Nexo ha sido multado con 500.000 dólares por reguladores de California por emitir miles de préstamos respaldados por criptomonedas sin licencia, sumándose a una creciente lista de acciones de cumplimiento que han seguido las operaciones de la empresa en los Estados Unidos.
Puntos clave:
- California multó a Nexo con 500 000 dólares por emitir préstamos respaldados por criptomonedas sin licencia a miles de residentes.
- Los reguladores ordenaron a Nexo que trasladara todos los fondos de clientes de California a una filial con licencia en EE. UU. dentro de 150 días.
- La acción se suma a la creciente lista de sanciones de Nexo en Estados Unidos por fallas en el cumplimiento en préstamos de criptomonedas.
El Departamento de Protección y Innovación Financiera de California dijo Un examen encontró que Nexo Capital Inc., una entidad con sede en las Islas Caimán dentro del grupo más amplio Nexo, otorgó préstamos a consumidores y comerciales a al menos 5.456 residentes de California sin poseer una licencia válida de préstamo estatal.
Los reguladores también dijeron que la empresa no evaluó la capacidad de los prestatarios para pagar, los niveles existentes de deuda o su historial crediticio.
California ordena a Nexo que traslade los fondos de los clientes después de una multa por prestamos
“Los prestamistas deben seguir la ley y evitar otorgar préstamos riesgosos que pongan en peligro a los consumidores, y los préstamos respaldados por criptomonedas no son una excepción”, dijo el comisionado de la DFPI, KC Mohseni, en un comunicado anunciando la sanción.
Además de la multa, Nexo ha sido ordenado a transferir todos los fondos pertenecientes a residentes de California a un filial con licencia en EE. UU. dentro de 150 días.
Según la DFPI, el comportamiento ocurrió entre julio de 2018 y noviembre de 2022, un período durante el cual Nexo amplió su negocio de préstamos respaldados por criptomonedas antes de salir del mercado estadounidense ante la creciente presión de los reguladores estatales y federales.
Desde que se retiró, la empresa ha cerrado sus productos tradicionales de préstamo para clientes estadounidenses, continuando solo con los servicios de préstamo respaldados por criptomonedas fuera del país.
La última multa marca otro enfrentamiento entre Nexo y las autoridades de California. En 2023, la DFPI lideró conjuntamente un grupo de trabajo multistatal que llegó a un acuerdo de 22,5 millones de dólares con la empresa sobre su Producto de Interés para No Registrados.
Ese mismo año, la Comisión de Valores y Cambio de los EE. UU. acusó a Nexo de no haberse registrado sus ofertas de préstamo en criptomonedas, imponiendo una multa adicional de 22,5 millones de dólares y elevando el total de multas de la empresa en Estados Unidos en 2023 a 45 millones de dólares.
Los observadores de la industria dicen que los hallazgos plantean preguntas más amplias sobre los estándares de cumplimiento en el préstamo de criptomonedas.
A pesar de los contratiempos regulatorios, Nexo ha seguido persiguiendo la expansión internacional y esfuerzos de marketing de alto perfil, incluido un acuerdo de patrocinio de múltiples años con el Abierto de Australia.
Nexo Señales de Regreso de EE.UU. en un Evento con Donald Trump Jr.
En abril del año pasado, Nexo también reveló planes para reingresar al mercado estadounidense, marcando un regreso significativo.
El anuncio se produjo durante un evento de alto perfil en Sofía, Bulgaria, el domingo, donde Donald Trump Jr. fue el orador principal.
La conferencia, titulada "Trump Business Vision 2025" y organizada por Nexo, reunió a líderes de finanzas y tecnología para discutir tendencias del mercado global.
La decisión de la empresa de regresar coincide con un cambio notable en la postura de Washington hacia los activos digitales bajo la administración del presidente Trump.
Desde que asumió el cargo, el presidente Trump ha apoyado un entorno regulatorio más amigable con las criptomonedas, suspendiendo demandas de la SEC contra empresas de criptomonedas y flexibilizando las pautas bancarias relacionadas con los activos digitales.
La familia Trump en sí misma está ampliando su presencia en el espacio de las criptomonedas a través de World Liberty Financial, donde Trump Jr. actúa como embajador.
Describiendo un "cambio tectónico" en la política de criptomonedas de EE. UU., Trenchev destacó que se está logrando un progreso real para posicionar a América como un centro para la financiación digital.
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