Charles Schwab está impulsando aún más su negocio de activos criptográficos desde el canal minorista hacia el canal de gestión de patrimonio. La empresa planea ofrecer, a partir de mediados de 2027, servicios de comercio spot de criptoactivos, transferencia de activos y custodia en su plataforma de custodia dirigida a asesores financieros, aunque la fecha de lanzamiento aún podría ajustarse.
Servicio extendido a la plataforma de asesoría de inversión
Este programa permitirá a los clientes asesorados realizar compras y ventas de activos criptográficos, así como transferencias entrantes y salientes y custodia, directamente a través de la infraestructura existente de gestión de riqueza de Charles Schwab. Para los asesores financieros que han dependido durante mucho tiempo de una sola plataforma para manejar las cuentas de los clientes, las transferencias de activos y las necesidades de custodia, esto significa que los activos criptográficos podrán integrarse en un proceso de gestión de cuentas más completo.
Jalina Kerr, directora general del departamento de servicios de asesoría de Charles Schwab, declaró en una reunión de comunicación con medios en línea que el proyecto sigue avanzando según el calendario previsto para su lanzamiento a mediados de 2027, aunque aún no se ha confirmado definitivamente. Actualmente, Charles Schwab administra activos de clientes por más de 10 billones de dólares.
El negocio minorista ya se ha implementado
Esta estrategia de asesoría se basa en el servicio de criptomonedas que Charles Schwab lanzó este año para ciertos clientes minoristas en Estados Unidos. Previo a esto, Charles Schwab ya había comenzado a habilitar gradualmente el comercio directo de Bitcoin y Ethereum.
Según la estructura actual de la empresa, las cuentas de criptomonedas al por menor son proporcionadas por Charles Schwab Premier Bank, SSB, mientras que Paxos se encarga de la ejecución de operaciones y la custodia secundaria. Los clientes pueden ver sus activos criptográficos junto con sus cuentas de inversión tradicionales en Schwab.com, Schwab Mobile y thinkorswim.
La demanda de alojamiento directo está aumentando
Jalina Kerr indica que los asesores financieros aún obtienen exposición a criptomonedas principalmente a través de productos negociados en intercambios. Estos productos permiten a los clientes rastrear el mercado de criptomonedas dentro de sus cuentas de corretaje familiares, sin necesidad de gestionar directamente tokens o billeteras.
Sin embargo, cada vez más asesores enfrentan clientes que ya poseen activos criptográficos en plataformas externas. El enfoque principal de esta planificación de Charles Schwab es precisamente llenar esta necesidad con herramientas de custodia directa y transferencia de activos, y no solo añadir una entrada de comercio.
Mientras Charles Schwab avanza en servicios de criptomonedas para asesores financieros, otras grandes instituciones financieras también están ampliando sus operaciones relacionadas. Anteriormente se informó que Morgan Stanley ya ha lanzado una prueba de comercio de criptomonedas en ETrade, que admite Bitcoin, Ethereum y Solana, con una tarifa del 0,5%, inferior al spread de 75 puntos básicos de los servicios minoristas de criptomonedas de Charles Schwab.
Hasta la fecha, Charles Schwab no ha revelado detalles sobre qué tokens admitirá la plataforma de asesoría en el futuro, cómo se establecerán las tarifas o los límites de transferencia de activos. Inicialmente, su plataforma al por menor solo admitirá Bitcoin y Ethereum, y la empresa ha indicado que agregará gradualmente más activos criptográficos y funciones de transferencia en el futuro.