বেলজিয়ামের অর্থ ধোওয়া তদন্তের মধ্যে ওয়াইজ শেয়ারস ১৮% পতন

ওয়াইজ পিএলসি, যে লন্ডনে তালিকাভুক্ত ফিনটেক প্রতিষ্ঠান সস্তা এবং স্বচ্ছ ক্রস-বর্ডার পেমেন্টের উপর তার ব্র্যান্ড গড়েছে, তা এমন একটি সংকটের মুখোমুখি হয়েছে যা কিছুতেই স্বচ্ছ নয়। বেলজিয়ান অভিযোগকারীরা প্রতিষ্ঠানটির অ্যাকাউন্টগুলির উপর প্রতারণা, ড্রাগ ট্রাফিকিং এবং দুর্নীতির সাথে সম্পৃক্ত সম্ভাব্য মানি লন্ডারিংয়ের জন্য তদন্ত শুরু করেছে।

স্টক মার্কেটের প্রতিক্রিয়া ছিল দ্রুত এবং নির্মম। খবরটির পর ওয়াইজ শেয়ারগুলি 18% পতন করে, যা বিলিয়ন ডলারের বাজার মূল্য মুছে ফেলে।

তদন্তটি বেশি হলেও ৩০টি ইউরোপীয় আইনি জurisdiction-এ জারি করা বিচারিক অনুরোধে উল্লিখিত Wise অ্যাকাউন্টগুলিকে কেন্দ্র করে। Wise-এর সাথে যুক্ত সন্দেহজনক লেনদেনের মোট পরিমাণ প্রায় ৫০০ মিলিয়ন ইউরো। বেলজিয়ামের কর্তৃপক্ষগুলি বলেছে যে শতাধিক বিচারিক অনুরোধ পেয়েছে, যা একটি আনুষ্ঠানিক তদন্তের প্রয়োজনীয়তা নিয়ে এসেছে। এই অ্যাকাউন্টগুলির সাথে যুক্ত অভিযোগযুক্ত কার্যকলাপগুলির মধ্যে রয়েছে প্রতারণা, মাদকদ্রব্য চলাচল এবং দুর্নীতি।

তদন্ত আসলে ২০২২ সালে শুরু হয়েছিল, যখন কোম্পানির অ্যাকাউন্টগুলি ক্রস-বর্ডার আইনি প্রক্রিয়ায় বারবার উঠে আসে। এর পরিসর এবং পরিমাণের প্রকাশই বাজারের বিক্রয়ের প্ররোচনা দেয়।

২০২২ সালে, বেলজিয়ামের জাতীয় ব্যাংক নিজেদের পর্যালোচনা করে বুঝতে পারে যে ওয়াইজের গ্রাহক পরিচয় যাচাইয়ের অনুশীলনগুলিতে গুরুতর ফাঁক রয়েছে। কেন্দ্রীয় ব্যাংকটি আবিষ্কার করেছিল যে লক্ষ লক্ষ গ্রাহকের মৌলিক ঠিকানা প্রমাণের দলিলগুলি অনুপস্থিত। জাতীয় ব্যাংকটি ওয়াইজকে একটি ঔপচারিক পুনরায় সংস্কার পরিকল্পনা বাস্তবায়নের আদেশ দেয়। কোম্পানিটি বলেছে যে এখন এই পর্যালোচনা থেকে সমস্ত সুপারিশগুলি সম্পন্ন করেছে।

জুলাই ২০২৫-এ, ওয়াইজের মার্কিন সহায়ক প্রতিষ্ঠানটি ছয়টি রাজ্যে অপর্যাপ্ত অপরাধ বিরোধী অর্থপ্রক্রিয়াকরণ সঙ্গতির জন্য 4.2 মিলিয়ন ডলারের জরিমানা পেয়েছিল।

18% শেয়ার মূল্যের পতন একটি কোম্পানির জন্য নিয়ন্ত্রণমূলক ঝুঁকির একটি মৌলিক পুনর্মূল্যায়নকে প্রতিফলিত করে, যেটি বিনিয়োগকারীদের কাছে প্রায়শই কম সঙ্গতিমূলক বোঝা সহ একটি বৃদ্ধির গল্প হিসাবে বিবেচিত হয়েছিল।

€500 মিলিয়ন সংখ্যাটি পর্যবেক্ষণের জন্য গুরুত্বপূর্ণ। যদি অভিযোগকারীরা প্রমাণ করতে পারেন যে ওয়াইজ সেই লেনদেনগুলির প্রতি মনোযোগ দেয়নি বা রিপোর্ট করেনি যেগুলি সতর্কবার্তা ট্রিগার করতে হত, তাহলে কোম্পানিটি $4.2 মিলিয়ন মার্কিন জরিমানার চেয়েও বেশি জরিমানা দিতে পারে। ইউরোপীয় নিয়ন্ত্রকগুলি AML মানদণ্ডের অপেক্ষায় থাকা কোম্পানিগুলিকে অর্থনৈতিক পরিণতি আরোপের প্রতি বাড়তি প্রবণতা দেখাচ্ছে।

ওয়াইজ বিভিন্ন নিয়ন্ত্রণমূলক অনুমতির অধীনে দরজার মার্কেটে কাজ করে। অজান্তে বা ইচ্ছাকৃতভাবে মানি লন্ডারিংয়ের সহায়তা করার জন্য একটি ঔপচারিক প্রতিবেদন এর কিছু জurisdiction-এ কাজ করার ক্ষমতাকে বিপন্ন করতে পারে। কোম্পানিটির দাবি যে এটি সমস্ত পূর্ববর্তী সংশোধনী সুপারিশ সম্পন্ন করেছে, তা অভিযোগকারীদের প্রতিবেদনের বিরুদ্ধে পরীক্ষা হবে, এবং যেহেতু তদন্ত 2022 থেকে চলছে, তাই ইতিমধ্যেই একটি বড় প্রমাণ ফাইল তৈরি হয়েছে বলে অনুমান করা হচ্ছে।