- Misuri investiga las operaciones de CoinFlip mientras aumentan rápidamente las quejas sobre estafas con cajeros automáticos de criptomonedas.
- Se informa que las víctimas de edad avanzada perdieron millones a través de transacciones irreversibles en kioscos de criptomonedas en todo el país.
- Los reguladores cuestionan las tarifas de CoinFlip mientras los estados endurecen las normas de protección al consumidor para las máquinas automáticas de criptomonedas.
La fiscal general de Misuri, Catherine Hanaway, ha demandado a GPD Holdings LLC, operador de CoinFlip, acusando a la empresa de cajeros automáticos de criptomonedas de facilitar transacciones fraudulentas mientras cobraba tarifas excesivas a los usuarios en todo el estado. Según la denuncia, las autoridades vincularon cientos de casos de fraude con kioscos de criptomonedas durante los últimos dos años, con pérdidas que podrían alcanzar millones de dólares.
Funcionarios estatales alegaron que CoinFlip operó más de 140 cajeros automáticos de criptomonedas en todo Missouri. Los investigadores dijeron que las máquinas aparecían en estaciones de servicio, tiendas de conveniencia, tiendas de licores y tiendas de vapeo, lo que las hacía ampliamente accesibles para el público. Además, los fiscales argumentaron que los estafadores confiaban cada vez más en los cajeros automáticos de cripto porque las transacciones en cadena de bloques siguen siendo difíciles de rastrear e imposibles de revertir una vez completadas.
Hanaway afirmó que los delincuentes ahora utilizan kioscos de criptomonedas para mover rápidamente dinero robado más allá de la recuperación. En consecuencia, Misuri busca restitución a los consumidores, sanciones civiles que alcanzan los 1,826 millones de dólares y una orden judicial que prohíba a CoinFlip operar dentro del estado.
Las autoridades también afirmaron que los residentes mayores sufrieron el mayor daño financiero por estos esquemas. Según la presentación, los estafadores a menudo presionaban a las víctimas para que convirtieran efectivo en criptomoneda antes de enviar fondos a monederos externos controlados por estafadores. Además, la denuncia indicó que las pérdidas de ciudadanos mayores relacionadas con métodos de pago en criptomoneda han aumentado drásticamente en todo el país desde 2020.
Misuri desafía las prácticas comerciales y la estructura de tarifas de CoinFlip
La demanda también se centró en gran medida en los cargos por transacción de CoinFlip. Los fiscales alegaron que la empresa cobraba comisiones que alcanzaban el 21,9% en las conversiones de criptomonedas procesadas a través de sus kioscos. Además, la denuncia argumentó que CoinFlip generó ingresos de esas transacciones independientemente de si investigaciones posteriores las vinculaban con actividad fraudulenta.
Fundada en 2015, CoinFlip se describe como uno de los mayores operadores de cajeros automáticos de criptomonedas del mundo por volumen de transacciones. Sin embargo, los reguladores de Missouri ahora afirman que la empresa no implementó protecciones más robustas a pesar del aumento en los informes de estafas vinculadas a kioscos de criptomonedas en todo el país.
Mientras tanto, los reguladores en todo Estados Unidos continúan aumentando la supervisión de los operadores de cajeros automáticos de criptomonedas a medida que aumentan constantemente las quejas por fraude. Varios estados ya han explorado requisitos más estrictos que involucran límites de transacción, procedimientos de verificación de identidad y advertencias más fuertes para usuarios vulnerables.
En conclusión, la acción legal de Missouri contra CoinFlip ejerce mayor presión sobre la industria de cajeros automáticos de criptomonedas mientras los reguladores intentan reducir las pérdidas relacionadas con el fraude y fortalecer las protecciones para los consumidores que utilizan kioscos de activos digitales en todo el país.
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