La institución emitió una prohibición sobre la capacidad de Banco Topazio para realizar compras y ventas extranjeras de activos de criptomoneda durante dos años tras detectar irregularidades en los procesos de debida diligencia para estas operaciones. Además, la institución fue multada con 3,2 millones de dólares.
Principales conclusiones:
- El Banco Central de Brasil prohibió al Banco Topazio durante 2 años y le impuso una multa de $3.2 millones por operaciones de crypto sin control.
- Las operaciones de crypto no verificadas sumaron $1.7 mil millones, lo que representa el 63% del volumen de cambio exterior del Banco Topazio.
- Ailton Aiquino advirtió que violaciones similares podrían desencadenar suspensiones para otros bancos brasileños.
El Banco Central de Brasil prohíbe a Banco Topazio realizar operaciones de comercio de Crypto
A medida que los bancos ingresan al negocio de la criptomoneda, los reguladores se vuelven más vigilantes con los procesos de cumplimiento que deben seguir para llevar a cabo estas operaciones de forma segura.
El Comité de Decisión del Proceso Sancionador Administrativo (Copas) del Banco Central de Brasil impuso una prohibición de dos años sobre las operaciones de comercio de criptomonedas en el extranjero de Banco Topazios debido a irregularidades en transacciones que representan miles de millones de dólares.
El comité determinó que Banco Topazio ignoró las medidas de cumplimiento entre octubre de 2020 y septiembre de 2021, cuando realizó compras de criptomonedas sin llevar a cabo procedimientos para determinar la calificación de las terceras partes que se beneficiaron de estas operaciones.
El volumen de trading del Banco Topazio durante ese período alcanzó $1.7 mil millones, involucrando 15 entidades legales sin notificar operaciones atípicas. Topazio fue multado con $3.2 millones por irregularidades en la determinación de la capacidad financiera de los clientes, deficiencias en sus procedimientos de registro y fallas en la determinación de riesgos de LAV/FT (Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo).
Estas transacciones representaron el 63% del volumen de cambio externo de Topazio durante el período y el 46% de las operaciones de mercado de la institución. Esto llevó al comité de revisión a determinar que las irregularidades eran de “naturaleza grave”, lo que, según la ley, podría “afectar gravemente el propósito y la continuidad de las actividades u operaciones dentro del Sistema Financiero Nacional, el Sistema de Consorcios o el Sistema Brasileño de Pagos.”
Ailton Aiquino, jefe de supervisión del banco central, insinuó que estos mismos prohibiciones podrían aplicarse a otras instituciones como medida preventiva si el banco considera que violan la regulación.
Concluyó que, dada la creciente popularidad de los activos crypto en la economía brasileña, era importante “advertir y dejar claro a todos los agentes que operan en este mercado que el supervisor bancario está atento y vigilante frente a comportamientos desviados que puedan facilitar modelos de negocio capaces de permitir operaciones de lavado de dinero.”
El anuncio de la medida llega después de que el banco central prohibiera el uso de criptomoneda en sistemas de pago regulados y imponga una prohibición nacional sobre los mercados de eventos no financieros.