Comprar criptomonedas puede ser una experiencia desafiante y estresante. Si compras demasiado pronto, podrías sentirte decepcionado si el precio baja. Sin embargo, si esperas demasiado y el precio sube, sentirás que perdiste una buena oportunidad. El mercado de criptomonedas es conocido por su volatilidad, y los intentos de anticiparse al mercado, una práctica que consiste en comprar y vender monedas basándose en fluctuaciones de precio previstas, son comunes.
Por otro lado, intentar anticiparse al mercado y esperar el momento perfecto para comprar o vender una criptomoneda resulta complicado. Invertir en monedas digitales se basa completamente en la gestión de riesgos y retornos. Debido a la volatilidad del mercado, incluso los inversores más experimentados encuentran difícil hacerlo.
Por esa razón, invertir de forma consistente o realizar compras recurrentes de criptomonedas a lo largo del tiempo se considera una opción preferible para determinar el mejor momento para entrar al mercado. Esto se conoce como promedio del costo en dólares. Ayuda a los inversores a superar los riesgos del mercado mediante mejores estrategias de inversión.
¿Qué es el promedio del costo en dólares?
El promedio del costo en dólares (DCA) es una estrategia de inversión que implica realizar compras regulares de un activo específico con una cantidad fija de dinero, independientemente de las fluctuaciones del precio de mercado. En lugar de realizar una inversión única en una suma global, el DCA distribuye la inversión a lo largo del tiempo en pequeños incrementos. Este enfoque ayuda a gestionar el riesgo al agregar de manera constante activos al portafolio de inversión. Por ejemplo, inversiones regulares y de igual monto permiten comprar más de un activo cuando los precios son bajos y menos cuando los precios son altos.
Esta estrategia es particularmente eficaz en mercados con alta volatilidad, como el de las criptomonedas. El DCA mitiga el impacto de las oscilaciones de precio a corto plazo, proporcionando un precio promedio de compra más estable a lo largo del tiempo. Es especialmente ventajosa para principiantes que invierten en criptomonedas, ya que reduce el riesgo asociado con intentar anticiparse al mercado y genera una experiencia de inversión más consistente.
Además, el DCA elimina gran parte del esfuerzo necesario para intentar anticipar el mercado y comprar monedas al precio más bajo posible. La clave de esta técnica es elegir una cantidad de dinero asequible e invertirla regularmente, independientemente del precio del activo.
Es importante recordar que el promedio del costo en dólares es beneficioso solo si el valor del activo aumenta con el tiempo. Mejora el rendimiento a largo plazo de una inversión, pero únicamente si el precio sube. Este método no protege al inversor del riesgo de precios de mercado en descenso.
A lo largo del tiempo, este método reduce los costos de trading para los inversores dentro de una inversión. La base de costo más baja resultará en menores pérdidas para activos cuyo valor disminuya y mayores ganancias para activos cuyo valor aumente. El promedio del costo en dólares también es conocido como el plan de dólares constantes.
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¿Cómo funciona el promedio del costo en dólares?
Considera un escenario hipotético para entender cómo funciona el promedio del costo en dólares (DCA). Imagina que planeas invertir $1,000 en el token de KuCoin (KCS), cuyo precio es de $25 por token, lo que inicialmente te daría 40 monedas KCS. En lugar de invertir toda la cantidad de una sola vez, decides dividirla en cuatro inversiones mensuales de $250 cada una.
En los meses siguientes, suponiendo que el precio de KCS fluctúe, pasando de $25 a $20, luego a $18, $16, $14, y finalmente suba a $30. Con el DCA, tus $250 compran más monedas cada vez que el precio disminuye. Así, acumulas más KCS por tus $1,000 de lo que habrías obtenido si hubieras invertido todo cuando el precio era de $25.
Es importante señalar, sin embargo, que el DCA no siempre garantiza ganancias ni protege a los inversores contra la posibilidad de valores de tokens en descenso. Su principal beneficio radica en reducir el impacto de la volatilidad y evitar el riesgo de invertir una suma global en un mal momento.
Ventajas y desventajas del promedio del costo en dólares en criptomonedas
El promedio del costo en dólares es una estrategia en la que un inversor compra cantidades iguales de dólares de una inversión específica en intervalos regulares, independientemente del precio de la moneda. Veamos las ventajas y desventajas del DCA en el ámbito de las criptomonedas.
Ventajas del promedio del costo en dólares
El promedio del costo en dólares (DCA) ofrece varios beneficios en las inversiones en criptomonedas. Principalmente, permite a los inversores comprar más monedas cuando los precios son bajos y menos cuando son altos. Esta estrategia se alinea bien con el crecimiento del mercado, ofreciendo exposición a la apreciación a largo plazo.
Enfoque de inversión de bajo riesgo
Los inversores suelen preocuparse durante caídas significativas del mercado. Sin embargo, la volatilidad inherente del mercado de criptomonedas puede favorecer a quienes emplean DCA. Cuando los valores de los tokens bajan, el DCA permite "comprar en la caída", es decir, adquirir activos a precios más bajos con la expectativa de una recuperación futura. Este enfoque se asemeja a la búsqueda de ofertas, donde los inversores aprovechan la oportunidad de adquirir activos con descuento, anticipando la recuperación de su valor.
Mitigar los riesgos
Una posible desventaja del DCA es la incertidumbre sobre la recuperación del mercado; no todas las caídas en el valor se recuperan. El DCA aborda esto distribuyendo las inversiones a lo largo del tiempo y diversificando el portafolio. Incluso si un activo tiene un rendimiento bajo, una estrategia de inversión diversificada puede equilibrar los costos generales de inversión y reducir la exposición al riesgo. El DCA ayuda a mitigar el riesgo de pérdidas significativas en un mercado fluctuante al distribuir los activos entre diversas inversiones.
Previene el trading emocional
El promedio de costo en dólares tiene la ventaja de eliminar los aspectos emocionales de invertir en criptomonedas. Independientemente de las fluctuaciones del mercado, eliminas las emociones del proceso de gestión cuando inviertes. Por ejemplo, algunos inversores pueden entrar en pánico y vender sus criptomonedas si el mercado cae. Sin embargo, con la estrategia de DCA, puedes gestionar mejor tus emociones de FOMO y FUD y dividir tu inversión de manera más efectiva.
Evita el "market timing"
El DCA reduce el riesgo al mismo tiempo que disminuye el tiempo necesario para intentar cronometrar el mercado. El "market timing" requiere mover el capital de inversión según predicciones. Sin embargo, estas predicciones suelen estar influenciadas por gráficos de datos y resultados de indicadores técnicos. El objetivo es obtener ganancias mediante operaciones perfectamente sincronizadas basadas en las fluctuaciones del mercado.
Muchos inversores están preocupados de que usar la estrategia de trading de criptomonedas "market timing" sea un proceso que consume mucho tiempo y resulte complicado. Sin embargo, el "market timing" es complejo en general. Por otro lado, el DCA permite a los inversores generar ingresos pasivos mientras se enfocan en inversiones a largo plazo.
Desventajas del Promedio de Costos en Dólares (DCA)
Antes de usar la estrategia DCA, también es importante considerar las desventajas de esta estrategia, tales como:
Ganancias y Oportunidades a Corto Plazo Perdidas
Con DCA, los inversores pueden perderse ganancias significativas a corto plazo y mayores beneficios provenientes de inversiones únicas bien sincronizadas. Dado que las inversiones se distribuyen a lo largo del tiempo, aprovechar los repuntes inmediatos del mercado puede ser un desafío. Además, un crecimiento gradual del mercado tras las inversiones iniciales podría no generar rendimientos tan altos como invertir una cantidad significativa en un momento oportuno. Este enfoque también dificulta cronometrar el mercado para realizar compras o ventas óptimas.
Menor Riesgo, Menor Recompensa
La seguridad inherente del DCA a menudo resulta en rendimientos más bajos en comparación con las inversiones únicas. Este menor riesgo implica que las posibles recompensas, especialmente en mercados con un crecimiento constante, también sean menos significativas.
Costos Adicionales
El uso del DCA en inversiones en criptomonedas puede generar costes adicionales, particularmente al operar en un exchange de criptomonedas centralizado. Cada transacción generalmente conlleva comisiones, lo que significa que las inversiones regulares pueden derivar en tarifas totales más altas en comparación con una inversión única.
La complejidad de cronometrar el mercado
El DCA (Dollar-Cost Averaging) requiere un enfoque disciplinado y la adhesión a un cronograma, lo que puede dificultar responder rápidamente a las oportunidades del mercado. Esta estrategia no se centra tanto en cronometrar el mercado para obtener puntos óptimos de entrada y salida, sino más bien en reducir el impacto de la volatilidad a lo largo del tiempo.
Mejores prácticas para el Dollar-Cost Averaging
A continuación, te presentamos las mejores prácticas para implementar la estrategia de Dollar-Cost Averaging al invertir en criptomonedas.
Explora múltiples opciones
El promedio de costos no es adecuado para todos. Antes de comenzar, debes evaluar con precisión tu tolerancia al riesgo, nivel de habilidad y si opciones alternativas podrían ser más beneficiosas.
Cuando tienes un buen conocimiento de análisis técnico o una mejor oportunidad para ingresar al mercado, es posible que no te sientas satisfecho con tener un control limitado sobre tus inversiones. Por lo tanto, una técnica de inversión de suma única puede ser más efectiva en este caso.
Realiza una Investigación Exhaustiva sobre los Tokens
Una idea errónea común sobre el promedio del costo del dólar es que la recompensa es lenta pero segura. Sin embargo, esto no siempre es así. Investigar las monedas que planeas comprar es una parte importante de invertir.
Debes realizar una investigación y aprender sobre los fundamentos y las proyecciones del token que deseas adquirir. Este conocimiento te ayudará a comenzar y a evitar fraudes de criptomonedas o esquemas para "hacerse rico rápidamente". Una buena inversión siempre debe ofrecer resultados satisfactorios.
Automatiza tus Compras
La mejor manera de aprovechar al máximo tus activos sin dedicar demasiado tiempo es configurarlos para que operen automáticamente con el tiempo (mensual, semanal o diariamente) o según ciertos criterios. Eso es lo que ofrecen los Planes de Inversión Automática (AIPs, por sus siglas en inglés).
Los planes están personalizados para comprar criptoactivos cuando su valor cae entre un 2% y un 20%. Los AIPs distribuyen el monto de inversión a lo largo del tiempo, reduciendo la influencia de la volatilidad en el valor de compra. No es necesario cronometrar el mercado, ya que esta herramienta está diseñada para el crecimiento a largo plazo de tu portafolio de criptomonedas.
Elegir un Exchange Adecuado
Elegir un exchange adecuado te permite invertir mientras evitas altas comisiones. Muchos exchanges de criptomonedas también te permiten obtener un retorno sobre los activos de inversión en AIP si son aprobados.
Dado que los exchanges no son iguales, buscar ciertas características que te beneficien es fundamental. Primero, después de elegir el mejor exchange del mercado de criptomonedas, el resto es sencillo. Ya sea que estés vendiendo, comprando, invirtiendo, operando o solicitando préstamos, el exchange que utilices tendrá un impacto en tu inversión en criptomonedas.
Crea Tu Estrategia DCA
Debes decidir cuánto deseas invertir cada mes y durante cuánto tiempo quieres hacerlo. Este método puede ser tan simple o tan complejo como prefieras. Configura un pago mensual hacia tu cuenta de trading en el exchange para transferir fondos.
Supongamos que decides invertir $400 por mes mediante el método de promediación de costos en dólares (DCA). Con esta cantidad, podrías invertir $100 en Ethereum, $100 en Bitcoin, $100 en Litecoin, y $100 en DAI para obtener una mezcla de criptomonedas volátiles y stablecoins. Sin embargo, también es crítico monitorear tu portafolio para asegurarte de que todo proceda según lo planeado.
El trading DCA es más sencillo con el bot de trading DCA de KuCoin.
Puedes configurar tu inversión diaria o mensual en la criptomoneda que elijas, y nuestro bot de trading comprará a precios bajos y venderá a precios altos en tu nombre. El bot de KuCoin te permite personalizar tus parámetros según tu tolerancia al riesgo y objetivos de trading, además de rastrear tu portafolio fácilmente.
Conclusión
Dado que los diferentes inversores prefieren estrategias distintas según sus necesidades, no existe una técnica de inversión ideal. Por ejemplo, si deseas comprar activos criptográficos mientras te proteges de la volatilidad del mercado, el promedio del costo en dólares podría ser la mejor opción.
Una estrategia de promedio del costo en dólares busca asegurar y proteger tus inversiones; limita tus ganancias potenciales para evitar riesgos futuros. Su objetivo es reducir la probabilidad de pérdidas en el portafolio debido a la volatilidad del mercado a corto plazo, lo que la convierte en una opción más segura para los inversores.
Considera tu situación de inversión para determinar si el promedio del costo en dólares es el mejor plan para ti. Siempre es recomendable buscar el asesoramiento de un especialista financiero antes de adoptar una nueva estrategia de inversión. Evalúa tu tolerancia al riesgo y alinéala con tu estrategia de promedio del costo en dólares para maximizar tus rendimientos.