Los dos reguladores financieros más poderosos de Japón han terminado con las peticiones amables. La Agencia de Servicios Financieros y la Agencia Nacional de Policía emitieron una directiva conjunta a los exchanges de criptomonedas autorizados del país, exigiendo restricciones más estrictas en los retiros y un monitoreo más robusto de los flujos de fondos sospechosos.
Los números que provocaron la represión
En 2023, Japón registró 19.038 casos de fraude con daños totales que alcanzaron 45.260 millones de yenes. Los informes de transacciones sospechosas relacionadas con activos cripto aumentaron a 19.344 casos en el mismo período, un fuerte incremento en comparación con años anteriores.
Casi la mitad de todos los ingresos robados mediante fraude bancario en línea, aproximadamente ¥8.73 mil millones en un solo período reportado, terminaron siendo transferidos a cuentas de exchange. Los estafadores roban de cuentas bancarias y luego canalizan el dinero a través de cripto para ocultar la pista.
¿Qué realmente están pidiendo la FSA y la NPA
La directiva conjunta se centra en dos áreas principales: restricciones de retirada y monitoreo de fondos ilícitos. Se le indica a los exchanges que endurezcan las condiciones bajo las cuales los usuarios pueden retirar fondos, especialmente para cuentas que muestran patrones de comportamiento consistentes con la recepción de dinero robado.
La FSA ya había señalado este problema en febrero de 2024, emitiendo orientación específicamente sobre transferencias ilegales a cuentas de exchange de criptomonedas. La última directiva conjunta con la NPA señala una escalada.
Japón actualmente tiene entre 27 y 30 Proveedores de Servicios de Intercambio de Activos Criptográficos, o CAESPs, registrados ante la FSA. Estas entidades ya operan bajo reglas estrictas que cubren la segregación de activos, estándares de ciberseguridad y cumplimiento anti-lavado de dinero. La nueva directiva añade expectativas adicionales de prevención de fraude sobre un marco regulatorio ya exigente.
Japón introdujo un sistema de licencias para exchanges años antes que la mayoría de las jurisdicciones occidentales, en parte como respuesta al colapso de Mt. Gox en 2014 y al hackeo de Coincheck en 2018.
Qué significa esto para los exchanges y los inversores
Se informa que Japón planea someter a los exchanges de criptomonedas a normas más cercanas a las que rigen a las firmas de valores, con cambios importantes esperados entre 2025 y 2026. La directiva actual encaja perfectamente en ese arco más largo.
Para los inversores que operan en plataformas japonesas, el efecto a corto plazo podría incluir más fricción en la etapa de retiro. Pasos adicionales de verificación, períodos de enfriamiento en los retiros o banderas de monitoreo mejoradas para actividades inusuales son todas herramientas que los exchanges podrían implementar para satisfacer a los reguladores.