Fidelity ha lanzado un fondo de mercado monetario dedicado diseñado para ayudar a los emisores de stablecoins y a los inversores institucionales a cumplir con los requisitos de reservas bajo el nuevo marco federal para stablecoins conocido como la Ley GENIUS. El Fidelity Reserves Digital Fund invertirá en instrumentos altamente líquidos y de bajo riesgo que la ley permite para respaldar stablecoins: efectivo, valores del Tesoro de EE. UU. a corto plazo (letras, bonos y obligaciones con vencimientos de 93 días o menos), acuerdos de recompra overnight garantizados por títulos del Tesoro y fondos de mercado monetario gubernamentales calificados. Fidelity afirma que esta estrategia aprovecha su experiencia en renta fija y mercado monetario para ofrecer una solución de gestión de reservas cumplidora para emisores que operan bajo la nueva legislación. El movimiento de Fidelity sigue lanzamientos similares de gestores de activos tradicionales. State Street presentó esta semana su State Street Stablecoin Reserves Money Market Fund, también destinado a satisfacer las reglas de reservas de la Ley GENIUS. State Street Bank and Trust Company y el custodio cripto Anchorage Digital fueron nombrados como patrocinadores iniciales de ese producto. Los participantes del sector argumentan que este tipo de ofertas será fundamental a medida que crezca el uso de stablecoins y los emisores deban colocar reservas en el limitado conjunto de instrumentos seguros y líquidos permitidos por la ley. El nuevo fondo complementa los crecientes esfuerzos de Fidelity en stablecoins, incluyendo el lanzamiento a principios de este año del Fidelity Digital Dollar (FIDD). Fidelity Digital Assets indicó que FIDD —una stablecoin respaldada en dólar estadounidense destinada tanto a usuarios minoristas como institucionales— sería respaldada por la infraestructura de gestión de reservas de la empresa. Los ejecutivos de Fidelity han presentado la claridad regulatoria de la Ley GENIUS como un habilitador importante para una adopción más amplia de stablecoins. Contexto regulatorio: la Ley GENIUS estableció el primer marco federal para stablecoins de pago en EE. UU. Entre otras normas, requiere que los emisores mantengan reservas en efectivo, títulos del Tesoro a corto plazo y ciertos fondos de mercado monetario gubernamentales —exactamente los tipos de inversiones que sostendrá el nuevo fondo de Fidelity. Perspectiva del mercado: las stablecoins representan actualmente aproximadamente $320 mil millones en valor de mercado y se utilizan ampliamente para operaciones, pagos y transferencias transfronterizas. Estimaciones del sector citadas por State Street sugieren que la emisión global de stablecoins podría aumentar entre $1,9 billones y $4 billones para 2030 —una escala que requerirá que los emisores depositen cantidades mucho mayores en el limitado universo de instrumentos de reserva líquidos definidos por la nueva ley. En resumen, el fondo de Fidelity es parte de una ola creciente de productos financieros tradicionales adaptados para satisfacer las necesidades prácticas de gestión de reservas de emisores de stablecoins regulados a medida que el mercado se expande bajo reglas federales más claras.
Fidelity lanza un fondo del mercado monetario para stablecoins compatibles con la ley GENIUS
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Resumen
Fidelity ha lanzado el Fidelity Reserves Digital Fund, un fondo del mercado monetario diseñado para ayudar a los emisores de stablecoins y a los inversores institucionales a cumplir con los requisitos de reservas establecidos por la Ley GENIUS. El fondo mantendrá efectivo, títulos del Tesoro de EE. UU. a corto plazo, acuerdos de recompra nocturnos y fondos del mercado monetario gubernamentales calificados. Fidelity afirma que el fondo respalda el cumplimiento de AML y CFT al ofrecer una solución de reserva transparente y regulada. Este movimiento sigue esfuerzos similares de State Street, que lanzó su propio fondo de reservas para stablecoins esta semana. La oferta de Fidelity se alinea con su Fidelity Digital Dollar (FIDD), una stablecoin respaldada por dólar estadounidense. La Ley GENIUS exige que las reservas de stablecoins se mantengan en efectivo, títulos del Tesoro a corto plazo y ciertos fondos del mercado monetario gubernamentales: los mismos instrumentos que sostendrá el fondo de Fidelity.
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