La plataforma reconstruida sirve como base operativa para todo el ciclo de vida del préstamo, ayudando al equipo de préstamos a completar más rápidamente la solicitud, la suscripción, la desembolso y el mantenimiento del préstamo.
San Diego, 3 de noviembre /PRNewswire/ — FileInvite, la plataforma segura de recopilación de documentos diseñada para flujos de trabajo de préstamos y servicios financieros complejos, anunció hoy el lanzamiento oficial de una plataforma completamente reconstruida, diseñada específicamente para flujos de documentos multilaterales que definen préstamos comerciales complejos, como los de la SBA, bienes raíces comerciales y otros. La plataforma se presentó en la conferencia anual de NAGGL, marcando el paso de la empresa de una herramienta general de recopilación de documentos a una infraestructura operativa que abarca todo el ciclo de vida de los documentos de préstamo.
En este lanzamiento, los préstamos SBA se están volviendo más dependientes de la documentación. Según el Informe Coleman, el tiempo mediano entre la aprobación y la desembolso de los préstamos SBA 7(a) es actualmente de 21 días, un aumento del 31% respecto al año fiscal 2024, debido a una mayor cantidad de documentación, condiciones de cierre y trabajo de terceros. A medida que la SBA introduce, en el año fiscal 2027, un nuevo ciclo de requisitos de subvención más estrictos, se espera que los equipos de préstamos recojan, verifiquen y rastreen más documentos de un mayor número de partes involucradas en cada préstamo.
Colaboración integrada en el flujo de documentos
Esta publicación centra la colaboración en el flujo de recopilación de documentos, comenzando con una nueva función llamada Invite Sharing. Esta función permite que diferentes organizaciones trabajen juntas sobre el mismo documento compartido. Varios equipos ven la misma solicitud, los mismos archivos y el mismo estado en tiempo real, eliminando la necesidad de reenviar adjuntos, solicitar repetidamente archivos o comparar dos versiones del mismo documento de préstamo. La parte que inicia el préstamo mantiene el control sobre las invitaciones, y cada carga, revisión y aprobación se registra en una traza de auditoría con marca de tiempo para cumplir con los requisitos de SBA y regulación.
Esta función está diseñada para las relaciones de colaboración en las que se basan los préstamos complejos, incluyendo bancos, prestamistas SBA 7(a), LSP y CDC que coordinan paquetes de préstamos SBA 504, entidades prestamistas líderes que comparten documentos con participantes del préstamo, corredores que transfieren archivos completos de prestatarios a los prestamistas, y equipos de préstamos que colaboran con asesores legales externos durante el proceso de otorgamiento.
Invite Sharing también se puede extender a terceros que aún no utilizan FileInvite, como abogados, LSP, entidades de préstamos externas y invitados. Ellos recibirán una entrada de inicio de sesión sencilla y segura, mediante un panel de control para ver listas y acceder a archivos.
Reconstruir la plataforma para préstamos con mayor volumen de negocios y mayor complejidad
La nueva versión de FileInvite es el resultado de una reestructuración técnica completa. Tras dos años de reconstrucción, la plataforma ofrece una experiencia más rápida y confiable para equipos empresariales, alineada con el volumen y la complejidad de los negocios que enfrentan las instituciones de préstamos, y sentando las bases para nuevas funciones. Uno de los factores clave que impulsan a los clientes a migrar a la nueva plataforma es la capacidad de hacer que los documentos lleguen antes, gracias a estrategias de recordatorio mejoradas y una entrega más eficaz de correos electrónicos y mensajes de texto, lo que ayuda a completar los préstamos más rápidamente. Además de la colaboración multi-partes, la plataforma incluye flujos de trabajo de coincidencia inteligente asistidos por IA, invitaciones periódicas para la gestión del préstamo y una biblioteca de plantillas rediseñada.
- La coincidencia inteligente de IA utiliza clasificación de documentos y extracción de datos para identificar el contenido enviado, marcarlo automáticamente como recibido y redirigir cada archivo a su ubicación correcta. El resultado es un procesamiento más rápido, menos errores de asignación, una experiencia más segura e intuitiva para el prestatario y archivos de préstamo más organizados desde la presentación hasta la revisión.
- Para el equipo que gestiona la duración de los préstamos, la nueva función de invitaciones programadas según el calendario reemplaza el seguimiento por teléfono y correo electrónico, que antes requería mucho tiempo incluso con el sistema tradicional de “tickler”. Las invitaciones programadas envían automáticamente solicitudes de documentos a los mismos prestatarios, en la misma fecha cada año, para mantener la conformidad del préstamo, al tiempo que proporcionan un registro de comunicación inmutable.
- La biblioteca de plantillas se reconstruyó desde cero y se organizó por tipos de préstamos y subcategorías. Los usuarios pueden seleccionar múltiples plantillas a la vez para ensamblar paquetes de préstamos completos bajo un control de acceso basado en roles.
Diseñado para industrias reguladas que manejan información personal sensible
FileInvite continúa respaldando los estándares más altos de privacidad y seguridad, incluyendo cumplimiento SOC 2 Type II y GDPR, cifrado en tránsito y en reposo, control de acceso basado en roles, autenticación multifactor y un registro de auditoría completo con marca de tiempo para cada carga, revisión y aprobación. La plataforma está diseñada para procesar grandes volúmenes de datos financieros sensibles y resistir revisiones regulatorias y de auditoría.
James Sampson, CEO de FileInvite, dijo: "La recopilación de documentos en préstamos complejos siempre ha sido un esfuerzo en equipo, pero las herramientas no la han tratado así. Cada transacción implica múltiples organizaciones solicitando documentos superpuestos al mismo prestatario, y este costo se manifiesta en retrasos, trabajo repetitivo y riesgos de cumplimiento. Reconstruimos FileInvite desde cero para que cada parte involucrada en el préstamo pueda trabajar sobre la misma solicitud, el mismo conjunto de documentos y la misma traza de auditoría. Este lanzamiento no es solo una nueva tecnología, sino también una forma de eliminar la fricción entre las instituciones de préstamos y sus socios."
Mark Abell, Líder de la División SVP/SBA de PB&T Bank, dijo: “Nuestros préstamos involucran a muchos participantes, y anteriormente era necesario realizar un seguimiento constante para asegurar que todos trabajaran con los mismos documentos. La nueva plataforma FileInvite permite a nuestro equipo y socios ver en un solo lugar qué documentos se han recibido y cuáles aún faltan, y la transición a la nueva plataforma fue muy fluida para nuestro equipo y los prestatarios. En particular, poder plantear o responder preguntas sobre un documento específico y anexar comentarios directamente junto al archivo es excelente. FileInvite está diseñada en torno a cómo funcionan realmente los procesos diarios de gestión de préstamos, y creo que eso es realmente único.”
Ver la nueva versión de FileInvite en vivo en NAGGL Annual
FileInvite es patrocinador de la NAGGL Annual Conference esta semana en San Diego. Los asistentes pueden programar una demostración de 15 minutos para conocer la nueva versión de la plataforma y las últimas funciones de colaboración en https://landing.fileinvite.com/naggl.
Sobre FileInvite
FileInvite es una plataforma segura de recopilación de documentos diseñada específicamente para flujos de trabajo complejos y altamente colaborativos en préstamos y servicios financieros. Desde entidades otorgantes de préstamos de la SBA y CDC hasta equipos de bienes raíces comerciales, instituciones de préstamos respaldados por activos y asesores legales, FileInvite reemplaza el seguimiento de documentos basado en correo electrónico con flujos de trabajo estructurados, automatizados y completamente auditables, brindando a los equipos de préstamos la velocidad, visibilidad, preparación para cumplimiento y experiencia del prestatario que exigen los clientes y las autoridades regulatorias. FileInvite afirma que su plataforma permite a las instituciones de préstamos recopilar documentos un 64% más rápido, procesar seis veces más préstamos y ahorrar en promedio 10,5 horas por usuario por semana.
Para obtener más información o solicitar una demostración, visite fileinvite.com.
Contacto de prensa: Lisa Thiel, Directora de Mercadotecnia, [email protected], 269-806-8489