Mensaje de BlockBeats, 10 de septiembre: CCTV Finance informó que recientemente ha surgido un nuevo esquema de lavado de dinero que utiliza criptomonedas para transferir fondos ilícitos. Los grupos criminales atraen a la población general con la promesa de "reembolsos gratuitos de tarjetas de crédito", reclutando agentes y personas mediante incentivos de decenas de yuanes para que proporcionen información de tarjetas de crédito y datos personales; algunos participantes incluso se convierten involuntariamente en parte de la cadena de lavado de dinero.
Tomando como ejemplo un caso de Baotou, esta banda comenzó en octubre de 2023 a conectarse con industrias ilegales de arriba, como apuestas en línea extranjeras y estafas de telecomunicaciones, y "limpió" el dinero ilícito mediante fraudes de consumo ficticios. Luego, se comunicó con cambiadores de criptomonedas para intercambiarlo por criptomonedas, que finalmente se transfirieron a direcciones de criptomonedas designadas por los autores del delito, desviando fondos ilícitos al extranjero. El caso involucró cerca de mil cuentas, con miembros dispersos en varias regiones, incluyendo Mongolia Interior, Shandong, Jiangsu, Hebei y Chongqing.
La policía, en colaboración con el Instituto de Investigación de la Moneda Digital del Banco Popular de China, analizó conjuntamente cuentas financieras y datos en la cadena, descubrió la red criminal completa y llevó a cabo operaciones simultáneas en todo el país. Los siete miembros del grupo implicado fueron condenados por delito de经营 sin autorización de actividades de pago y liquidación de fondos, recibiendo penas de prisión de uno año y dos meses a dos años y seis meses, además de multas.
Las autoridades monetarias indicaron que el lavado de dinero mediante criptomonedas virtuales es un nuevo tipo de delito de lavado de dinero que ha surgido en los últimos años, y que continúan rastreando el flujo de fondos e identificando redes de actividad ilícita utilizando modelos de gran escala y tecnologías de análisis de datos en la cadena. En los últimos años, las autoridades competentes han desmantelado más de 10 puntos de lavado de dinero y de "paofen", y han incautado aproximadamente 130 millones de yuanes en ganancias ilícitas.
Las autoridades regulatorias advierten que proyectos como «reembolso gratuito de tarjetas de crédito», «generación de movimientos» y «obtención de comisiones mediante transferencias» pueden ocultar riesgos de lavado de dinero; cualquier persona que proporcione su cuenta personal o participe en transacciones ilegales con criptomonedas también podría convertirse en un «instrumento» de bandas criminales.