Babylon Labs ha presentado una propuesta de verificación de temperatura en el foro de gobernanza de Aave para introducir préstamos con garantía de bitcoin nativo en Aave V4. Según el diseño del plan, los usuarios podrán bloquear BTC directamente en la red de Bitcoin y obtener activos prestados a través de Aave V4 en Ethereum, sin depender de BTC envuelto, puentes cruzados o entidades custodias.
El plan gira en torno a dos Spoke
La propuesta busca que la comunidad apruebe dos conjuntos de Aave V4 Spoke personalizados y los conecte al sistema de Trustless Bitcoin Vaults (TBV) de Babylon. Babylon indica que el BTC subyacente permanecerá en la red de bitcoin, y los usuarios realizarán el bloqueo mediante scripts de billetera basados en Taproot.
El fundador de Aave, Stani Kulechov, ha expresado públicamente su apoyo a la propuesta en la plataforma X, calificándola como la primera propuesta de implementación de un nuevo Spoke para Aave V4. También mencionó que Babylon ya cuenta con más de 4 mil millones de dólares en BTC participando en el staking, y que estos activos podrían ingresar en el futuro al ecosistema Aave como fuente de garantía.
No utilizar BTC encapsulado ni estructuras de custodia
Babylon enfatiza repetidamente en la propuesta que esta solución de integración no depende de puentes cruzados, emisores de BTC envueltos, entidades custodias ni grupos de firmantes de multisig. En su lugar, el sistema utilizará scripts Taproot, ventanas de desafío y pruebas de conocimiento cero para verificar el proceso de rescate de garantías bajo condiciones cruzadas.
El plan también introduce un activo contable no transferible llamado vaultBTC, que representa las posiciones de garantía de BTC bloqueadas en las bóvedas de Babylon. Babylon indica que vaultBTC no es un token de bitcoin encapsulado en el sentido tradicional y solo puede interactuar con contratos de Aave aprobados.
Aave V4 para préstamos aislados
La propuesta sugiere que la arquitectura Hub-and-Spoke de Aave V4 es adecuada para alojar este tipo de sistemas de préstamo personalizados e aislados, minimizando al mismo tiempo el impacto en el resto del protocolo principal. Además del Spoke de préstamo, Babylon propone un Spoke separado llamado BTC Vault Swap, diseñado para gestionar los procesos de liquidación y el problema de la liquidación diferida de Bitcoin.
Desde la perspectiva del objetivo, este diseño busca introducir la liquidez de Bitcoin en el mercado DeFi de Ethereum, minimizando al máximo la dependencia de confianza y reduciendo la dependencia de infraestructuras de custodia centralizadas. La propuesta aún se encuentra en fase de discusión de gobernanza y deberá someterse a revisión, auditoría, evaluación de riesgos y votación en cadena antes de poder implementarse oficialmente.