Brasil requerirá informar transferencias de criptomonedas de $10,000 o más a monederos de autogestión

Brasil requerirá que las instituciones financieras reguladas informen sobre transferencias de criptomonedas de al menos $10,000 que involucren monederos de autoservicio a partir del 1 de octubre. La Resolución BCB 588 obliga a las instituciones autorizadas por el Banco Central do Brasil a notificar al Consejo de Control de Actividades Financieras, conocido como Coaf, cuando envíen activos virtuales por un valor igual o superior a $10,000 a un monedero de autoservicio o reciban esa cantidad desde uno. El requisito cubre depósitos desde y retiros hacia monederos controlados directamente por los usuarios. La institución que procese la transferencia debe informar las transacciones calificadas a Coaf antes del siguiente día hábil, según el marco existente de lucha contra el lavado de dinero en Brasil. El umbral se aplica automáticamente sin requerir que las instituciones identifiquen actividad sospechosa. Transferencias legítimas entre un exchange y el monedero personal de un cliente pueden ser reportadas únicamente porque cumplen con los criterios de monto y tipo de transacción. Brasil ya exige que las instituciones financieras informen por separado las transacciones que consideren sospechosas. La nueva disposición otorga a las autoridades visibilidad sobre grandes movimientos entre plataformas reguladas y monederos de autoservicio, incluso cuando no se haya identificado actividad sospechosa. La Resolución BCB 584 entrará en vigor el 1 de enero de 2027. Establece un procedimiento de retención preventiva para ciertas transferencias de activos virtuales que salen de instituciones reguladas. Esas transferencias pueden retrasarse mientras se realizan verificaciones adicionales. El marco permite la liberación anticipada cuando se cumplen condiciones específicas. Los exchanges, bancos y otros proveedores cubiertos deberán identificar a los contrapartes de monederos de autoservicio antes de la fecha límite de octubre. También deberán calcular el valor de las transacciones y integrar la notificación automática a Coaf en sus sistemas de monitoreo. Para enero, algunos proveedores necesitarán procesos para retener transferencias salientes para revisión adicional. Brasil representó $252,500 millones en actividad cripto durante el período medido por Chainalysis. Brasil tuvo el mercado cripto más grande de América Latina. Brasil ocupó el primer lugar en el índice global de adopción cripto de Chainalysis 2026. Brasil ocupó el tercer lugar en flujos a través de servicios cripto. Brasil ocupó el cuarto lugar en saldos en cadena. Brasil ocupó el tercer lugar en actividad peer-to-peer doméstica. Brasil ocupó el segundo lugar en flujos transfronterizos. Estados Unidos ocupó el segundo lugar en general. Los usuarios de alto valor, las firmas de trading y las empresas que mueven regularmente activos entre plataformas reguladas y monederos privados tienen más probabilidades de activar presentaciones automáticas. Los exchanges asumirán el costo operativo de identificar e informar esas transferencias. La economía cripto medida en Brasil se contrajo un 1,6% durante el último período.