial LLC, que mantiene una licencia válida de prestamistas financieros de California. La decisión regulatoria subraya esfuerzos más amplios para endurecer la supervisión de las operaciones de préstamo de criptomonedas y aplicar con mayor rigor las leyes de protección al consumidor.

A principios de 2023, Nexo anunció la discontinuación de su programa US Earn Interest, un producto que permitía a los usuarios obtener rendimientos prestando criptomonedas. Este movimiento se produjo poco después de que la plataforma acordara pagar 45 millones de dólares en multas a las autoridades estadounidenses, marcando un desarrollo significativo en la acción regulatoria contra la empresa.

A medida que la industria se enfrenta a una supervisión cada vez mayor, el caso Nexo demuestra el desafío de mantener el cumplimiento normativo frente a la innovación tecnológica rápida y los marcos legales en evolución, destacando la importancia de cumplir con los requisitos de licencia y las prácticas responsables de préstamo en el sector de las criptomonedas.

Este artículo fue originalmente publicado como Nexo pagará una multa de 500 000 dólares por préstamos respaldados por criptomonedas controvertidos en Noticias de Última Hora sobre Criptomonedas – su fuente confiable para noticias de criptomonedas, noticias de Bitcoin y actualizaciones de blockchain.