- California multó a Nexo después de que los reguladores encontraran años de préstamos respaldados por criptomonedas no autorizados a miles de residentes del estado.
- Los reguladores ordenaron a Nexo que trasladara los fondos de los clientes de California a una filial con licencia en EE. UU. dentro de ciento cincuenta días.
- La multa se suma a sanciones anteriores de Estados Unidos y destaca los riesgos continuos de cumplimiento en el sector del préstamo de criptomonedas.
Los reguladores de California tienen multado prestamista de criptomonedas Nexo $500,000 después de encontrar años de actividad de préstamo sin licencia que involucraba a miles de residentes. La acción agrega presión a las empresas que ofrecieron préstamos respaldados por criptomonedas sin la aprobación estatal.
Los reguladores indican que el caso resalta las brechas persistentes en el cumplimiento normativo en el préstamo de activos digitales. La multa se produce tras una inspección de varios años por parte de las autoridades de California. También revive la vigilancia sobre las operaciones anteriores de Nexo en Estados Unidos.
California Identifica Actividad de Préstamos de Criptomonedas Sin Licencia
El Departamento de Protección Financiera y Innovación de California encontró que Nexo otorgó préstamos respaldados por criptomonedas sin una licencia estatal para prestar. El examen identificó al menos a 5.456 residentes de California que recibieron préstamos de consumo o comerciales. Los reguladores dijeron que la actividad violó las leyes estatales de préstamos. También dijeron que la empresa operó a través de Nexo Capital Inc., una entidad de las Islas Caimán. La conducta se extendió desde julio de 2018 hasta noviembre de 2022.
Durante ese período, Nexo amplió su préstamos respaldados por criptomonedas huella en varios estados de EE. UU. Los reguladores de California dijeron que la empresa no contaba con las aprobaciones necesarias. Como resultado, las autoridades decidieron imponer sanciones financieras. La agencia indicó que los hallazgos se produjeron tras un examen regulatorio formal. La acción refleja una supervisión más estricta de los productos de préstamo en criptomonedas.
Reguladores citan fallas en la evaluación de prestatarios
Los reguladores de California dijeron que Nexo no evaluó la capacidad de los prestatarios para reembolsar préstamos. Dijeron que la empresa no revisó obligaciones de deuda existentes. También citaron la ausencia de evaluaciones del historial crediticio. Estas fallas generaron preocupaciones sobre la exposición al riesgo para los consumidores. Los reguladores dijeron que tales prácticas podrían amplificar el daño financiero durante momentos de estrés en el mercado.
Además de la multa, los reguladores impusieron requisitos operativos. Nexo debe transferir todos los fondos de clientes de California a un filial con licencia en EE. UU. La empresa tiene 150 días para completar el proceso. Las autoridades dijeron que el movimiento busca proteger a los consumidores. La orden se aplica a todas las cuentas afectadas en California.
Aplicación de sanciones añade a la historia de sanciones de Nexo en EE. UU.
La acción de California se suma a una acción anterior de Estados Unidos contra Nexo. En 2023, los reguladores estatales lideraron un acuerdo multistatal relacionado con el producto de interés de la empresa. Ese acuerdo totalizó 22,5 millones de dólares. Los reguladores federales también actuaron ese año. La Comisión de Valores de Estados Unidos impuso otro Multa de 22,5 millones de dólares.
Esas acciones llevaron las multas de Nexo en EE. UU. en 2023 a 45 millones de dólares. Tras la presión regulatoria, Nexo abandonó el mercado estadounidense. La empresa cerró los servicios tradicionales de préstamo para clientes de EE. UU. Sin embargo, continuó con los servicios de préstamo respaldados por criptomonedas fuera del país. Los reguladores dijeron que la multa más reciente se relaciona con conductas anteriores.
La empresa señala un renovado interés de EE. UU. ante un cambio de política
A pesar de las acciones de cumplimiento, Nexo ha persiguido una expansión internacional y visibilidad de marca. La empresa aseguró un patrocinio de varios años con el Abierto de Australia. Mientras tanto, ha señalado interés en regresar al mercado estadounidense. En abril del año pasado, Nexo anunció planes para reincorporarse al país. El anuncio se realizó durante un evento de alto perfil en Sofía.