El FMI advierte que la IA podría amplificar los riesgos en los mercados financieros

Noticia de Huoxing Finance: el 24 de julio, el Fondo Monetario Internacional (FMI) emitió una advertencia de que la inteligencia artificial está entrando en los núcleos del sistema financiero y transformando la forma en que funcionan las operaciones, el crédito, la regulación y la infraestructura financiera; sin embargo, el uso simultáneo a gran escala de modelos de IA podría amplificar la volatilidad del mercado y generar nuevos riesgos sistémicos. El FMI indica que las autoridades regulatorias financieras actuales deben centrarse en tres aspectos clave: fortalecer la gobernanza de las operaciones, el crédito y la tecnología regulatoria (SupTech) impulsadas por IA; aumentar la transparencia sobre el uso de IA, la dependencia de modelos y la exposición al riesgo; y fortalecer la cooperación internacional para mejorar la resiliencia del sistema financiero y las capacidades de defensa cibernética. El FMI señala que la IA está reduciendo el tiempo de toma de decisiones en los mercados financieros. Los modelos de aprendizaje automático ya se utilizan ampliamente en estrategias de negociación, generación de señales de alta frecuencia, análisis de estados financieros corporativos y evaluación del riesgo crediticio. En condiciones normales del mercado, la IA ayuda a mejorar la liquidez, reducir costos y fortalecer la capacidad de identificación de riesgos. Sin embargo, durante períodos de presión del mercado, la IA puede actuar como un amplificador de volatilidad. Cuando numerosos modelos de IA ajustan simultáneamente sus posiciones basándose en datos y señales similares, podrían desencadenar un efecto "rebaño de IA", intensificando la volatilidad del mercado e incrementando el riesgo de futuros "flash crashes". Además, la opacidad de los modelos de IA complica la regulación. El FMI considera que incluso las grandes instituciones financieras podrían tener dificultades para explicar la lógica detrás de las decisiones de los modelos de IA en entornos de mercado extremos, lo que podría debilitar la capacidad de las autoridades regulatorias para identificar riesgos con anticipación. El FMI también advierte que la dependencia centralizada de la infraestructura de IA se está convirtiendo en una nueva fuente de riesgo. Numerosas instituciones financieras dependen de unos pocos proveedores de nube, proveedores de datos y proveedores de modelos de IA; si alguno de estos proveedores clave sufre un fallo técnico, un ataque cibernético o un impacto geopolítico, podría afectar simultáneamente a múltiples instituciones financieras. En el ámbito regulatorio, la IA está ayudando a los bancos centrales y a las instituciones financieras a mejorar la supervisión del mercado, la identificación de riesgos y la eficiencia regulatoria; sin embargo, el FMI enfatiza que la IA debe reforzar el juicio regulatorio, no reemplazar las decisiones humanas.