থাইল্যান্ড ২০২৭ সালে ক্রিপ্টো ট্রাভেল রুল চূড়ান্ত করেছে

থাইল্যান্ডের সিকিউরিটিজ অ্যান্ড এক্সচেঞ্জ কমিশন একটি ক্রিপ্টো ট্রাভেল রুল গ্রহণ করেছে যা ডিজিটাল সম্পদ ব্যবসায়িক অপারেটরদের নিজস্ব হোস্টেড ওয়ালেট যাচাই করতে এবং কমপক্ষে পাঁচ বছর ধরে ট্রান্সফারের রেকর্ড রাখতে বাধ্য করে, ২০২৭ সালের ২৭ ফেব্রুয়ারি চালুর আগে দক্ষিণ-পূর্ব এশিয়ার একটি সবচেয়ে সক্রিয় ক্রিপ্টো বাজারের সামঞ্জস্যতা চাহিদা তীব্র করেছে।

ট্রাভেল রুল হল একটি আর্থিক অপরাধ মানদণ্ড, যা প্রাচীন ব্যাংকিং থেকে নেওয়া হয়েছে এবং এটি গ্রাহকের ফান্ড স্থানান্তরিত করা প্রতিষ্ঠানগুলিকে প্রেরক এবং প্রাপক উভয়ের পরিচয়বাচক তথ্য সংগ্রহ এবং প্রেরণের দায়িত্ব দেয়। ক্রিপ্টোতে প্রয়োগ করলে, এর মানে হল যে থাইল্যান্ডের এক্সচেঞ্জ এবং অন্যান্য অপারেটরদেরকে ডিজিটাল সম্পদ ট্রান্সফারের সময় অরিজিনেটর এবং বেনিফিশিয়ারি ডেটা যুক্ত করতে হবে, যাতে ফান্ডগুলি অজানা অবস্থায় চলে যায় না। সংশ্লিষ্ট কভারেজের জন্য, Thailand Crypto Payment Pilots vs Exchange Access: What Users Can Actually Do দেখুন।

এসইসি ২০২৬ সালের ২ সেপ্টেম্বর চূড়ান্ত প্রয়োজনীয়তা ঘোষণা করে, যাতে নিশ্চিত করা হয় যে যেকোনো ট্রান্সফারের ক্ষেত্রে যেখানে সেলফ-হোস্টেড ওয়ালেট জড়িত থাকে, অপারেটরদের অবশ্যই সেই ওয়ালেটগুলির মালিকানা বা নিয়ন্ত্রণ যাচাই করতে হবে, নিয়ন্ত্রকের বিজ্ঞপ্তি অনুযায়ী। সেলফ-হোস্টেড ওয়ালেট হল সেই ওয়ালেটগুলি যা এক্সচেঞ্জের পরিবর্তে ব্যবহারকারীদের দ্বারা সরাসরি ধারণ করা হয়, এবং এই যাচাইকরণ পদক্ষেপটিই নিয়মটির সবচেয়ে গুরুত্বপূর্ণ নতুন দায়িত্ব। সম্পর্কিত কভারেজের জন্য, থাইল্যান্ড এসইসির স্পট বিটকয়েন এবং ইথেরিয়াম ETF-এর জন্য খসড়া নিয়ম দেখুন।

অপারেটরদিকে প্রতিটি ডিজিটাল সম্পদ লেনদেনের জন্য ট্রান্সফার-সংক্রান্ত তথ্য কমপক্ষে পাঁচ বছর ধরে সংরক্ষণ করতে হবে, যাতে নিয়ন্ত্রকগুলি তাৎক্ষণিকভাবে পরীক্ষা করতে পারে। এই নিয়মটি ২৭ ফেব্রুয়ারি, ২০২৭-এ কার্যকর হবে।

• TLDR কীপয়েন্টস
• থাইল্যান্ডের সিইসি ২০২৬ সালের ২ সেপ্টেম্বর একটি ক্রিপ্টো ট্রাভেল রুল চূড়ান্ত করেছে, যা ২০২৭ সালের ২৭ ফেব্রুয়ারি থেকে কার্যকর হবে।
• অপারেটরদের তাদের সংশ্লিষ্ট সেলফ-হোস্টেড ওয়ালেটগুলির মালিকানা বা নিয়ন্ত্রণ যাচাই করতে হবে।
• ট্রান্সফার রেকর্ড কমপক্ষে পাঁচ বছর ধরে রাখা হবে এবং তা তৎক্ষণাৎ পর্যালোচনা করা যাবে।
• THB 30,000 বা তার বেশি মূল্যের ট্রান্সফারগুলি অতিরিক্ত পরিচয় নির্ণয়ের ডেটা সংগ্রহ ট্রিগার করে।

ব্যবহারকারীদের জন্য, সবচেয়ে দৃশ্যমান পরিবর্তন হবে ওয়ালেট মালিকানার চেক যোগ করা। একটি সেলফ-হোস্টেড ওয়ালেটের মধ্যে বা থেকে ক্রিপ্টো পাঠানোর সময়, থাইল্যান্ডের প্ল্যাটফর্মের ব্যবহারকারীদের অপেক্ষা করতে হবে যে তারা সেই ওয়ালেটের নিয়ন্ত্রণ রাখে, যা দক্ষিণ কোরিয়া তাদের ট্রাভেল রুল থ্রেশহোল্ড কমিয়েছিল ক্রিপ্টো ট্রান্সফারের জন্য।

এসইসির আগের ইংরেজি ভাষার পরামর্শে অপারেটরদের বর্তমানে যে মূল দায়িত্বগুলি রয়েছে তা বর্ণনা করা হয়েছিল: গ্রাহক এবং বিপরীত পক্ষের তথ্য সংগ্রহ করা, সেলফ-হোস্টেড ওয়ালেটগুলি যাচাই করা, কমপক্ষে পাঁচ বছরের জন্য ডেটা সংরক্ষণ করা, এবং অরিজিনেটর এবং উপকারভোগীর বিস্তারিত প্রেরণ করা, প্রতিষ্ঠানের ব্যাখ্যা অনুযায়ী।

কান্ডার মোরি হামাদা আইনজীবী প্রতিষ্ঠান থেকে একটি বাস্তবায়ন নোট এসইসি প্রকাশনায় উল্লেখিত নয় এমন একটি সীমা বিষয় যোগ করে: থাই বাহট ৩০,০০০ বা তার বেশি মূল্যের ট্রান্সফারের জন্য অতিরিক্ত পরিচয়ভিত্তিক তথ্য সংগ্রহ ও প্রেরণ করা আবশ্যিক। এই পরিমাণটি সাধারণ ট্রান্সফার এবং বৃদ্ধিপ্রাপ্ত পরিচয় ক্ষেত্রের প্রয়োজনীয় ট্রান্সফারের মধ্যে একটি ব্যবহারিক সীমা নির্ধারণ করে।

পাঁচ বছরের ধরে রাখার বাধ্যবাধকতা সবচেয়ে স্পষ্ট পরিচালনাগত বোঝা। প্ল্যাটফর্মগুলিকে এমন সিস্টেম তৈরি করতে হবে যা ট্রান্সফার ডেটা একটি সুপারভাইজার-প্রস্তুত ফরম্যাটে সংরক্ষণ করে, যা থাইল্যান্ডের বৃদ্ধিপ্রাপ্ত ক্রিপ্টো ব্যবহারকারীদের জন্য কাজ করা প্রতিষ্ঠানগুলির জন্য অনুপালনের কাজ এবং ডকুমেন্টেশন খরচ উভয়কেই বাড়িয়ে দেয়।

দীর্ঘমেয়াদী ধারণ প্রাইভেসির প্রভাবও বহন করে। অর্ধ দশক ধরে বিস্তারিত ট্রান্সফার এবং বিপরীত পক্ষের রেকর্ড ধারণ করা সংবেদনশীল ব্যবহারকারীর ডেটা একত্রিত করে, যা নিয়ন্ত্রকদের দৃষ্টিতে পর্যবেক্ষণের জন্য প্রয়োজনীয় একটি বিনিময়, কিন্তু প্রাইভেসি-সচেতন ট্রেডারদের জন্য প্রশ্ন তোলে। SEC দ্বারা উল্লিখিত দায়বদ্ধতাগুলির বাইরে বিশদ বাস্তবায়নের বিষয়গুলি এখনও পরিষ্কারভাবে উল্লেখ করা হয়নি।

এই গৃহীতি একটি ঔপচারিক সঙ্গতির পদক্ষেপ যা থাইল্যান্ডের ক্রিপ্টো খাতকে পারম্পরিক অর্থনীতির প্রয়োগকৃত মানদণ্ডের দিকে নিয়ে যায়। এসইসি অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং অফিসের সাথে মিলে এই কাঠামো তৈরি করেছে এবং এটিকে FATF-এর অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং মানদণ্ডের সাথে সঙ্গতির হিসেবে উপস্থাপন করেছে, যা বিশ্বজুড়ে যাত্রা নিয়মের ব্যবস্থা গ্রহণের জন্য বিভিন্ন অঞ্চলকে প্রভাবিত করেছে।

ওয়ালেট যাচাইকরণ এবং বহুবছরের ডেটা সংরক্ষণ একটি শক্তিশালী মনিটরিং পোস্টার নির্দেশ করে, যা থাইল্যান্ডের ব্যাপক কঠোরীকরণের সাথে সামঞ্জস্যপূর্ণ। দেশটি ইতিমধ্যে ডিজিটাল সম্পদের পর্যবেক্ষণ গভীর করতে সিকিউরিটিজ আইনের পুনর্গঠনের পরিকল্পনা করছে এবং বিদেশি ক্রিপ্টো ডেরিভেটিভে নিয়ন্ত্রিত খুচরা অ্যাক্সেস বাড়ানোর পদক্ষেপ নিয়েছে, যা বোঝায় যে ট্রাভেল রুলটি একটি ব্যাপক গঠনমূলক প্রচেষ্টার একটি অংশ।

দক্ষিণ-পূর্ব এশিয়া জুড়ে ব্যালেন্সটি পরিচিত: প্রতিষ্ঠানগত আত্মবিশ্বাস বাড়ানোর জন্য অধিক কঠোর অর্থপ্রাপ্তি প্রতিরোধ নিয়ন্ত্রণ, যা লেনদেনের গোপনীয়তা মূল্যায়ন করে এমন ব্যবহারকারীদের পর্যবেক্ষণের চিন্তার বিপরীতে। এই অঞ্চলের প্রায় 700 মিলিয়ন মানুষের জন্য কাজ করা এক্সচেঞ্জগুলি এবং তাদের থাই প্রতিপক্ষদের জন্য ব্যবহারিক প্রশ্নটি হল 2027 সালের ফেব্রুয়ারির শেষ তারিখের আগে প্রস্তুতি।

বিবৃতি: এই নিবন্ধটি শুধুমাত্র তথ্যমূলক উদ্দেশ্যে প্রস্তুত করা হয়েছে এবং এটি আর্থিক বা বিনিয়োগ পরামর্শ হিসাবে বিবেচিত হবে না। ক্রিপ্টোকারেন্সি এবং ডিজিটাল সম্পদের বাজারগুলি উল্লেখযোগ্য ঝুঁকি বহন করে। সিদ্ধান্ত নেওয়ার আগে সর্বদা নিজের গবেষণা করুন।