¿Qué es BTCfi? Una guía para principiantes sobre Bitcoin DeFi y los principales proyectos BTCfi que debes conocer

¿Qué es BTCfi? Una guía para principiantes sobre Bitcoin DeFi y los principales proyectos BTCfi que debes conocer

Principiante
¿Qué es BTCfi? Una guía para principiantes sobre Bitcoin DeFi y los principales proyectos BTCfi que debes conocer

Descubre BTCfi - Bitcoin + DeFi, la fusión de la seguridad de Bitcoin con las finanzas descentralizadas (DeFi). Aprende cómo funciona BTCfi, sus aplicaciones, los proyectos destacados y por qué BTCfi podría transformar tu experiencia en el mundo cripto.

Estás a punto de sumergirte en BTCfi – Bitcoin DeFi – donde Bitcoin con su seguridad incomparable se encuentra con el acelerado mundo de las finanzas descentralizadas. Imagina aprovechar un mercado que, en marzo de 2025, cuenta con una capitalización total de $1.7 mil millones e incluye 14 proyectos innovadores, según CoinGecko. 

 

En marzo de 2025, el TVL (valor total bloqueado) de DeFi de Bitcoin supera los $5.7 mil millones, experimentando un aumento significativo desde finales de 2024. Aunque esta cifra es pequeña en comparación con el TVL de DeFi de Ethereum, que supera los $46 mil millones, Bitcoin es la tercera red blockchain más grande en términos de actividad DeFi después de Ethereum y Solana

 

BTCfi TVL | Fuente: DefiLlama

 

En esta guía descubrirás cómo BTCfi transforma Bitcoin en una poderosa fuente generadora de rendimientos, explorarás sus aplicaciones en el mundo real y conocerás los proyectos más destacados. Prepárate para ver cómo Bitcoin no es solo una reserva de valor, sino un motor dinámico que impulsa el futuro de las finanzas.

 

¿Qué es Bitcoin DeFi (BTCfi)?

BTCfi significa Bitcoin DeFi. Expande el rol de Bitcoin más allá de ser simplemente una reserva de valor. Ahora puedes usar Bitcoin para préstamo, toma de préstamos, staking y trading de manera descentralizada. BTCfi combina la seguridad incomparable de Bitcoin con la flexibilidad de DeFi.

 

La red de Bitcoin es sólida y segura. BTCfi se basa en esa fortaleza añadiendo herramientas financieras que generalmente se ven en otras plataformas de contratos inteligentes. Esta combinación convierte a BTCfi en un puente entre la confiable blockchain de Bitcoin y el innovador sector DeFi.

 

BTCfi también desbloquea liquidez. Puedes usar tu Bitcoin inactivo para ganar intereses o participar en yield farming. Esto hace que BTCfi sea más que solo oro digital: transforma Bitcoin en un activo productivo.

 

¿Cómo funciona BTCfi?

Bitcoin representa más del 6% del mercado global de DeFi | Fuente: DefiLlama

 

BTCfi convierte a Bitcoin en un activo versátil. Puedes participar en diversas actividades financieras mientras mantienes la seguridad de la red de Bitcoin.

 

BTCfi aprovecha la sólida seguridad de Bitcoin y la aplica a los protocolos de finanzas descentralizadas. Aquí están los pasos clave:

 

  • Tokenización: Tu Bitcoin se tokeniza en activos digitales. Este proceso permite que Bitcoin funcione en cadenas de bloques que admiten contratos inteligentes. Wrapped Bitcoin (WBTC) es un ejemplo común. Estos tokens representan tu Bitcoin en plataformas DeFi.

  • Contratos Inteligentes y Generación de Rendimientos: Los contratos inteligentes gestionan servicios financieros como préstamos y staking. Funcionan automáticamente y con transparencia. Puedes generar rendimientos bloqueando tu Bitcoin tokenizado en un contrato.

  • Interoperabilidad y Soluciones Cruzadas: Las plataformas BTCfi suelen utilizar tecnologías de cross-chain. Esto permite que Bitcoin se mueva entre diferentes cadenas de bloques sin perder su seguridad. El proceso facilita los intercambios, préstamos o préstamos de activos de manera fluida.

  • Aplicaciones DeFi Nativas: BTCfi no se trata solo de Bitcoin envuelto. Algunas plataformas ahora están utilizando métodos como Esquemas de Firma por Umbral (TSS) para gestionar BTC nativo en DeFi. Este método evita riesgos vinculados a soluciones de custodia y mejora la seguridad.

Casos de Uso y Aplicaciones de BTCfi

BTCfi abre muchas puertas para ti como tenedor de Bitcoin o inversor en criptomonedas. En lugar de simplemente mantener Bitcoin, puedes hacer que tu activo trabaje para ti en un ecosistema financiero descentralizado. Aquí están algunos casos de uso clave para la tecnología de BTCfi:

 

  • Préstamos y Créditos: Puedes utilizar Bitcoin como garantía para pedir otros activos prestados. Alternativamente, presta tu Bitcoin para ganar intereses. Este método te permite generar rendimientos sobre tus tenencias sin venderlas.

  • Staking y Yield Farming: Puedes hacer staking de tu Bitcoin o de Bitcoin tokenizado. Al bloquear tus fondos, ganas recompensas y, a veces, incluso derechos de gobernanza. Los protocolos de yield farming también te permiten aportar liquidez y ganar recompensas adicionales.

  • Intercambios e Inversiones: BTCfi permite intercambios descentralizados (DEXs). Puedes intercambiar tokens basados en Bitcoin sin una autoridad central. Esto significa que mantienes el control sobre tus fondos durante los intercambios.

  • Pagos Transfronterizos y Remesas: BTCfi hace que las transacciones internacionales sean más rápidas y económicas. Puedes enviar Bitcoin a través de fronteras sin altas comisiones ni tiempos de procesamiento lentos.

  • Emisión de Activos Nativos: Algunos protocolos te permiten crear tokens fungibles y no fungibles directamente en la red de Bitcoin. Esta innovación ayuda a expandir la utilidad de Bitcoin y desbloquea nuevas oportunidades de inversión.

Principales Proyectos BTCfi en el Mercado Cripto

El espacio BTCfi está creciendo rápidamente, y varios proyectos están ampliando los límites al ofrecer estrategias innovadoras de generación de rendimientos y soluciones de finanzas descentralizadas en Bitcoin. A continuación, se presentan cinco proyectos destacados que combinan protocolos sólidos con estadísticas atractivas para ayudarte a desbloquear todo el potencial de Bitcoin.

 

Pendle 

Pendle es un protocolo de negociación de rendimientos sin permisos que te permite optimizar tu exposición a los rendimientos. Introduce la tokenización de rendimientos, donde los activos generadores de rendimiento se dividen en tokens principales (PT) y tokens de rendimiento (YT). Esta separación te permite protegerte contra caídas del mercado mientras aprovechas oportunidades de rendimiento fijo o apalancado. El creador de mercado automatizado (AMM) de Pendle facilita la negociación fluida de estos tokens, brindándote control sobre tus estrategias de rendimiento sin necesidad de navegar por productos financieros complejos. La fuerte presencia de Pendle en el mercado subraya su potencial para explotar las vastas oportunidades de rendimiento dentro del ecosistema BTCfi.

BounceBit 

BounceBit es pionero en el modelo CeDeFi (Finanzas Descentralizadas Centralizadas), combinando la eficiencia de las finanzas centralizadas con la transparencia y seguridad de los protocolos descentralizados. Aprovechando la seguridad de Bitcoin y la completa compatibilidad con la EVM (Máquina Virtual de Ethereum), BounceBit introduce Tokens de Custodia de Liquidez (LCTs) para ofrecer productos de rendimiento de nivel institucional. Este enfoque no solo democratiza las oportunidades de altos rendimientos tradicionalmente reservadas para los principales gestores de activos, sino que también respalda casos de uso innovadores como el restaking y la integración de activos del mundo real (RWAs).

 

Descubre más sobre cómo funciona BounceBit en nuestra guía completa. 

Solv Protocol 

Solv Protocol destaca por su capa de abstracción integral para el staking de Bitcoin. Su objetivo es desbloquear el potencial latente de Bitcoin transformándolo en un token de reserva versátil. A través de la innovadora plataforma de Solv, puedes participar en diversas actividades generadoras de rendimiento, incluyendo restaking, provisión de liquidez e incluso estrategias de negociación de bajo riesgo. SolvBTC, el token de reserva universal de Bitcoin de la plataforma, está totalmente respaldado 1:1 por BTC, proporcionando así un puente sin fisuras hacia el ecosistema DeFi. Solv Protocol busca desbloquear más de $1 billón de Bitcoin inactivo conectándolo con diversas corrientes de rendimiento DeFi y mejorando la liquidez entre cadenas.

 

Aquí tienes más información sobre cómo empezar con el staking de Bitcoin en Solv Protocol

ALEX Lab 

ALEX Lab está diseñando su espacio como una plataforma integral DeFi orientada a Bitcoin. Ofrece préstamos y préstamos de Bitcoin a tasa fija y plazo fijo, junto con intercambios descentralizados y capacidades de lanzamiento de tokens. El protocolo se construye sobre la blockchain Stacks vinculada a Bitcoin, garantizando que disfrutes tanto de la robusta seguridad de Bitcoin como de la funcionalidad flexible de las aplicaciones DeFi modernas. ALEX Lab tiene como objetivo proporcionar servicios financieros accesibles tanto para los no bancarizados como para los usuarios convencionales, conectando las finanzas tradicionales con las criptomonedas.

pSTAKE Finance 

pSTAKE Finance revoluciona el staking de Bitcoin al ofrecer una solución de staking líquido que te permite obtener rendimientos con tu Bitcoin sin renunciar a la custodia. Opera bajo un modelo no custodial que transforma de manera segura tu BTC en tokens de staking líquido. Estos tokens habilitan la participación en una variedad de oportunidades DeFi, mientras preservan la seguridad inherente de Bitcoin. pSTAKE Finance colabora con redes principales como BNB Chain, garantizando una liquidez robusta y un amplio acceso a protocolos generadores de rendimiento. Las asociaciones estratégicas de pSTAKE Finance subrayan su papel como líder en el espacio BTCfi, allanando el camino para una utilización más activa y generadora de ingresos de Bitcoin.

Core Chain

Core Chain aprovecha la robusta seguridad de Bitcoin y la combina con un entorno de contratos inteligentes compatible con EVM. Esta combinación permite el staking no custodial y recompensa a los mineros con tokens CORE, añadiendo capas adicionales de seguridad y utilidad. El único mecanismo de consenso Satoshi Plus de Core Chain expande la protección de Bitcoin y ha atraído una atención significativa tanto de usuarios minoristas como de inversores institucionales. Con su integración fluida de la fiabilidad de Bitcoin y las funcionalidades modernas de DeFi, Core Chain se erige como un ejemplo destacado de cómo las redes heredadas pueden reinventarse para nuevos paradigmas financieros.

 

Stacks

Stacks está diseñado específicamente para aportar capacidades de contratos inteligentes a Bitcoin. Al construir sobre la sólida base de seguridad de Bitcoin, Stacks crea un puente vital entre Bitcoin y las aplicaciones descentralizadas (dApps). Este proyecto te permite implementar e interactuar con contratos inteligentes utilizando Bitcoin como garantía, desbloqueando así nuevas oportunidades financieras.

 

Stacks ha encontrado su lugar en el espacio BTCfi, con su blockchain respaldando un número creciente de aplicaciones descentralizadas que cumplen diversas funciones, desde yield farming hasta préstamos descentralizados. El énfasis de la red en seguridad y composabilidad le ha permitido asegurar una liquidez significativa y una alta adopción por parte de los usuarios, con muchas dApps procesando transacciones valoradas en millones de dólares cada mes.

Sovryn

Sovryn es una plataforma integral que ofrece servicios de préstamo, financiamiento y trading que operan completamente en Bitcoin. Emplea préstamos con sobrecolateralización y pools de liquidez descentralizados para garantizar que las transacciones sean seguras y transparentes. Como favorita entre los puristas de Bitcoin, el diseño no custodial de Sovryn te permite mantener el control de tus activos mientras accedes a una amplia gama de servicios financieros. El TVL (valor total bloqueado) de Sovryn pasó de aproximadamente $30 millones a principios de 2022 a más de $1,000 millones en 2024, un incremento de más del 3200%. La plataforma ha procesado más de $150 millones en préstamos y ahora cuenta con una base de usuarios global que abarca más de 50 países, con más de 10,000 usuarios activos diarios. Este crecimiento explosivo demuestra que los servicios financieros descentralizados pueden operar eficientemente en Bitcoin sin comprometer la seguridad ni la descentralización.

Babylon

Babylon aprovecha el staking nativo de Bitcoin para transformar tu Bitcoin en un activo generador de rendimiento. La plataforma te permite hacer staking de BTC directamente, obteniendo recompensas mientras mantienes autocustodia. El enfoque innovador de Babylon incluye interoperabilidad entre cadenas, dándote acceso a diversas oportunidades DeFi sin salir del ecosistema Bitcoin. Durante la fase inicial de lanzamiento, el límite de staking se estableció en 1,000 BTC, con un límite individual de 0.05 BTC para gestionar riesgos. Con alianzas como la API de Staking BTC de Cobo, Babylon ya ha facilitado staking para más de 742 BTC, lo que representa una parte sustancial de su valor total bloqueado en staking. Este éxito subraya el potencial de Babylon para liderar el camino en convertir Bitcoin en un activo productivo dentro del espacio DeFi.

 

Elastos

Elastos y proyectos similares utilizan métodos avanzados como la minería fusionada y la tecnología de cadenas laterales para mejorar la seguridad de Bitcoin en aplicaciones DeFi. En particular, Elastos se beneficia del hecho de que aproximadamente el 50% del hashrate total de Bitcoin—parte de los 800 EH/s globales—ayuda a asegurar su red. Esto le otorga a Elastos un perfil de seguridad sólido, al mismo tiempo que permite características innovadoras como el re-staking y las transferencias entre cadenas.

Estos proyectos amplían las capacidades de Bitcoin al habilitar transacciones BTC nativas y sin confianza en múltiples redes. Han atraído el interés institucional y se han convertido en elementos vitales dentro del ecosistema BTCfi, ayudando a impulsar el crecimiento del mercado y a mejorar la interoperabilidad. A medida que estas soluciones maduren, probablemente desempeñarán un papel clave en desbloquear aplicaciones financieras más escalables y seguras en Bitcoin.

 

Beneficios de BTCfi

BTCfi te ofrece varios beneficios que las finanzas tradicionales e incluso otras plataformas DeFi pueden no proporcionar:

 

  • Seguridad mejorada: Bitcoin es conocido por su sólido consenso de prueba de trabajo (PoW). BTCfi utiliza esta seguridad como su base. Tus activos están protegidos por una de las redes más seguras del mundo.

  • Mayor utilidad para Bitcoin: En lugar de estar inactivo, tu Bitcoin puede generar rendimientos. Puedes participar en préstamos, staking y trading sin salir del ecosistema de Bitcoin.

  • Descentralizado y transparente: BTCfi funciona con contratos inteligentes y protocolos descentralizados. Esta estructura reduce la necesidad de intermediarios y aumenta la transparencia. Puedes rastrear transacciones en la blockchain, lo que genera confianza.

  • Costos de transacción más bajos: BTCfi puede reducir las comisiones en comparación con los servicios financieros tradicionales. Ya sea que realices pagos internacionales o préstamos, generalmente pagas tarifas más bajas en BTCfi.

  • Acceso a mercados globales: BTCfi te da acceso sin permisos a servicios financieros. Puedes participar en plataformas globales de préstamos, staking y trading. Esto puede ser especialmente útil si no tienes acceso a la banca tradicional.

  • Interoperabilidad y flexibilidad: Los proyectos BTCfi suelen operar en múltiples blockchains. Puedes intercambiar activos fácilmente y usar Bitcoin en diversas aplicaciones DeFi. Esta flexibilidad amplía tus opciones financieras.

Estos beneficios hacen que BTCfi sea una opción atractiva para cualquiera que busque utilizar Bitcoin más allá de solo un almacén de valor. Puedes obtener rendimientos, participar en aplicaciones descentralizadas y disfrutar lo mejor de Bitcoin y DeFi.

 

¿Qué sigue para el ecosistema DeFi de Bitcoin y BTCfi? 

BTCfi todavía está evolucionando, y su futuro es prometedor. Esto es lo que puedes esperar:

 

  • Mayor adopción: Más usuarios e instituciones probablemente adoptarán BTCfi. A medida que Bitcoin continúe ganando valor, su integración en DeFi atraerá más capital e innovación.

  • Mejoras en soluciones cross-chain: El desarrollo de mejores protocolos cross-chain mejorará la usabilidad de BTCfi. Puedes esperar una interoperabilidad más fluida entre Bitcoin y otras blockchains, lo que facilitará y hará más seguras las transacciones.

  • Expansión de aplicaciones DeFi: Los desarrolladores crearán nuevas aplicaciones basadas en BTCfi. Podrás ver más plataformas de préstamos, DEXs y oportunidades de yield farming. Estas nuevas aplicaciones ampliarán tus opciones y te ayudarán a diversificar tu portafolio cripto.

  • Medidas de seguridad mejoradas: A medida que BTCfi crezca, los protocolos adoptarán medidas de seguridad avanzadas. Innovaciones como los Esquemas de Firma Umbral (TSS) reducirán los riesgos de custodia. Esto asegura que tus activos permanezcan seguros mientras disfrutas de mayores rendimientos.

  • Mayor interés institucional: Los inversores institucionales están observando BTCfi como una forma de desbloquear el potencial de Bitcoin. Su participación puede impulsar aún más la innovación y la estabilidad en el mercado.

  • Claridad regulatoria: Los gobiernos de todo el mundo están desarrollando lentamente regulaciones más claras para las criptomonedas. A medida que surjan estos marcos, BTCfi podría beneficiarse de una mayor legitimidad y aceptación en el mercado general.

Con estas tendencias, BTCfi está preparado para desempeñar un papel importante en el futuro de las finanzas descentralizadas. Pronto podrás descubrir que BTCfi es una parte clave de un ecosistema financiero más seguro, accesible e innovador.

 

Conclusión

BTCfi está redefiniendo cómo utilizas Bitcoin al combinar su sólida seguridad con las dinámicas capacidades de las finanzas descentralizadas. Abre oportunidades para prestar, pedir prestado, hacer staking y comerciar con Bitcoin mientras se mantiene un alto nivel de seguridad de los activos. El ecosistema BTCfi está creciendo rápidamente, con proyectos líderes como Babylon que ofrecen herramientas y oportunidades diversas para que tu Bitcoin trabaje más para ti. Al explorar BTCfi, mantente atento a tendencias emergentes como mejores soluciones cross-chain, aplicaciones DeFi innovadoras y un creciente interés institucional. 

 

Sin embargo, recuerda siempre que invertir en DeFi conlleva riesgos inherentes, incluyendo la volatilidad del mercado, incertidumbres regulatorias y posibles vulnerabilidades en los contratos inteligentes. Haz tu propia investigación y considera tu tolerancia al riesgo antes de adentrarte. Esta guía te ha proporcionado una visión general amigable para principiantes de BTCfi: cómo funciona, sus aplicaciones y beneficios, para que puedas tomar decisiones más informadas en tu viaje cripto.

 

Lecturas adicionales

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