El flujo de trabajo de Wall Street fue reescrito por Claude.

Autor y fuente del artículo: Nuevos智元

5 de mayo, Nueva York.

El CEO de Anthropic, Dario Amodei, apareció en escena junto al CEO de JPMorgan, Jamie Dimon, un momento que sugiere que Anthropic ha ingresado al núcleo de Wall Street.

El CEO de Anthropic, Dario Amodei (derecha), y el CEO de JPMorgan, Jamie Dimon (izquierda), aparecieron juntos en Nueva York.

El mismo día, Anthropic lanzó el conjunto de agentes para servicios financieros: 10 arquitecturas de referencia de flujos de trabajo implementables, la aplicación Moody's MCP (que cubre 600 millones de empresas) y 8 nuevos conectores de datos.

Al mismo tiempo, los complementos de Excel, PowerPoint y Word ya están disponibles oficialmente, y el complemento de Outlook seguirá pronto.

10 plantillas de agentes financieros que cubren toda la cadena de trabajo, desde la preparación de presentaciones hasta la revisión de cumplimiento:

Preparar materiales de presentación, elaborar resúmenes previos a reuniones con clientes, leer estados financieros y actualizar modelos, realizar investigación de industria, revisar lógicas de valuación, ejecutar reconciliaciones contables, completar el cierre mensual y verificar la coherencia de los estados financieros.

Estas tareas son flujos de trabajo fundamentales que las instituciones financieras deben ejecutar repetidamente cada trimestre.

El mismo día, en el agente financiero Finance Agent v1.1 de Vals AI, Claude Opus 4.7 ocupó el primer lugar con una precisión del 64.37%.

Según reveló Anthropic, las finanzas se han convertido en su segunda fuente de ingresos por industria, tras la tecnología; el 40% de sus 50 principales clientes provienen de instituciones financieras.

Anthropic lanza de golpe 10 cartas bajo la manga

Cubre desde el frontend hasta el backend

Los 10 agentes lanzados en esta ocasión no son simplemente prompts; Anthropic ha desglosado la estructura de cada plantilla en un conjunto de tres elementos:

habilidades (instrucciones de la tarea y conocimiento del dominio)

connectors (canales autorizados para conectar en tiempo real datos externos)

subagents (modelos auxiliares invocados por separado para tareas secundarias específicas)

Tomando como ejemplo la plantilla de路演, el flujo de trabajo teórico es el siguiente:

Le das una lista de clientes objetivo, y genera una tabla de empresas comparables, construye un modelo financiero en Excel, prepara una presentación en PowerPoint y redacta una carta de cobertura en Outlook, lista para que la revises cuando regreses.

La cadena completa no requiere que intervengas para explicar el contexto; el contexto se conecta automáticamente entre aplicaciones, como un sistema de fondo que nunca se apaga.

Hay dos formas de implementarlo.

Una opción es como un complemento de Cowork o Claude Code, que sigue al analista en el escritorio, con la persona aún presente y lista para tomar el control en cualquier momento.

Otra es funcionar de forma autónoma en la plataforma Claude como agente gestionado, capaz de manejar cierres de operaciones que duran varias horas y completar el cierre diario durante toda la noche.

Managed Agents incluye funciones que las instituciones financieras normalmente requerirían que sus equipos de ingeniería desarrollaran durante seis meses: sesiones prolongadas, permisos a nivel de herramienta, un almacén de credenciales gestionado y registros de auditoría completamente conservados en Claude Console.

Diez plantillas más dos formas de implementación significan que los flujos de trabajo de agentes que antes requerían meses de ingeniería para implementarse ahora pueden lanzarse en pocos días.

Pero Anthropic advierte en el repositorio de GitHub:

Estos agentes no realizan operaciones, no aprueban la inscripción de clientes, no llevan contabilidad ni dan recomendaciones de inversión. Todo el contenido generado debe ser revisado por profesionales antes de su uso.

Claude ha mejorado en Excel, PowerPoint y Word

El escritorio del analista ha sido reescrito

La segunda línea representa la entrada de la capa de aplicación: Microsoft 365.

Los complementos de Excel/PowerPoint/Word están completamente disponibles; el complemento de Outlook estará disponible pronto.

Anthropic ha definido específicamente qué puede hacer cada aplicación de Claude.

En Excel, Claude puede construir modelos financieros a partir de documentos de declaración regulatoria y flujos de datos en tiempo real, revisar fórmulas entre libros vinculados y ejecutar análisis de sensibilidad.

En PowerPoint, Claude prepara la presentación, y cuando cambia el número subyacente, las diapositivas se actualizan automáticamente.

En Word, Claude modifica la carta de crédito según la plantilla propia de la empresa.

En Outlook, Claude actúa como jefe de personal, triajea la bandeja de entrada, programa reuniones y redacta respuestas según tu tono.

Más importante que el conjunto de cuatro elementos es la transición automática del contexto entre las cuatro aplicaciones.

El modelo creado por el analista en Excel se traslada a PowerPoint sin necesidad de explicarlo de nuevo; el conocimiento y el contexto acompañan la tarea, en lugar de quedar bloqueados en un solo software.

This relay breaks down the financial workflow granularity from "application" to "task".

Anteriormente, un análisis de cliente completo requería calcular en Excel, crear gráficos en PowerPoint, redactar en Word y enviar por Outlook; cada vez que se cambiaba de software, era necesario reorganizar el contexto.

Ahora Claude ha "pegado" cuatro software en una línea de producción.

Claude Cowork también tiene una función adicional llamada Dispatch.

Los analistas pueden asignar tareas a Claude mediante texto o voz desde cualquier lugar. Claude continúa procesando archivos locales mientras el analista está ausente, y cuando el analista regresa, los resultados ya están listos para su revisión.

The significance of this integration lies beyond the functionality itself.

Microsoft 365 es uno de los conjuntos de productividad más comunes entre las instituciones financieras de Wall Street.

Conectar el agente a la suite de Office significa que las instituciones financieras no necesitan esperar a que el equipo de TI realice una migración de nivel superior para implementarlo: el agente no requiere que cambies tu escritorio, sino que se integra directamente en tu escritorio actual.

Para los analistas, el antiguo método de abrir un navegador, pegar un prompt y copiar los resultados de nuevo en Excel está a punto de quedar obsoleto.

Se integraron 600 millones de datos corporativos en Claude; el ecosistema de datos financieros se ha conectado

La tercera línea es la entrada de la capa de datos.

El mismo día, Moody's anunció que integró sus flujos de datos de calificación crediticia y cumplimiento en el entorno de trabajo de Claude mediante la aplicación MCP.

La escala de este flujo de datos es la siguiente: información de más de 600 millones de empresas públicas y privadas, y 2 mil millones de relaciones de propiedad.

What does this mean?

Un agente de análisis de crédito que, teóricamente, puede consultar sus datos de crédito/riesgo, relaciones de penetración de acciones y marcas de riesgo relacionadas con el cumplimiento, todo proveniente de la base de datos de Moody, sin necesidad de salir de la interfaz de Claude.

Los conectores recién añadidos son Dun&Bradstreet, IBISWorld, Third Bridge y Guidepoint.

Anteriormente, FactSet, PitchBook, LSEG, Morningstar y S&P Capital IQ ya se habían integrado.

Plataforma de datos financieros, que está pasando de un modelo de negocio basado en suscripciones a terminales, a una capa de herramientas para agentes inteligentes.

La app/servidor MCP de Moody's se basa en el estándar abierto Model Context Protocol y no está exclusivamente vinculado a Claude.

Los datos financieros antes estaban dispersos en decenas de terminales y decenas de API, cada una con su propio sistema de inicio de sesión, modelo de permisos y sintaxis de consulta.

El protocolo abierto MCP está integrando las capas de datos dispersas en una capa unificada de herramientas de agentes. Por encima de la capa terminal y la capa API, la tercera capa, la capa de herramientas de agentes, está tomando forma.

Este es también el razonamiento en el que está apostando Anthropic: quien primero convierta esta capa en estándar, obtendrá la entrada a los datos financieros del próximo decenio.

Anthropic entró en un mar rojo

El sector de IA en Wall Street ya no es un terreno vacío.

JPMorgan, Goldman Sachs y Morgan Stanley ya están utilizando asistentes de IA internamente, cubriendo diversas tareas, desde resúmenes de investigación hasta generación de código.

Rogo, una startup de inteligencia artificial en finanzas fundada por ex inversionistas de banca de inversión, tiene una valoración de 2.000 millones de dólares y sirve a más de 250 clientes institucionales, aún así puede crear materiales de presentaciones, informes de investigación y modelos financieros.

Hebbia ejecuta consultas paralelas en conjuntos de datos a gran escala, procesando simultáneamente la comparación cruzada de cientos de archivos.

Rahul Rekhi, presidente de Rogo, dijo el día del lanzamiento:

Nuestras herramientas no están vinculadas a un modelo específico; cuanto más potente sea el modelo base, más cosas podremos hacer, y la competencia nos beneficia.

Rekhi califica la entrada de Anthropic como un acelerador, no como un competidor.

Pero aquí hay un matiz sutil.

Anthropic enfatiza repetidamente, cada pocos párrafos en esta publicación: humano en el bucle, registros de auditoría, control de permisos y revisión por profesionales.

En algunos procesos del sector financiero, como las firmas, la confirmación y la responsabilidad detrás de ellos requieren asistencia de decisiones humanas por parte de la IA hasta que se perfeccionen las regulaciones correspondientes.

Scott Keipper, líder de consultoría en tecnología financiera de EY Americas, dijo a Business Insider que la diferenciación futura se centrará en "datos de dominio, diseño de flujos de trabajo y capa de control", y que la capacidad de integrar el producto en la arquitectura existente de gestión de riesgos es más importante que la puntuación del modelo.

Desde plantillas de flujos de trabajo y conectores de datos hasta integración en Office, Anthropic no está vendiendo solo un modelo, sino un paquete completo listo para implementar, entregado directamente a los equipos de TI y cumplimiento de instituciones financieras, listo para usar al desempaquetarlo.

Para las instituciones financieras, los flujos de trabajo de agentes que anteriormente solo podían permitirse los grandes bancos ahora también están disponibles para instituciones medianas y pequeñas, así como para los compradores: la barrera de acceso a estas capacidades se ha nivelado.

Para las empresas de IA, las capas de flujo de trabajo, control y cumplimiento por encima de la capa de modelos básicos son el próximo punto de crecimiento: los modelos ya no pueden más, y el campo de batalla de los flujos de trabajo acaba de comenzar.

Para los profesionales, están surgiendo nuevos roles: posiciones de supervisión encargadas de revisar las salidas de los agentes, arquitectos que diseñan flujos de trabajo, y una creciente demanda de puestos en auditoría de cumplimiento y gobernanza de modelos.

A largo plazo, un analista que entiende cómo se programan los agentes será más valioso que uno que solo sabe usar Excel.