একটি উচ্চপ্রোফাইল প্রয়োগমূলক পদক্ষেপে, পিয়ার-টু-পিয়ার ক্রিপ্টো এক্সচেঞ্জ Paxful‑কে শিথিল মানি লন্ডারিংবিরোধী নিয়ন্ত্রণের কারণে তার প্ল্যাটফর্ম ব্যবহারকারী অপরাধীদের থেকে জেনে-শুনে লাভ করার কথা স্বীকার করার পর ৪ মিলিয়ন ডলার পরিশোধের আদেশ দেওয়া হয়। বিচার বিভাগ ব্যাখ্যা করেছে যে Paxful ডিসেম্বর মাসে অবৈধ দেহব্যবসা প্রসারের ষড়যন্ত্র এবং অপরাধ থেকে প্রাপ্ত তহবিল জেনে-শুনে প্রেরণের অপরাধে দোষ স্বীকার করেছে, যা ফেডারেল AML প্রয়োজনীয়তার লঙ্ঘন। সরকার আরও বিস্তারিত জানিয়েছে যে জানুয়ারি ২০১৭ থেকে সেপ্টেম্বর ২০১৯ পর্যন্ত, Paxful প্রায় ৩ বিলিয়ন ডলারের মূল্যের ২ কোটি ৬০ লক্ষেরও বেশি ট্রেড সহজতর করেছে, এই সময়ে প্রায় ২৯.৭ মিলিয়ন ডলার রাজস্ব অর্জন করেছে অবৈধ কার্যকলাপের প্রতি চোখ বুজে থেকে। এই মামলাটি মূলত কেন্দ্র করে আছে কীভাবে একটি প্ল্যাটফর্ম নিজেকে শিথিল, স্বল্প-তথ্য এক্সচেঞ্জ হিসেবে বাজারজাত করেছে, অথচ মূল সুরক্ষা ব্যবস্থা উপেক্ষা করেছে। DOJ‑এর দাখিল করা নথিতে জোর দিয়ে বলা হয়েছে যে অপরাধী ব্যবহারকারীদের আকর্ষণ করতে কমপ্লায়েন্স বাধ্যবাধকতাকে তুচ্ছ করে দেখানোই Paxful‑এর ব্যবসায়িক মডেলের ওপর নির্ভর করত।
আদালত বিভাগ উল্লেখ করেছে যে প্যাকফুল সম্মত হয়েছিল যে উপযুক্ত দণ্ড হবে ১১২.৫ মিলিয়ন ডলার, কিন্তু অভিযোগকারীরা নির্ধারণ করেছিল যে কোম্পানিটি $4 মিলিয়নের বেশি পরিশোধ করতে পারবে না। এই সমঝোতা ফেডারাল কর্তৃপক্ষের একটি ব্যাপক প্রচেষ্টাকে প্রতিফলিত করে যা অপরাধীদের আকর্ষণ করতে ন্যূনতম সঙ্গতির প্রতিশ্রুতি দিয়ে অপরাধীদের জন্য টাকা স্থানান্তরের মাধ্যমে অপরাধীদের সহায়তা করা, যেমন প্রতারণা, হুমকি, বেশ্যাবৃত্তি এবং মানবপাচারের মতো অবৈধ কার্যকলাপগুলির বিরুদ্ধে অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং ব্যবস্থা বাস্তবায়ন বা বাস্তবায়নে ব্যর্থতা। বিভাগটি বলেছে যে, প্যাকফুল, KuCoin
এই মামলাটি ২০১৭ থেকে ২০১৯ সাল পর্যন্ত প্যাকফুলের উত্তেজনাপূর্ণ বৃদ্ধির সময়কালে ফিরে যায়, যখন প্ল্যাটফর্মটি অনুমান করা হয়েছিল যে এটি কয়েককোটি ব্যবসা পরিচালনা করেছিল এবং গবেষকদের এএমএল ফাঁকগুলির বিষয়ে সতর্কবার্তা সত্ত্বেও উল্লেখযোগ্য আয় অর্জন করেছিল। অভিযোগকারীরা বজায় রেখেছেন যে প্যাকফুলের বিপণনের বার্তা, যা গ্রাহকের প্রয়োজনীয় তথ্যের অভাবকে জোর দিয়েছিল, এবং যা তারা জানত যে বাস্তবায়িত বা কার্যকরভাবে প্রয়োগ করা হয়নি, অবৈধ কর্মকাণ্ডকারীদের জন্য একটি অনুমতিপূর্ণ পরিবেশ তৈরি করেছিল। মামলার সমর্থকদের মতে, এই পদ্ধতির ফলে অপরাধীদের নিয়ন্ত্রিত চ্যানেলের চেয়ে প্যাকফুলের মধ্যে through funds routing-এর সুবিধা হয়েছিল।
জাস্টিস ডিপার্টমেন্টের প্যাকফুলের অপারেশনাল ইথোসের বর্ণনা একটি উল্লেখযোগ্য ক্রস-শিল্প সংযোগ দ্বারা পূরক: ২০১৫ থেকে ২০২২ এর মধ্যবর্তী সময়কালে, ক্রিপ্টো প্ল্যাটফর্মটির ব্যাকপেজ এবং একটি সদৃশ সাইটের সাথে সংযোগ ছিল, যে সম্পর্কটি সরকার বলেছে প্যাকফুলের লাভের দিকে অবদান রেখেছিল, যা প্রায় ২.৭ মিলিয়ন ডলার অনুমান করা হয়েছে। যদিও ব্যাকপেজের প্ল্যাটফর্মটি অবৈধ কার্যকলাপের কারণে বন্ধ হয়ে যায়, প্যাকফুলের জুটি অবৈধ নেটওয়ার্কগুলির ক্রিপ্টো রেলগুলির মাধ্যমে অপরাধকে আয়ের উৎস হিসাবে ব্যবহারের একটি বাস্তবিক উদাহরণ হিসাবে উল্লেখ করা হয়েছে। ডিপার্টমেন্টটি উল্লেখ করেছে যে প্যাকফুলের প্রতিষ্ঠাতারা “ব্যাকপেজ ইফেক্ট”-এর বিষয়ে প্রকাশ্যে গর্ব করেছিলেন, এই সহযোগিতাকে বৃদ্ধির জন্য একটি উদ্দীপক হিসাবে চিত্রিত করেছিলেন, একটি দাবি যা সরকারটি অপরাধমূলক লেনদেনগুলির জন্য সক্ষমতা প্রদানের একটি সচেতন কৌশলকেই উপস্থাপন করতে ব্যবহার করেছিল।
এই মামলাটি প্যাকফুলের চূড়ান্ত বাজার থেকে প্রস্থানের প্রতি আলোকপাত করে। এক্সচেঞ্জটি নভেম্বরে কার্যক্রম বন্ধ করে দেয়, এবং তার অক্টোবরের বন্ধের ঘোষণা পোস্টটি—যা পরে আর্কাইভ করা হয়—এই সিদ্ধান্তকে “২০২৩-এর আগে পূর্বের সহ-প্রতিষ্ঠাতা রে ইউসুফ এবং আর্টুর শাব্যাকের ঐতিহাসিক অনৈতিক আচরণের দীর্ঘস্থায়ী প্রভাব, এবং ব্যাপক সঙ্গতি পুনরায় সংশোধনের প্রচেষ্টাগুলির অসহনীয় পরিচালনা খরচ”-এর প্রতিক্রিয়া হিসেবে চিত্রিত করে। ইউসুফ প্রকাশ্যে বন্ধের সময়সূচীকে চ্যালেঞ্জ করেন, এবং প্রস্তাব করেন যে কোম্পানিটি তিনি যখন কোম্পানি ছেড়েছিলেন, তখনই বন্ধ হওয়া উচিত। অন্যদিকে, প্যাকফুলের পূর্বের প্রধান প্রযুক্তি অফিসার, শাব্যাক, ২০২৪-এর জুলাইতে একটি কার্যকর AML প্রোগ্রাম বজায় রাখতে ব্যর্থ হওয়ার ষড়যন্ত্রের জন্যদোষীসাবিত হন, এবং দণ্ডের অপেক্ষায় আছেন, একজন ক্যালিফোর্নিয়ার বিচারপতি ১য় মাসের শুনানি ৫ই মাসে স্থানান্তরিত করেছেন, যাতে করেন, ৫ই ।
অধিকারীদের মামলাটি অনুসন্ধান করার সময়, কর্মকর্তারা প্যাকফুল বিষয়টি একটি বিচ্ছিন্ন ঘটনা নয়, বরং ক্রিপ্টো মার্কেটপ্লেসগুলিতে নিয়ন্ত্রণমূলক প্রত্যাশাগুলি শক্তিশালী করার একটি ব্যাপক প্রচেষ্টার অংশ বলে জোর দিয়েছেন। বিভাগটি শক্তিশালী কাস্টমার-জানুন পরীক্ষা, সম্পূর্ণ AML পালনের প্রোগ্রাম এবং ডিজিটাল সম্পদের অবৈধ ব্যবহার রোধের জন্য সন্দেহজনক কার্যকলাপের প্রগতিশীল নজরদারির প্রয়োজনীয়তা উল্লেখ করেছে। এই প্রভাবগুলি একই ক্ষেত্রে কাজ করা অন্যান্য প্ল্যাটফর্মগুলিতেও বিস্তৃত, যা ইঙ্গিত করে যে অনুমতিপূর্ণ, কম-পর্যবেক্ষণমূলক মডেলগুলি ফেডারেল আইনশৃঙ্খলা এবং নিয়ন্ত্রকদের থেকে তীব্র পর্যবেক্ষণের সম্মুখীন হবে।
প্রধান পাওয়া কথা
- প্যাকফুল অবৈধ কার্যকলাপ এবং এএমএল লঙ্ঘনের সঙ্গে সম্পর্কিত ষড়যন্ত্রের জন্য দোষী সাব্যস্ত হওয়ার পরে $4 মিলিয়নের একটি দণ্ড পেয়েছে, যেখানে অভিযোগকারীরা $112.5 মিলিয়নের সম্ভাব্য সর্বোচ্চ দণ্ডের কথা উল্লেখ করেছেন।
- 2017 থেকে 2019 এর মধ্যে, প্যাকফুল প্রায় 3 বিলিয়ন ডলারের মূল্যের 26 মিলিয়নেরও বেশি ব্যবহার সহায়তা করেছে এবং ডিজেও ফাইলিংয়ের অনুযায়ী প্রায় 29.7 মিলিয়ন ডলার আয় করেছে।
- ডিওজে প্যাকফুলকে এএমএল নিয়ন্ত্রণগুলি হ্রাস করে এবং প্রযোজ্য অর্থ洗 laundering আইনগুলির সাথে পালন না করে অপরাধীদের সক্ষম করে লাভ করার জন্য চিহ্নিত করে।
- অভিযোগকারীরা প্যাকফুলকে ব্যাকপেজ এবং অনুরূপ প্ল্যাটফর্মের সাথে চুক্তির মাধ্যমে অবৈধ আয়ের সাথে সংযুক্ত করেছেন, এই সংযোগগুলির সাথে প্রায় 2.7 মিলিয়ন ডলারের লাভের বর্ণনা দিয়েছেন।
- নভেম্বরে কোম্পানিটি কার্যক্রম বন্ধ করে দেয়, যেখানে পূর্বের সহ-প্রতিষ্ঠাতাদের ঐতিহাসিক অনৈতিক আচরণ এবং পালনযোগ্যতা সংশোধনের খরচের কথা উল্লেখ করা হয়, যার সাথে শাব্যাকের মামলা এবং ব্যাপক তদন্তের চলমান আইনি কার্যক্রম জড়িত।
- এই মামলাটি দেখায় যে বাস্তবায়ন সংস্থাগুলি ঢিলেঢালা ডিউ ডিলিজেন্স এবং উচ্চ-ঝুঁকিপূর্ণ কার্যকলাপ প্রতিষ্ঠা করা ক্রিপ্টো মার্কেটপ্লেসগুলির উপর দৃढ়তার সাথে নজরদারি বাড়াচ্ছে, যা খাতজুড়ে AML প্রোগ্রামের জন্য প্রত্যাশা শক্তিশালী করছে।
সংবেদনশীলতা: বিষয়বস্তু
বাজারের প্রেক্ষাপট: প্যাকফুলের কার্যক্রম পিয়ার-টু-পিয়ার প্ল্যাটফর্ম, এক্সচেঞ্জ এবং অন্যান্য ডিজিটাল সম্পদ সেবাগুলিতে সঙ্গতির প্রত্যাশা সাধারণীকরণের জন্য নিয়ন্ত্রকদের ক্রিপ্টো-এএমএল মানদণ্ডগুলি কঠোর করার একটি ব্যাপক প্রচেষ্টার সাথে সঙ্গতিপূর্ণ, যা শিল্পের জুলিডিটি, ঝুঁকির অনুভূতি এবং বাস্তবায়নের গতির উপর প্রভাব ফেলে।
এটি কেন গুরুত্বপূর্ণ
ডিওজেএসের প্যাকফুলের সাথে চুক্তি ক্রিপ্টো-প্ল্যাটফর্ম দৃশ্যের একটি গুরুত্বপূর্ণ মুহূর্তকে জোর দেয়। ব্যবহারকারীদের জন্য, এটি ইঙ্গিত দেয় যে প্রদানকারীদের তাদের এএমএল প্রোগ্রামে যাচাইযোগ্য সতর্কতা প্রদর্শন করতে হবে অথবা প্রায়োগিক শাস্তি এবং প্রতিষ্ঠার ক্ষতির মুখোমুখি হতে হবে। অপারেটরদের জন্য, এই মামলাটি প্ল্যাটফর্মের ডিজাইন, ব্যবহারকারীর অন্তর্ভুক্তি এবং লেনদেন পর্যবেক্ষণকে বিশ্বব্যাপী আইনি প্রয়োজনীয়তার সাথে সমন্বয় করার প্রয়োজনীয়তা শক্তিশালী করে, অ্যানোনিমিটি বা সর্বনিম্ন তথ্যের বিষয়ে বিপণনের কথা বলার উপর নির্ভরশীল হওয়ার পরিবর্তে। এই উন্নতি নির্মাতা এবং নীতিনির্ধারকদেরও জন্য গুরুত্বপূর্ণ। এটি অসৎকর্মের জন্য অসৎকর্মের খরচকে উজাগর করে এবংঅনিয়ন্ত্রিত আর্থিক বাস্তুতন্ত্রে বিশ্বাসকে ধসেপড়ার সম্ভাবনা,যা ক্রিপ্টো-কোম্পানিগুলিকে সঙ্গতির প্রযুক্তি,বাস্তব-সময়ের পর্যবেক্ষণ,এবংশক্তিশালীশাসনকাঠামোতেঅধিকতরবিনিয়োগেরপ্রতিশ্রুতি।
একজন বিনিয়োগকারীর দৃষ্টিকোণ থেকে, এই ধরনের বাস্তবায়ন ব্যবস্থা ক্রিপ্টো প্ল্যাটফর্মগুলির ঝুঁকি মূল্যায়ন এবং ফান্ডিং চক্রকে প্রভাবিত করতে পারে, বিশেষ করে আন্তর্জাতিক ব্যবহারকারীদের বা জটিল পেমেন্ট রেলগুলি থাকা প্ল্যাটফর্মগুলির ক্ষেত্রে। প্যাকফুলের গল্প—যা প্রতিষ্ঠাতাদের পাবলিক বিবৃতি, অভ্যন্তরীণ নীতির ফাঁক এবং দেরিমাত্রায় সংশোধনের উপর কেন্দ্রীভূত—এমন ব্যবসায়িক মডেলগুলির ভঙ্গুরতা সম্পর্কে একটি সতর্কবাণী, যেগুলি অনুমতিমূলক সঙ্গতির মুখোশের উপর নির্ভরশীল। এমন একটি বাজারে, যেখানে ব্যবহারকারীরা বৃদ্ধি পাচ্ছেন স্বচ্ছতা এবং নিয়ন্ত্রণমূলক সঙ্গতির দাবি, এই মামলাটি বোঝায় যে বিশ্বস্ত AML প্রোগ্রামগুলি শুধুমাত্র আইনগত চেকবক্স নয়, বরং প্ল্যাটফর্মের বিশ্বস্ততা এবং দীর্ঘমেয়াদী টেকসইতা-এর একটি মূলচালক।
পরবর্তীতে কী দেখবেন
- শাব্যাকের দণ্ডের সময়সূচী এখনও প্রবাহিত রয়েছে, যেখানে মে মাসের শুনানি অব্যাহত রয়েছে যখন অভিযোগকারীরা সরকারের সুপারিশে চলমান সহযোগিতা অন্তর্ভুক্ত করছেন।
- প্যাকফুলের পূর্ব নেতৃত্বের সাথে সম্পর্কিত অতিরিক্ত কার্যাবলী বা প্রকাশ সংশ্লিষ্ট তদন্ত এবং সমাধানের অংশ হিসাবে প্রকাশিত হতে পারে।
- নিয়ন্ত্রকগুলি অন্যান্য পি২পি এক্সচেঞ্জ এবং নন-কাস্টোডিয়াল মার্কেটপ্লেসগুলির উপর দৃষ্টি কেন্দ্রীভূত করতে পারে যাতে এএমএল নিয়ন্ত্রণ, মনিটরিং ক্ষমতা এবং বাস্তবায়ন প্রস্তুতি মূল্যায়ন করা যায়।
- ব্যাপক বাজারের প্রতিক্রিয়াগুলি উচ্চপ্রোফাইল বাস্তবায়ন মামলার প্রতিক্রিয়ায় প্ল্যাটফর্মগুলি যেভাবে সঙ্গতি বিনিয়োগ এবং শাসন মানগুলি সমায়োজিত করে তার ফলে ঝুঁকির অনুভূতির পরিবর্তনকে প্রতিফলিত করতে পারে।
সূত্র এবং যাচাইকরণ
- মার্কিন ন্যায়বিভাগের প্রেস বিবৃতি: ভার্চুয়াল সম্পদ ট্রেডিং প্ল্যাটফর্মকে ট্রাভেল আইন এবং অন্যান্য জাতীয় অপরাধ লঙ্ঘনের জন্য দণ্ডিত করা হয়েছে (জেডওজে ফাইলিং-এ লিঙ্ক প্রদান করা হয়েছে)।
- DOJ অপরাধ বিভাগের অফিসিয়ালের X/Twitter পোস্ট যা মামলার বিস্তারিত এবং দণ্ডের অবস্থা নিশ্চিত করে।
- প্যাকফুল বন্ধের ঘোষণা (সংরক্ষিত): প্যাকফুল বন্ধের ঘোষণা, যা অনুচিত আচরণ এবং প্রতিকার খরচ উল্লেখ করে।
- রে ইউসুফের প্যাকফুলের বন্ধ এবং আর্টুর শাব্যাকের দোষী স্বীকারোক্তির প্রতিক্রিয়াকে নিয়ে বিবৃতি এবং কভারেজ।
- প্যাকফুলের অভিযোগভিত্তিক “ব্যাকপেজ ইফেক্ট” এবং অভিযোগকারীদের দ্বারা উল্লিখিত প্ল্যাটফর্মের ঐতিহাসিক সহযোগিতা সম্পর্কিত প্রতিবেদন।
কী গল্পটি পরিবর্তন করে
প্যাকফুল মামলাটি দেখায় যে AML নিয়ন্ত্রণের সাথে যুক্ত বাস্তবায়ন ব্যবস্থা কিভাবে দ্রুত বৃদ্ধি এবং ন্যূনতম পালনের উপর নির্ভরশীল ক্রিপ্টো প্ল্যাটফর্মগুলির কার্যক্রম এবং সামর্থ্যকে পুনরায় গঠন করতে পারে। প্রমাণিত অনৈতিক আচরণের সাথে উল্লেখযোগ্য শাস্তি যুক্ত করে এবং অবৈধ কার্যকলাপের সাথে স্পষ্ট সংযোগ উল্লেখ করে, কর্তৃপক্ষগুলি একটি স্পষ্ট সংকেত পাঠিয়েছে: শক্তিশালী, স্বচ্ছ AML প্রোগ্রামগুলি মৌলিক, অপরিহার্য নয়। শিল্পটি যখন বিকশিত হচ্ছে, প্ল্যাটফর্মগুলিকে তাদের অনলাইনের, লেনদেন পরীক্ষা এবং শাসন অনুশীলনগুলির পুনর্মূল্যায়নের প্রয়োজন হতে পারে, যাতে বৃদ্ধি পাওয়া নিয়ন্ত্রণমূলক পর্যবেক্ষণের বিরুদ্ধে টিকে থাকা যায় এবং উদ্ভাবন এবং দায়বদ্ধতার মধ্যে চলমান ভারসাম্যের একটি দৃশ্যে ব্যবহারকারীদের довіру恢复 یا حفظ کرنا۔
এই নিবন্ধটি মূলত US Fines Paxful $4M for Funds Linked to Trafficking and Fraud হিসাবে প্রকাশিত হয়েছিল Crypto Breaking News – আপনার জন্য বিশ্বস্ত সোর্স ক্রিপ্টো সংবাদ, বিটকয়েন সংবাদ এবং ব্লকচেইন আপডেটের।