Odaily Planet Daily informa que, en los documentos más recientes presentados ante la corte, Capital One declaró que el cierre de las cuentas relacionadas con Trump en 2021 se basó en revisiones de lucha contra el lavado de dinero (AML) y requisitos regulatorios bancarios, y no en motivos políticos, y solicitó a la corte que desestime la demanda presentada por el lado de Trump.
La demanda fue presentada por la empresa de control financiero de Trump poco después de su segundo mandato como presidente. Trump acusa a Capital One de haber cerrado ilegalmente sus cuentas por motivos políticos tras los disturbios en el Capitolio, lo que constituye un comportamiento de “desbancarización” (debanking).
El equipo legal de Trump afirmó que Capital One y otros grandes bancos "realizaron la desbancaización de Trump, su familia y sus empresas por razones políticas evidentes", y señaló que continuarán con la demanda. Capital One respondió que la decisión de cerrar las cuentas se tomó tras meses de análisis y fue revisada por el equipo de prevención de lavado de dinero del banco según sus políticas internas y directrices regulatorias.
Capital One reveló que nunca reveló públicamente la decisión de cerrar las cuentas ni el proceso interno de revisión, y otorgó a las empresas relacionadas con Trump varios meses para buscar nuevos servicios bancarios. Trump anteriormente tenía más de 300 cuentas en este banco, relacionadas con múltiples negocios de la marca Trump, como campos de golf y viñedos. Trump mantuvo una relación bancaria con Capital One durante más de diez años. El cierre de las cuentas no fue una declaración política, sino porque ciertas actividades en las cuentas activaron revisiones de riesgo de lavado de dinero. El seguimiento de este caso dependerá de si los tribunales aceptan la explicación de Capital One sobre su revisión de cumplimiento y gestión de riesgos.
Trump también había demandado anteriormente a JPMorgan Chase, acusando al banco de suspender sus servicios bancarios tras su salida por motivos políticos. Ambos bancos niegan haber cortado relaciones con Trump, su familia y empresas relacionadas por motivos políticos. (Fortune)