Según un mensaje de ChainCatcher, informa Cointelegraph que la empresa de préstamos en criptomonedas Nexo Capital pagará una multa de 500.000 dólares al Departamento de Protección Financiera y de Innovación de California (DFPI, por sus siglas en inglés), ya que las autoridades acusan a la empresa de haber otorgado miles de préstamos a residentes de California sin poseer una licencia válida y sin evaluar adecuadamente la capacidad de los prestatarios para devolver los préstamos. Las autoridades indicaron que entre julio de 2018 y noviembre de 2022, Nexo otorgó al menos 5.456 préstamos personales y comerciales a residentes de California sin contar con una licencia de préstamo válida, y normalmente no evaluó la capacidad de los prestatarios para devolver los préstamos, ni su deuda existente ni su historial crediticio, entre otros factores financieros, antes de conceder los préstamos. Nexo deberá transferir los fondos de todos sus clientes de California a su entidad estadounidense afiliada Nexo Financial LLC, que posee una licencia de préstamo en California, dentro de los 150 días siguientes.
Nexo multado con 500 000 dólares por reguladores de California por préstamos de alto riesgo
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Resumen
Nexo Capital ha acordado pagar una multa de 500.000 dólares al Departamento de Protección Financiera y de Innovación de California. Los reguladores afirmaron que el prestamista de criptomonedas otorgó miles de préstamos no autorizados a residentes, violando las medidas de lucha contra el financiamiento del terrorismo (CFT, por sus siglas en inglés). Entre 2018 y 2022, Nexo otorgó al menos 5.456 préstamos sin evaluar la capacidad de pago ni el historial crediticio de los solicitantes. La empresa debe transferir todos los fondos de sus clientes en California a su filial autorizada en Estados Unidos dentro de los 150 días siguientes, lo que afectará la liquidez y los mercados de criptomonedas.
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