El Departamento de Protección y Innovación Financiera de California (DFPI) ha ordenado a Hermes Bitcoin que cierre todos sus 42 kioscos de activos digitales en el sur de California y le ha prohibido permanentemente operar cualquier negocio de activos financieros digitales en el estado.
La razón: más de 14,120 casos de recibos y divulgaciones faltantes o inadecuados desde el 1 de enero de 2024, tarifas que superaron el máximo legal y fallas en la prevención del lavado de dinero.
¿Qué hizo realmente mal Hermes Bitcoin?
La empresa detrás de los kioscos, Anh Management, LLC, que opera bajo el nombre de Hermes Bitcoin, incumplió la Ley de Activos Financieros Digitales de California (DFAL) de casi todas las formas posibles.
Desde el 1 de enero de 2025, Hermes Bitcoin procesó 3,006 transacciones que violaron las regulaciones estatales. Desde el 1 de enero de 2024, los reguladores documentaron más de 14,120 casos separados en los que la empresa no proporcionó recibos adecuados o divulgaciones previas a la transacción a los clientes.
Hermes Bitcoin cobró a los clientes más de lo permitido por el límite legal establecido bajo DFAL. Además de las violaciones de tarifas y los fallos en la divulgación, la empresa también incumplió los límites de transacción establecidos por la ley estatal y no recopiló adecuadamente la información de identificación de los clientes requerida para el cumplimiento de la lucha contra el lavado de dinero.
La línea de tiempo de cumplimiento cuenta una historia
En septiembre y octubre de 2025, la DFPI emitió órdenes de cesación y abstención contra Hermes Bitcoin y una entidad asociada llamada Coin Time LLC. Esas acciones anteriores se enfocaron en fallas de cumplimiento similares que involucraron miles de transacciones y buscaron restitución para los clientes que habían sido cobrados en exceso.
El acuerdo ahora requiere que los 42 kioscos se apaguen antes del 20 de mayo de 2026. Prohíbe permanentemente a Hermes Bitcoin participar en cualquier actividad comercial relacionada con activos financieros digitales en California.
La campaña más amplia contra las kioscos de criptomonedas en California
La Ley de Activos Financieros Digitales de California creó un marco de supervisión formal para operadores de kioscos de activos digitales, que incluye licencias obligatorias, límites de transacción, tope de tarifas y requisitos exhaustivos de divulgación. Bajo la DFAL, las tarifas están limitadas a no más del mayor entre $5 o el 15% de la cantidad de la transacción, con un límite de transacción de $1,000 por día por persona.
Las acciones de cumplimiento previas de la DFPI en 2025 targetearon operadores locales y de otros estados, lo que sugiere un enfoque sistemático más que sanciones aisladas.
Qué significa esto para los inversores y la industria de las kioscos de criptomonedas
El impacto inmediato en los mercados de criptomonedas es insignificante. Ningún token específico está afectado, y los 42 kioscos en el sur de California representan una fracción mínima del total de máquinas ATM de bitcoin en el país.
Para los operadores de kioscos de criptomonedas, el caso Hermes Bitcoin ilustra lo que sucede cuando los reguladores determinan que un operador no toma en serio el cumplimiento. Más de 14,000 violaciones de divulgación y miles de transacciones no cumplidas se acumularon porque los sistemas y procesos para prevenirlas o no existían o no se seguían.