La Red de Cumplimiento de Delitos Financieros (FinCEN), dependiente del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, publicó un análisis y advertencia indicando que, entre septiembre de 2023 y diciembre de 2025, aproximadamente 12.700 millones de dólares en actividades financieras sospechosas estuvieron relacionadas con estafas de inversión en criptomonedas operadas por parques en el sudeste asiático. Las conclusiones se basan en 33.904 informes de actividades sospechosas presentados por aproximadamente 1.300 instituciones en todo Estados Unidos.
La cantidad declarada aumentó a 12.7 mil millones de dólares
FinCEN indicó que los informes relacionados provienen principalmente de servicios de dinero, bancos e instituciones de valores. Los servicios de dinero presentaron los informes con mayor frecuencia, la mayoría de los cuales corresponden a empresas de criptomonedas; los bancos registraron los importes más altos.
- Los servicios financieros presentaron aproximadamente el 55 % de los informes, que involucran 5.500 millones de dólares.
- El banco presentó aproximadamente el 41% de los informes, que involucran 6.400 millones de dólares.
- Las instituciones de valores involucran aproximadamente 784.5 millones de dólares
El informe muestra que la cantidad y el monto de estos informes aumentaron continuamente durante el período estadístico. En octubre de 2023, se presentaron 590 informes relacionados, que involucraron 485.7 millones de dólares estadounidenses; para diciembre de 2025, aumentaron a 2,482 informes, que involucraron 833.5 millones de dólares estadounidenses.
FinCEN también advierte que el crecimiento puede estar relacionado con la adopción más amplia por parte de las instituciones de sus términos de búsqueda, y que pueden existir cálculos duplicados, transferencias fallidas y errores de declaración en las estadísticas.
Los fondos fluyen en su mayoría hacia USDT
FinCEN indicó que el grupo de estafadores utilizó al menos 22 activos digitales, siendo los más comunes ETH, USDT y USDC, y menos frecuentes los tokens creados por ellos. El análisis en la cadena muestra que, independientemente del activo que compraran inicialmente las víctimas, los fondos obtenidos mediante estafa generalmente se convierten rápidamente en stablecoins, y casi todos fluyen hacia USDT.
Estos fondos luego se transfirieron con frecuencia a intercambios fuera de Estados Unidos o protocolos DeFi. El informe también señala que los estafadores reutilizan la misma dirección de recepción entre múltiples víctimas, lo que constituye una pista importante para que algunas instituciones identifiquen patrones relacionados.
Las víctimas se extienden por los 50 estados de EE. UU.
FinCEN indica que aproximadamente el 25% de los informes involucran a víctimas mayores, lo cual está cerca del 24.4% de la población estadounidense de 60 años o más, por lo que el grupo de personas mayores no muestra una proporción significativamente mayor de victimización en este tipo de estafas.
Sin embargo, las fuentes de los fondos afectados suelen estar directamente relacionadas con el ahorro a largo plazo de las personas, incluyendo cuentas de jubilación, líneas de crédito contra el patrimonio del hogar, segundas hipotecas y préstamos personales. Los casos mencionados en el informe muestran que una mujer transfirió casi 640.000 dólares de su fondo de jubilación y otra víctima perdió más de 1 millón de dólares en seis meses.
El parque se concentra en Camboya, Laos y Myanmar.
FinCEN indica que estos centros de fraude se concentran principalmente en Camboya, Laos y Myanmar. Anteriormente, las Naciones Unidas estimaron que decenas de miles de personas están involucradas en estos centros, muchas de las cuales fueron atraídas o incluso traficadas hasta allí mediante anuncios de empleo falsos para participar en actividades fraudulentas. La Interpol también advirtió que este modelo se está extendiendo más allá del sudeste asiático.
Información adicional: Las autoridades estadounidenses han incautado más de 25 millones de dólares en activos relacionados con este tipo de estafas este año. FinCEN también indicó que, desde el lanzamiento del programa de respuesta rápida en 2015, se han interceptado 1.800 millones de dólares en fondos y se han recuperado más de 1.000 millones de dólares para 5.790 víctimas estadounidenses.