El organismo mundial de lucha contra el lavado de dinero acaba de emitir una advertencia a la industria del juego en línea. La Acción Financiera contra el Lavado de Dinero publicó su primer análisis integral sobre los riesgos de lavado de dinero y financiación del terrorismo en los sectores de juegos y apuestas, basándose en datos de más de 80 jurisdicciones a nivel mundial.
El informe, que culmina un estudio de un año, presenta una imagen de una industria donde plataformas no autorizadas y offshore se han convertido en la infraestructura de elección para criminales que buscan lavar dinero sucio. Y los sistemas de pago que lo hacen posible, desde monederos electrónicos hasta dinero móvil y activos virtuales, son exactamente los que crecen más rápidamente.
Lo que realmente encontró la FATF
El hallazgo principal es sencillo: las plataformas de juego en línea están siendo explotadas no solo para lavar los beneficios del crimen, sino también para financiar el terrorismo y el financiamiento de la proliferación. La GAFI introdujo un nuevo conjunto de indicadores de riesgo de lucha contra el lavado de dinero y financiamiento del terrorismo diseñados para ayudar a los reguladores y operadores a detectar comportamientos sospechosos.
Algunas de las banderas rojas son casi cómicamente descaradas. El informe destaca casos en los que los fondos pasan por plataformas de juego sin que se realice ningún juego real.
Otras tipologías son más sofisticadas. El "smurfing", donde los criminales dividen grandes sumas en muchas transacciones pequeñas para evadir los umbrales de detección, es frecuente en plataformas de apuestas. También se incluyeron apuestas inusualmente grandes o coordinadas que podrían indicar manipulación de partidos, así como estructuras de propiedad complejas diseñadas para ocultar quién controla realmente una operación de apuestas.
La FATF también señaló que las operaciones de juego ilegal podrían ahora superar a los mercados legítimos en algunas jurisdicciones.
El problema de pago
Una de las secciones más importantes del informe aborda los métodos de pago que hacen tan difícil rastrear el lavado de dinero vinculado al juego. El efectivo sigue siendo un factor, especialmente en establecimientos de juego físicos, pero el cambio digital ha introducido una variedad de nuevas vulnerabilidades.
Los monederos electrónicos, las plataformas de dinero móvil y los activos virtuales se mencionan como canales que los delincuentes están explotando activamente.
Un informe relacionado del GAFI estimó que los ingresos ilegales del juego en línea lavados a través de redes subterráneas podrían superar los quinientos millones de euros.
Construyendo sobre advertencias anteriores
Este informe no surgió de la nada. La FATF publicó hallazgos en julio de 2025 señalando que las plataformas de juegos en línea se estaban utilizando para financiar actividades terroristas. El estudio más reciente amplía considerablemente el alcance, vinculando el crimen financiero relacionado con el juego con el fraude cibernético, la corrupción y las redes de crimen organizado.