থাইল্যান্ড সেলফ-কাস্টোডি ওয়ালেট চেকের মাধ্যমে ক্রিপ্টো 'ট্রাভেল রুল' বাস্তবায়ন করেছে

থাইল্যান্ডের আর্থিক নিয়ন্ত্রক ক্রিপ্টো ট্রান্সফারের উপর কঠোর পর্যবেক্ষণকে আনুষ্ঠানিক করার পদক্ষেপ নিয়েছে, যা ধোঁকাধন এবং সন্ত্রাসী অর্থায়নের বিরুদ্ধে লড়াইয়ের জন্য ব্যবহৃত আন্তর্জাতিক “ট্রাভেল রুল” কাঠামোর সাথে স্থানীয় নিয়মগুলিকে কাছাকাছি আনার লক্ষ্যে। থাইল্যান্ড সিকিউরিটিজ এন্ড এক্সচেঞ্জ কমিশন (SEC) বলেছে যে এর নতুন নিয়মগুলি ডিজিটাল সম্পদ অপারেটরদের নির্দিষ্ট ক্রিপ্টো ট্রান্সফারের সাথে জড়িত পক্ষগুলির তথ্য সংগ্রহ এবং প্রেরণের প্রয়োজনীয়তা রাখে।

বুধবার একটি ঘোষণায়, এসইসি ২০২৭ সালের ২৭ ফেব্রুয়ারিকে সঙ্গতি শুরুর তারিখ হিসেবে নির্ধারণ করেছে। এই সময়সূচি নিয়ন্ত্রিত ক্রিপ্টো ব্যবসাগুলিকে প্রায় ছয় মাস সময় দেয় যাতে লেনদেন-সংক্রান্ত ডেটা প্রেরণ, গ্রহণ এবং পর্যবেক্ষণের জন্য প্রয়োজনীয় সিস্টেম তৈরি বা আপগ্রেড করতে পারে।

• থাইল্যান্ডের এসইসি ডিজিটাল সম্পদ অপারেটরদ্বারা পরিচালিত ক্রিপ্টো ট্রান্সফার সম্পর্কিত নতুন ট্রাভেল রুল নিয়মাবলী জারি করেছে।
• নিয়মগুলি অপারেটরদের লেনদেনের পক্ষগুলির তথ্য সংগ্রহ করতে এবং নিয়ন্ত্রণমূলক পর্যালোচনার জন্য এটি সংরক্ষণ করতে বাধ্য করে।
• সেল্ফ-কাস্টোডিয়াল ওয়ালেটের সাথে ব্যবহারকারীদের পাঠানো বা প্রাপ্তির সময় অতিরিক্ত মালিকানা বা নিয়ন্ত্রণ যাচাইয়ের ধাপগুলি প্রযোজ্য হবে।
• পাঁচ বছরের জন্য প্রতিটি লেনদেনের রেকর্ড রাখা আবশ্যিক।
• সামঞ্জস্যতা শুরু হবে ২০২৭ সালের ২৭ ফেব্রুয়ারি, ২০২৬ সালের শুরুতে পরামর্শের পর।

এসইসির নতুন কাঠামো থাইল্যান্ডের ডিজিটাল সম্পদ অপারেটরদের যোগ্য ক্রিপ্টো ট্রান্সফারের উভয় পক্ষের তথ্য সংগ্রহ করতে বাধ্য করে—যা ট্রাভেল রুলের মূল ধারণাকে প্রতিফলিত করে: বিতরণের মাধ্যমে কে পাঠায় এবং কে পায়। এসইসির ঘোষণা অনুযায়ী, এই নিয়মাবলীর উদ্দেশ্য হলো ক্রিপ্টো ট্রান্সফারকে অবৈধ কার্যকলাপের সমর্থনে ব্যবহারের ঝুঁকি কমানো।

বছর ধরে নিয়ন্ত্রকগুলি মানকায়িত লেনদেন পরীক্ষা এবং তথ্য বিনিময়ের দিকে এগিয়ে যাচ্ছে, এবং থাইল্যান্ডের চূড়ান্ত নিয়মগুলি সেই ব্যাপক পরিবর্তনকে প্রতিফলিত করে। এসইসির এই পদক্ষেপটিও ব্যাপক আন্তর্জাতিক চিত্রের সাথে সামঞ্জস্যপূর্ণ: আর্থিক অপরাধ প্রতিরোধ কার্যদল (FATF) অনুসারে, ২০২৬ সালের পর্যন্ত পর্যবেক্ষিত জurisdiction-এর ৮৩% ট্রাভেল রুল আইন পাশ করেছে, যা FATF-এর আগের অনুসন্ধানের উল্লেখ করে (দেখুন this Cointelegraph report)।

বাজারের অংশগ্রহণকারীদের জন্য, ব্যাবহারিক গুরুত্বটি সহজ: পালন করতে হলে শুধুমাত্র লেনদেন পর্যবেক্ষণের চেয়ে বেশি প্রয়োজন। অপারেটরদের বিপরীত পক্ষের তথ্য প্রেরণ এবং মিলিয়ে নেওয়ার প্রক্রিয়া প্রয়োজন, বিশেষ করে যখন ট্রান্সফার ভিন্ন সার্ভিস প্রোভাইডারের মধ্যে অতিক্রম করে বা নির্দিষ্ট ওয়ালেট টাইপগুলির সাথে জড়িত থাকে।

থাইল্যান্ডের নিয়মের একটি উল্লেখযোগ্য বিষয় হল সেল্ফ-কাস্টোডিয়াল ওয়ালেট—যেসব ওয়ালেটে ব্যবহারকারীরা প্রাইভেট কী নিয়ন্ত্রণ করে এবং তাই সরাসরি ফান্ডের অ্যাক্সেস নিয়ন্ত্রণ করে—তা কীভাবে বিবেচনা করা হয়। এসইসির কাঠামোর অধীনে, থাই ডিজিটাল সম্পদ অপারেটরদের গ্রাহকদের যখন সেই ঠিকানায় ক্রিপ্টো পাঠায় বা সেখান থেকে ক্রিপ্টো পায়, তখন সেল্ফ-হোস্টেড ওয়ালেটগুলির মালিকানা বা নিয়ন্ত্রণ যাচাই করতে হবে।

ব্যবসাগুলির জন্য ঘর্ষণের বিন্দু হল যে, সেলফ-কাস্টডি ব্যবহারকারীর পরিচয় এবং অন-চেইন কার্যকলাপের মধ্যে সাধারণ মধ্যস্থতাকারী লিঙ্ককে কমিয়ে দেয়। কেন্দ্রীয় এক্সচেঞ্জ এবং কাস্টোডিয়ানরা সাধারণত তাদের নিজস্ব ব্যবহারকারীদের জন্য অনবোর্ডিং এবং পরিচয় চেক পরিচালনা করতে পারে, কিন্তু সেলফ-কাস্টোডিয়াল লেনদেনগুলির জন্য অপারেটরদের প্রমাণ করতে হয় যে ব্যবহৃত ওয়ালেটটি প্রকৃতপক্ষে গ্রাহকের নিয়ন্ত্রণে।

ওয়ালেট যাচাইয়ের বাইরে, এসইসি এছাড়াও চায় যে অপারেটরদের ডিজিটাল সম্পদ লেনদেনের সাথে সংযুক্ত তথ্যগুলি কমপক্ষে পাঁচ বছর ধরে রাখতে হবে এবং নিয়ন্ত্রক পরীক্ষার জন্য এই রেকর্ডগুলি প্রদান করতে হবে। এই দীর্ঘ সংরক্ষণ সময়টি গুরুত্বপূর্ণ, কারণ এটি নিয়ন্ত্রকদের পরে অনুরোধ করতে পারে এমন ট্রান্সফার মেটাডেটা রেকর্ড করার প্রযুক্তিগত প্রচেষ্টার পাশাপাশি চলমান প্রশাসনিক এবং সংরক্ষণ খরচের সূচনা করে।

এসইসি এছাড়াও নিয়মগুলির পেছনের প্রেরণাকে ঝুঁকির পরিপ্রেক্ষিতে বর্ণনা করেছে। থাইল্যান্ডের এসইসির সচিব-সাধারণ পোরননong বুদসারাত্রাগুন বলেন, নিয়মগুলির লক্ষ্য “ডিজিটাল সম্পদ অপারেটরদের পয়সা ধোওয়া এবং সন্ত্রাসী অর্থায়নের জন্য ব্যবহারের ঝুঁকি কমানো।”

ট্রাভেল রুল নিয়মাবলী হঠাৎ করে আসেনি। এসইসি বলেছে যে ২০২৬ সালে দুটি পর্যায়ে জনসাধারণের পরামর্শ নেওয়ার পর চূড়ান্ত পাঠ্যটি প্রকাশিত হয়েছে। প্রক্রিয়াটি মার্চে প্রস্তাবিত নীতিগুলির সাথে শুরু হয়ে জুনে একটি খসড়া বিজ্ঞপ্তিতে পৌঁছায়, যেখানে নিয়ন্ত্রক বলেছেন যে বেশিরভাগ স্টেকহোল্ডাররা প্রস্তাবগুলির সমর্থন করেছেন।

এই পরামর্শের ইতিহাসটি কমপ্লায়েন্স উইন্ডো ব্যাখ্যা করতে সাহায্য করতে পারে। ২০২৭ সালের শেষ ফেব্রুয়ারিতে একটি কার্যকরী তারিখ নির্ধারণ করে, থাইল্যান্ডের এসইসি প্রকৃতপক্ষে স্বীকার করেছে যে ডিজিটাল সম্পদ অপারেটরদের শেষ থেকে শুরু পর্যন্ত ওয়ার্কফ্লো বাস্তবায়নের জন্য সময়ের প্রয়োজন হবে—বিশেষ করে সেলফ-কাস্টোডিয়াল ওয়ালেট নিয়ন্ত্রণ যাচাই এবং লেনদেনের তথ্য পদ্ধতিগতভাবে ধরে রাখা নিশ্চিত করার চারপাশে।

বিনিয়োগকারী এবং ট্রেডারদের জন্য, অপরোক্ষ প্রভাব হল যে নিয়ন্ত্রিত সেবা প্রদানকারীরা ব্যবহারকারীদের জমা, উত্তোলন এবং লেনদেনের পদ্ধতির সাথে সম্পর্কিত অপারেশনাল প্রয়োগগুলি কঠোর করতে পারে—বিশেষ করে যখন মিথস্ক্রিয়াগুলি সেlf-custodial ঠিকানার সাথে জড়িত থাকে। যদিও এই নিয়মগুলিকে AML পদক্ষেপ হিসেবে প্রস্তাব করা হয়, বাস্তবের ফলাফল হতে পারে অপারেশনাল পরিবর্তন, অতিরিক্ত দলিল, এবং ট্রান্সফার সম্পন্ন হওয়ার আগে সম্ভবত আরও শক্তিশালী লেনদেন স্ক্রিনিং।

থাইল্যান্ডের ট্রাভেল রুলের চূড়ান্তকরণের সময়ই এসইসি অন্যান্য ক্রিপ্টো-সংক্রান্ত নিয়মনির্ধারণে এগিয়ে যাচ্ছে। এই সপ্তাহের শুরুতে, নিয়ন্ত্রক প্রস্তাব করেছেন যে মধ্যস্থতাকারীদের নিয়ন্ত্রিত বিদেশী এক্সচেঞ্জে বাণিজ্যিকভাবে বিক্রি হওয়া নির্দিষ্ট ক্রিপ্টো ডেরিভেটিভে খুচরা বিনিয়োগকারীদের প্রবেশাধিকার দেওয়া যাক। তার কয়েকদিন আগে, এটি বিটকয়েন এবং Ether স্পট এক্সচেঞ্জ-ট্রেডড ফান্ড (ETF) এর জন্য প্রস্তাবিত নিয়মের দিকে এগিয়েছে, একইসঙ্গে ক্রিপ্টোতে বিনিয়োগকারী ফান্ডগুলির দ্বারা ব্যবহৃত বিদেশী ডিজিটাল সম্পদ সংরক্ষকদের জন্য প্রয়োজনীয়তা সম্পর্কেও মতামত চাইছে।

একসাথে বিবেচনা করলে, এসইসির কর্মসূচি ক্রিপ্টো কার্যকলাপের আরও বেশি অংশকে ঔপচারিক পালন কাঠামোর অধীনে আনার দিকে ফোকাস করে, যখন নতুন নিয়ন্ত্রিত পণ্যের জন্য একটি পথ বজায় রাখে। AML-এর উদ্দেশ্যে লেনদেন-স্তরের ট্রেসয়্যবিলিটির উপর জোর—যা এখন ট্রাভেল রুলের মাধ্যমে আইনগতভাবে স্থায়ীকৃত—একটি নিয়ন্ত্রকের সাথে স্বাভাবিকভাবেই খাপ খায়, যিনি একইসময়ে খুচরা-সামনের প্রস্তাব এবং ফান্ড কাঠামোগুলির নিয়ন্ত্রণের মধ্যে কীভাবে কাজ করা যায়, তা অনুসন্ধান করছেন।

এখনও দেখা যাবে যে থাইল্যান্ড স্ব-নিয়ন্ত্রিত ওয়ালেট যাচাই এবং প্রতিপক্ষদের মধ্যে ট্রাভেল রুল ডেটা পাস করার জন্য প্রযুক্তিগত মানদণ্ডের মতো ব্যবহারিক বাস্তবায়ন বিস্তারিতগুলি কীভাবে ব্যাখ্যা এবং প্রয়োগ করবে। ফেব্রুয়ারি 27, 2027-এর কার্যকর তারিখের দিকে এগিয়ে যাওয়ার সময় প্রদানকারীদের বাস্তবায়নের প্রত্যাশা সম্পর্কে নির্দেশিকা দেখতে হবে, এবং নিয়ন্ত্রিত প্ল্যাটফর্মগুলির সঙ্গে সঙ্গতি রাখার জন্য প্রস্তুতির সময় ট্রেডারদের সম্ভাব্য অনলাইনিং বা ট্রান্সফার প্রক্রিয়ার পরিবর্তনের জন্য সতর্ক থাকতে হবে।

এই নিবন্ধটি মূলত থাইল্যান্ড সেলফ-কাস্টডি ওয়ালেট চেকের মাধ্যমে ক্রিপ্টো “ট্রাভেল রুল” বাস্তবায়ন করেছে প্রকাশ করা হয়েছিল Crypto Breaking News-এ – আপনার বিশ্বস্ত ক্রিপ্টো সংবাদ, বিটকয়েন সংবাদ এবং ব্লকচেইন আপডেটের জন্য।