JPMorgan Chase ha sido demandada por inversores de Goliath Ventures, con una demanda colectiva propuesta que alega que el banco ignoró “señales de alerta” que levantó la supuestamente fraudulenta piscina de cripto y ayudó a habilitar lo que la denuncia describe como un esquema Ponzi de cripto de $328 millones que afectó a más de 2.000 personas.
Presentado en la corte federal del Distrito Norte de California el miércoles, la denuncia afirma que Chase “proporcionó la infraestructura bancaria esencial a través de la cual operó el esquema Ponzi”, procesando depósitos de inversores, facilitando transferencias y permitiendo pagos que supuestamente “crearon la apariencia falsa de ganancias legítimas”.
El residente de Florida Christopher Alexander Delgado fue arrestado el mes pasado por autoridades federales por cargos de fraude por correo electrónico y lavado de dinero relacionados con su operación de Goliath. Ese caso criminal está en sus etapas iniciales.
“Numerosas banderas rojas hicieron evidente y conocida la naturaleza fraudulenta del esquema por parte de Chase”, afirma la demanda colectiva propuesta el miércoles. “A pesar de esas banderas rojas, Chase cerró los ojos y continuó brindando servicios a las cuentas utilizadas para llevar a cabo el fraude, obteniendo comisiones sustanciales de los cientos de millones de dólares que lavó a través de las actividades bancarias de Goliath y Delgado en Chase.”
Un portavoz de JPMorgan le dijo a CoinDesk que el banco “se negaría a comentar”.
La denuncia, presentada por Robby Alan Steele a través de sus abogados de Shaw Lewenz y co-consejeros, establece que JPMorgan fue la única institución bancaria de Goliath. Además, indica que aproximadamente $253 millones fueron depositados en una cuenta de Chase vinculada a Goliath entre enero de 2023 y junio de 2025. Aproximadamente $123 millones fueron transferidos desde esa cuenta al exchange de criptomonedas Coinbase, mientras que unos $50 millones fueron enviados a inversores como supuestos rendimientos.
La demanda, que no especifica una cifra concreta de daños, argumentó repetidamente que el banco debería haber detectado el presunto fraude únicamente a partir del flujo de fondos.
“Desde la perspectiva de un banco, el esquema fraudulento era obvio”, dijo la denuncia. “Un esquema fraudulento de esta magnitud no puede llevarse a cabo en secreto a través de un solo banco.”
La demanda también menciona la crítica pública de Jamie Dimon, CEO de JPMorgan, hacia las criptomonedas, añadiendo que contradice el supuesto comportamiento del banco.
“A pesar de la larga historia de Dimon criticando las criptomonedas”, según la denuncia, Chase “permitió conscientemente que un cliente bancario—Goliath—mezclara el dinero de los inversores en Chase” y utilizara fondos de inversores posteriores para pagar a los anteriores “de manera clásica de esquema Ponzi”.