Autor: CryptoSlate
Compilado por Deep潮 TechFlow
Guía de Shenchao: Los tres fundadores de Celsius, que declaró quiebra, han sido prohibidos permanentemente por la FTC de participar en actividades clave como depósitos y retiros de criptomonedas, y operaciones de intercambio. Esta prohibición es más letal que la multa de 16,5 millones de dólares: persigue a las personas, incluso si cambian de empresa. Más irónicamente, la multa puede compensarse con los activos confiscados por el Departamento de Justicia y los fondos obtenidos en la liquidación de quiebra, lo que podría significar que no necesiten pagar ni un centavo en efectivo.
El cofundador de la plataforma de préstamos criptográficos Celsius, ahora en quiebra, enfrenta una orden judicial permanente que lo prohíbe participar en la mayoría de los ámbitos de los servicios criptográficos y de activos.
La FTC establece la obligación de fusión para el fundador en 16,5 millones de dólares, aunque la sentencia de Goldstein indica 2,014 millones de dólares.
Alexander Mashinsky y Shlomi Daniel Leon no podrán publicitar, comercializar, promocionar, ofrecer ni distribuir productos o servicios utilizados para depositar, intercambiar, invertir o retirar activos, ni asistir en tales actividades.
La prohibición de Mashinsky cubre activos generales, mientras que la prohibición de Leon cubre explícitamente criptomonedas, activos bancarios y financieros. Ambas prohibiciones se aplican a sus acciones directas o a través de intermediarios.
La prohibición contra Goldstein se centra en el negocio minorista de criptomonedas. No puede publicitar, promocionar, comercializar ni vender productos o servicios minoristas utilizados para comprar, vender, depositar, retirar, distribuir o intercambiar criptomonedas, ni asistir en tales actividades de venta y promoción.
Las tres prohibiciones también prohíben declaraciones falsas sustanciales sobre productos y servicios. Las prohibiciones impiden obtener o intentar obtener información de clientes de instituciones financieras, incluidos detalles de cuentas bancarias, credenciales de inicio de sesión, claves privadas e información de billeteras, mediante declaraciones falsas, ficticias o fraudulentas.
Mashinsky y Leon también deben obtener consentimiento explícito e informado antes de divulgar información personal no pública de los consumidores.
Estas restricciones son coherentes con las acciones denunciadas por la FTC en su queja de 2023. La agencia acusó a Celsius de ser promocionado como más seguro que los bancos, con la promesa de retiros disponibles en cualquier momento y rendimientos anunciados de hasta el 18,63%.
La FTC también acusó a la empresa de afirmar el 7 de junio de 2022 que tenía reservas suficientes, y cinco días después congeló los retiros y las transferencias. Celsius presentó su solicitud de quiebra el 13 de julio de 2022.
Estas prohibiciones se extienden al fundador, más allá de Celsius, y cubren la asistencia que brinden a otros. Las prohibiciones contra Mashinsky y Leon también se aplican a trabajos realizados a través de intermediarios.
En los próximos años, los fundadores deben presentar informes y mantener registros para que la FTC pueda realizar un seguimiento y proporcionar a la corte la base para hacer cumplir las órdenes. Estas órdenes se aplican a los tres fundadores, mostrando cómo los casos de protección al consumidor imponen restricciones duraderas sobre la comercialización de servicios de custodia, rendimientos y productos de intercambio.
Los fondos confiscados por el Departamento de Justicia y los pagos del acuerdo de quiebra de Celsius pueden contabilizarse como parte de la obligación de 16,5 millones de dólares.
La obligación de Mashinsky de 10 millones de dólares puede satisfacerse mediante incautaciones aprobadas por el Departamento de Justicia. La obligación de Leon de 4.1 millones de dólares y la cláusula de Goldstein de 2.014 millones de dólares pueden compensarse mediante pagos o exenciones en el proceso de quiebra de Celsius.
Los canales legales son separados pero económicamente superpuestos, y estas prohibiciones no garantizan que los acreedores de Celsius reciban compensación adicional.
Los fondos efectivamente recibidos por la FTC podrían utilizarse para compensar a los consumidores o proporcionar alivio relacionado; los fondos no utilizados para alivio se depositarán en el Departamento del Tesoro de los Estados Unidos.