SOMO LA 47: ¿KYC NI NINI? Quizás te estés preguntando... No. Lo sentimos. Por desgracia, KYC no es un nuevo tipo de pollo de Kentucky! 😂 ¿Qué es KYC? Cuando abres una cuenta en un exchange de criptomonedas, es posible que notes que el exchange te pide completar un proceso llamado “verificación KYC”. Los exchanges de criptomonedas en Estados Unidos y en muchos otros países deben cumplir con leyes y regulaciones contra el lavado de dinero (Anti-Money Laundering — AML). Para cumplir con estas leyes, los exchanges de criptomonedas están obligados a recopilar cierta información sobre sus clientes. Este proceso generalmente se conoce como KYC, que es la abreviatura de “Know Your Customer”, es decir, “Conoce a Tu Cliente”. Esto significa que se te pedirá que proporciones información personal que verifique tu identidad. ¿Por qué se requiere KYC? Para evitar que el dinero se utilice en actividades ilícitas, como el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo, la suplantación de identidad u otras actividades ilegales, los exchanges de criptomonedas deben realizar controles más estrictos. Al recopilar información sobre la identidad de sus clientes, se crea una base de datos que las autoridades pueden utilizar en investigaciones si surgen actividades sospechosas en el futuro. “Know Your Customer” (KYC) no es algo exclusivo de las criptomonedas. También se utiliza en casi todas las instituciones financieras que manejan dinero de clientes. Por ejemplo, cuando abres una cuenta bancaria, solicitas una tarjeta de crédito, un préstamo automotriz o una hipoteca, ya estás pasando por un proceso KYC. Existen diferentes niveles de KYC, desde ningún KYC hasta KYC con controles extremadamente rigurosos. Aunque algunos exchanges de criptomonedas aún permiten a los usuarios depositar fondos sin completar KYC, este tipo de exchanges está disminuyendo conforme KYC se convierte en el estándar global. Hoy en día, la mayoría de los grandes exchanges de criptomonedas requieren KYC tan pronto como un nuevo usuario abre una cuenta. ¿Cómo funciona KYC? Cuando abres una cuenta en un exchange, se te pedirá que proporciones información básica como: - Tu nombre completo - Tu fecha de nacimiento - Tu dirección - Tu dirección de correo electrónico - Tu número de teléfono Esta información es necesaria para garantizar que el exchange cumpla con los requisitos legales contra el lavado de dinero (AML). El objetivo de las leyes AML es evitar que las personas oculten el origen, el recorrido y el destino del dinero utilizado a través de medios electrónicos, para que las autoridades puedan rastrear fondos derivados de actividades ilegales. No puedes ocultarte si se te pide verificar tu identidad. Según la plataforma de trading o las leyes locales, el exchange también puede solicitarte información adicional, como: - El origen de tus ingresos - Tu número de Seguro Social - Un documento de identidad con foto emitido por el gobierno, como una licencia de conducir o pasaporte - Comprobante de dirección, como una copia de una factura de servicios domésticos - Una foto tuya (selfie) - Escaneo biométrico facial, es decir, un video selfie utilizado para verificar tu rostro El proceso inicial de registro suele ser automatizado, pero las instituciones financieras suelen tener equipos de servicio al cliente reales, es decir, personas que revisan nuevamente si la información que proporcionaste es precisa.