Brasil está introduciendo controles más estrictos sobre las transferencias grandes de criptomonedas mientras los reguladores buscan prevenir que los estafadores muevan rápidamente fondos ilícitos. El Banco Central de Brasil said que ciertas transferencias de criptomonedas superiores a $10,000 enfrentarán un retraso de hasta 24 horas bajo nuevas reglas anti-fraude.
La medida entrará en vigor en 2027 y se aplica a las transferencias enviadas a empresas extranjeras de activos virtuales y monederos de autoservicio. El umbral de $10,000 puede alcanzarse mediante una sola transacción o mediante el valor combinado de las transferencias de un cliente durante el mismo día.
Por qué el banco central está actuando
El banco central dijo que la medida refleja el uso creciente de activos virtuales, incluidas las stablecoins, para mover rápidamente dinero obtenido a través de estafas financieras.
El retraso temporal está diseñado para dar a los exchange e instituciones financieras más tiempo para revisar transacciones sospechosas antes de que los fondos puedan ser transferidos further. El mismo tipo de retraso también puede aplicarse a otras transacciones que requieran controles más detallados según las políticas de gestión de riesgos.
No es una congelación permanente
El banco central enfatizó que la medida no es una congelación de activos ni un bloqueo permanente de transferencias.
En cambio, el retraso crea tiempo adicional para que los equipos de cumplimiento examinen las transacciones. Las transferencias por debajo de $10,000 no enfrentarán automáticamente este requisito específico.
Por ejemplo, una transferencia de criptomonedas de $15,000 a una empresa de activos virtuales en el extranjero o a un monedero de auto-custodia podría tardar hasta 24 horas en procesarse.
Los exchanges deben fortalecer la supervisión
Las exchange de criptomonedas brasileñas y proveedores de servicios de activos virtuales deberán actualizar sus sistemas de monitoreo antes de que entren en vigor las normas.
Las plataformas deberán identificar las transferencias por encima del umbral y rastrear el volumen total diario de transferencias de un cliente, en lugar de examinar las transacciones por separado.
Parte del marco más amplio de cripto de Brasil
Brasil ha estado avanzando progresivamente en su marco para activos digitales desde 2023, cuando estableció normas que requieren que los exchange de criptomonedas y proveedores de servicios se registren en el banco central.
La última medida añade otra capa de supervisión a las transferencias transfronterizas de criptoactivos, especialmente mientras los reguladores se enfocan en la velocidad con la que los activos digitales y las stablecoins pueden mover dinero a través de fronteras.
La implementación de 2027 brinda a las empresas de criptomonedas tiempo para actualizar sus sistemas y prepararse para los nuevos requisitos. Para los usuarios, el principal impacto será un procesamiento más lento para ciertas transferencias grandes, mientras que los reguladores obtendrán una ventana adicional para identificar posibles fraudes antes de que los fondos se muevan más allá.