থাইল্যান্ড নতুন ক্রিপ্টো ট্রাভেল নিয়মের অধীনে সেলফ-হোস্টেড ওয়ালেট চেকের প্রয়োজনীয়তা চালু করবে

প্রধান পর্যবেক্ষণ:

• থাইল্যান্ডের নতুন ট্রাভেল রুল ২০২৭ সালের ২৭ ফেব্রুয়ারি কার্যকর হবে, যার অধীনে ক্রিপ্টো কোম্পানিগুলিকে সেলফ-হোস্টেড ওয়ালেটের মালিকানা যাচাই করতে হবে।
• নতুন থাই নিয়ম অনুযায়ী ডিজিটাল সম্পদ অপারেটরদের অন্তত পাঁচ বছর ধরে লেনদেনের তথ্য রাখতে হবে।
• থাইল্যান্ডের এসইসি ক্রিপ্টো ট্রান্সফার এবং ওয়ালেট চেকের জন্য ট্রাভেল রুলের প্রয়োগ চূড়ান্ত করার আগে স্টেকহোল্ডারদের সঙ্গে পরামর্শ করেছে।

থাইল্যান্ড ডিজিটাল সম্পদ ট্রান্সফার, কাউন্টারপার্টি, সেলফ-হোস্টেড ওয়ালেট এবং লেনদেনের রেকর্ড সহ নতুন ক্রিপ্টো ট্রাভেল রুল প্রয়োগ চূড়ান্ত করেছে।

সেকুরিটিজ এন্ড এক্সচেঞ্জ কমিশন ২ সেপ্টেম্বর থাইল্যান্ডের অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং অফিসের সাথে সমন্বয় করে চূড়ান্ত কাঠামো ঘোষণা করেছে। এই নিয়মগুলি ২০২৭ সালের ২৭ ফেব্রুয়ারি কার্যকর হবে, যা লাইসেন্সপ্রাপ্ত ডিজিটাল সম্পদ ব্যবসাগুলিকে প্রায় ছয় মাসের সময় দেয় তাদের সিস্টেমগুলি আপডেট করার জন্য।

ফ্রেমওয়ার্কটি অপারেটরদের ট্রান্সফার তথ্য সংগ্রহ, প্রতিপক্ষদের মূল্যায়ন এবং সম্পদ অন্য একটি নিয়ন্ত্রিত প্রদানকারীকে পাঠানোর সময় অরিজিনেটর এবং বেনিফিশিয়ারির বিস্তারিত প্রেরণ করতে বাধ্য করে। এটি গ্রাহকদের যখন তাদের প্রত্যক্ষভাবে নিয়ন্ত্রিত ওয়ালেটের মাধ্যমে লেনদেন করে, তখন নির্দিষ্ট যাচাইকরণ প্রয়োজনীয়তা চালু করে।

থাইল্যান্ডের নতুন ক্রিপ্টো ট্রাভেল রুল প্রয়োজন করবে ডিজিটাল সম্পদ অপারেটরদের গ্রাহক এবং লেনদেনের বিপরীত পক্ষের তথ্য সংগ্রহ করতে। এই নিয়মগুলি নিয়ন্ত্রিত ব্যবসাগুলির মধ্যে ট্রান্সফার এবং ব্যবহারকারীদের প্রত্যক্ষভাবে নিয়ন্ত্রিত ওয়ালেটসহ লেনদেনগুলিকে কভার করে।

সেলফ-হোস্টেড ওয়ালেট ব্যবহারকারীদের নিজেদের প্রাইভেট কী ধারণ করতে দেয়, যা একটি কেন্দ্রীয় এক্সচেঞ্জ বা অন্য কোনো কাস্টোডিয়ানের সাথে সম্পত্তি রাখার বিকল্প। নতুন কাঠামোর অধীনে, একটি লাইসেন্সপ্রাপ্ত অপারেটরকে যখন ক্রিপ্টো ওয়ালেটের মধ্যে বা ওয়ালেট থেকে সরানো হয়, তখন গ্রাহকটির সেলফ-হোস্টেড ওয়ালেটের মালিকানা বা নিয়ন্ত্রণ রয়েছে কিনা তা যাচাই করতে হবে।

ব্যক্তিগত ওয়ালেট সহ উত্তোলন এবং জমা এর জন্য এই প্রয়োজনীয়তা একটি অতিরিক্ত সঙ্গতি ধাপ যোগ করে। ক্রিপ্টো ব্যবসাগুলির কাস্টমারদের চিহ্নিতকরণ, ওয়ালেটের মালিকানা পর্যালোচনা এবং নিয়ন্ত্রক পরীক্ষার জন্য প্রয়োজনীয় লেনদেনের তথ্য সংরক্ষণের জন্য সিস্টেমের প্রয়োজন হবে।

অপারেটরদিকে ডিজিটাল সম্পদের লেনদেনের সাথে সম্পৃক্ত তথ্য কমপক্ষে পাঁচ বছর ধরে রাখতে হবে। প্রয়োজনে নিয়ন্ত্রণকারী কর্তৃপক্ষগুলির জন্য এই রেকর্ডগুলি সহজে অ্যাক্সেসযোগ্য থাকতে হবে।

থাইল্যান্ডের ক্রিপ্টো ট্রাভেল রুল নিয়ন্ত্রিত ডিজিটাল সম্পদ অপারেটরদের মধ্যে ট্রান্সফারের জন্য তথ্য শেয়ারিংয়ের প্রয়োজনীয়তা চালু করে। লেনদেনটি পাঠানো ব্যবসায়টিকে ট্রান্সফার নির্দেশনার সাথে উৎসকর্তা এবং উপভোক্তাকে চিহ্নিত করার জন্য তথ্য প্রদান করতে হবে।

ক্রিপ্টো নিয়ন্ত্রণগুলি একটি মধ্যস্থতাকারী অপারেটরের মাধ্যমে পাস করা লেনদেনগুলিকেও কভার করে। এই ব্যবস্থাগুলি ডিজিটাল সম্পদ লেনদেনে জড়িত পক্ষগুলির ট্রেসিং-এ ফোকাস করে। এছাড়াও, এগুলি নিয়ন্ত্রিত প্রতিষ্ঠানগুলিকে মানি লন্ডারিং, সন্ত্রাসী অর্থায়ন এবং প্রযুক্তি-সম্পর্কিত আর্থিক অপরাধের জন্য ট্রান্সফারগুলি পর্যালোচনা করার সময় আরও বেশি তথ্য প্রদান করে।

থাইল্যান্ড ২০২৬ সালের শুরুতে শুরু হওয়া একটি পরামর্শ প্রক্রিয়ার পর ফ্রেমওয়ার্ক চালু করবে। নিয়ন্ত্রক মার্চে প্রধান ট্রাভেল রুল নীতিগুলির উপর মন্তব্য চাইলে এবং পরবর্তীতে জুনে প্রস্তাবিত নিয়মাবলীর উপর আরেকটি পরামর্শ খোলে। চূড়ান্ত সময়সূচীটি ক্রিপ্টো অপারেটরদের নিয়মগুলি কার্যকর হওয়ার আগে প্রায় ছয় মাসের জন্য প্রস্তুতির সময় দেয়।

থাইল্যান্ডের ক্রিপ্টো ট্রাভেল রুল ডিজিটাল সম্পদ খাতে অনুরূপ প্রয়োগের সামগ্রিক গ্রহণের সাথে অনুসরণ করে। সরকারগুলি ভার্চুয়াল সম্পদ ট্রান্সফার এবং ক্রিপ্টো সার্ভিস প্রোভাইডারদের জন্য ফিনানশিয়াল একশন টাস্ক ফোর্সের কাঠামো প্রয়োগ করেছে।

আন্তর্জাতিক মান অনুসারে, নিয়ন্ত্রিত ব্যবসাগুলিকে যখন তারা যোগ্য ডিজিটাল সম্পদ ট্রান্সফার প্রক্রিয়া করে, তখন পরিচয় প্রমাণের তথ্য সংগ্রহ এবং প্রেরণ করতে হয়। এই সিস্টেমটি ক্রিপ্টো লেনদেন নিরীক্ষণকে অন্যান্য অংশে ব্যবহৃত অর্থনৈতিক খাতের নিয়ন্ত্রণগুলির কাছাকাছি নিয়ে আসে।

2026 এর মধ্যে, FATF-এর সর্বশেষ পর্যালোচনায় কভার করা বেশিরভাগ আইনি অঞ্চল ট্রাভেল রুল আইন প্রবর্তন করেছে। থাইল্যান্ডের নতুন নিয়মগুলি প্রসারিত করে এই পদ্ধতিটিকে ব্যক্তিগত ওয়ালেটের সাথে সম্পর্কিত লেনদেনগুলিতে, যা কেন্দ্রীয়কৃত প্ল্যাটফর্মগুলির মধ্যে ট্রান্সফারের চেয়ে ভিন্ন ধরনের চেক প্রয়োজন করতে পারে।

থাইল্যান্ডের নতুন ক্রিপ্টো ট্রাভেল রুলটি এক্সচেঞ্জ লাইসেন্সিং এবং ট্রেডিং নিয়মের বাইরে নিয়ন্ত্রণমূলক পর্যবেক্ষণ বাড়ায়।

ফেব্রুয়ারি ২৭ থেকে, লাইসেন্সপ্রাপ্ত ডিজিটাল সম্পদ অপারেটরদের গ্রাহক এবং বিপরীত পক্ষের তথ্য সংগ্রহ করতে হবে, সেলফ-হোস্টেড ওয়ালেটের মালিকানা বা নিয়ন্ত্রণ যাচাই করতে হবে এবং নিয়ন্ত্রিত প্রদানকারীদের মধ্যে প্রাসঙ্গিক তথ্য প্রেরণ করতে হবে। তাদের অবশ্যই অন্তত পাঁচ বছরের জন্য লেনদেনের তথ্য সংরক্ষণ করতে হবে।

একই সময়ে, থাইল্যান্ড ক্রিপ্টো ডেরিভেটিভ এবং ঘরোয়া বিটকয়েন এবং ইথেরিয়াম ETF-এর নিয়ন্ত্রিত অ্যাক্সেস বিবেচনা করছে। এই উদ্যোগগুলি দেখায় যে নিয়ন্ত্রক সামগ্রিক বিনিয়োগ অ্যাক্সেসকে শক্তিশালী AML এবং পর্যবেক্ষণমূলক নিয়ন্ত্রণের সাথে একত্রিত করছেন।

ট্রাভেল রুল এই পরিবর্তনগুলির মধ্যে সবচেয়ে উন্নত, কারণ এটি ইতিমধ্যে চূড়ান্ত হয়ে গেছে। অপারেটরদের এখন ফেব্রুয়ারি ২০২৭ পর্যন্ত তাদের সঙ্গতি এবং লেনদেন মনিটরিং সিস্টেম প্রস্তুত করার সময় রয়েছে।

এই নিবন্ধটি শুধুমাত্র তথ্যমূলক উদ্দেশ্যে এবং কোনও আইনি, আর্থিক বা বিনিয়োগ পরামর্শ হিসাবে বিবেচিত হয় না।

নতুন ক্রিপ্টো ট্রাভেল নিয়মের অধীনে থাইল্যান্ড সেলফ-হোস্টেড ওয়ালেট চেকের প্রয়োজনীয়তা রাখবে থাইল্যান্ড টু রিকোয়ার সেলফ-হোস্টেড ওয়ালেট চেকস অন্ডার নিউ ক্রিপ্টো ট্রাভেল রুলস প্রথম দেখা যায় দ্য মার্কেট পিরিওডিক্যাল.