- দক্ষিণ কোরিয়া ১০ মিলিয়ন ওয়ানের বেশি ক্রিপ্টো ট্রান্সফারের জন্য বাধ্যতামূলক রিপোর্টিং থেকে দূরে সরে যাচ্ছে।
- প্রস্তাবিত নিয়মটি বার্ষিক সন্দেহজনক লেনদেন রিপোর্টকে ৮৫ গুণ বাড়াতে পারত।
- প্রাধিকারীদের সমস্ত ট্রান্সফারের জন্য পরিচয়ের তথ্য প্রয়োজনীয়তা প্রসারিত করতে হবে।
দক্ষিণ কোরিয়ার আর্থিক কর্তৃপক্ষ একটি বিতর্কিত প্রস্তাব থেকে পিছিয়ে গেছেন, যাতে বিদেশী ক্রিপ্টো প্ল্যাটফর্ম বা ব্যক্তিগত ওয়ালেটের সাথে 10 মিলিয়ন ওয়ান ($7,300) এর বেশি ট্রান্সফারের ক্ষেত্রে ক্রিপ্টো এক্সচেঞ্জগুলিকে স্বয়ংক্রিয়ভাবে রিপোর্ট করতে হত।
মূল প্রস্তাব অনুযায়ী, সীমার উপরে যে কোনো ট্রান্সফারকে সন্দেহজনক লেনদেন হিসাবে চিহ্নিত করা হত এবং এটি ফাইন্যানশিয়াল ইন্টেলিজেন্স ইউনিট (FIU) কে জানানো হত, এক্সচেঞ্জ কি করে অবৈধ কাজের প্রকৃত লক্ষণ চিহ্নিত করেছে তার উপর নির্ভর করা ছাড়াই।
শিল্পের সাথে পরামর্শের পর, নিয়ন্ত্রকগুলি এখন এক্সচেঞ্জগুলিকে শুধুমাত্র লেনদেনের আকারের উপর ভিত্তি করে সামগ্রিক রিপোর্টিংয়ের পরিবর্তে নিজেদের দ্বারা অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং (AML) ঝুঁকি মূল্যায়নের অনুমতি দিয়েছে।
একজন এফআইইউ অফিসিয়াল বলেছেন কোম্পানিগুলির উচিত ঝুঁকি সম্পর্কে গুণগত বিচার করা, শুধুমাত্র একটি নির্দিষ্ট পরিমাণ অতিক্রম করার কারণে মেকানিক্যালি লেনদেন রিপোর্ট করা নয়।
শিল্পের প্রতিক্রিয়া বিতর্ক পরিবর্তন করেছে
প্রস্তাবটি দক্ষিণ কোরিয়ার ক্রিপ্টো শিল্প থেকে তীব্র বিরোধিতা ছাড়া পেয়েছে। দেশের পাঁচটি বৃহত্তম এক্সচেঞ্জের প্রতিনিধিত্ব করা ডিজিটাল সম্পদ এক্সচেঞ্জ অ্যালায়েন্স (DAXA) যুক্তি দেয় যে সন্দেহজনক লেনদেনের প্রতিবেদনগুলি লেনদেনের সীমার পরিবর্তে প্রকৃত ঝুঁকি মূল্যায়নের সাথে যুক্ত থাকা উচিত।
শিল্পের অনুমান অনুযায়ী, এই নিয়মটি বার্ষিক সন্দেহজনক লেনদেনের রিপোর্টকে ৬৩,৪০৮ থেকে ৫.৪৪ মিলিয়নের বেশি ফাইলিং-এ বাড়িয়ে দিতে পারে।
এক্সচেঞ্জগুলি সতর্ক করেছে যে ৮৫ গুণ বৃদ্ধি কমপ্লায়েন্স দলগুলিকে অতিপ্রবাহিত করবে এবং নিয়ন্ত্রকদের সাধারণ রিপোর্টগুলির সাথে ভরে যাবে, যার ফলে প্রকৃতপক্ষে সন্দেহজনক কার্যকলাপ চিহ্নিত করা কঠিন হয়ে পড়বে।
DAXA আরও যুক্তি দেয় যে, প্রস্তাবটি বাস্তব ঝুঁকির উপর নির্ভর করে না এমনভাবে ফার্মগুলিকে রিপোর্ট জমা দিতে বাধ্য করে নিয়ন্ত্রণমূলক রিপোর্টিংয়ের দায়িত্বকে কর্তৃপক্ষগুলি থেকে এক্সচেঞ্জগুলিতে স্থানান্তরিত করে।
ট্রাভেল রুল বিস্তার অক্ষুণ্ণ রয়েছে
যদিও কর্তৃপক্ষগুলি বাধ্যতামূলক প্রান্তিক-ভিত্তিক রিপোর্টিং ত্যাগ করার প্রস্তুতি নিচ্ছে বলে মনে হচ্ছে, অনেকগুলি অন্যান্য নিয়ন্ত্রণমূলক পরিবর্তন এখনও অক্ষুণ্ণ রয়েছে। সরকার এখনও ভ্রমণ নিয়মের জন্য বর্তমান 1 মিলিয়ন ওয়ান প্রান্তিক সরিয়ে ফেলার পরিকল্পনা এগিয়ে নিয়ে যাচ্ছে।
বিদ্যমান নিয়ম অনুযায়ী, এক্সচেঞ্জগুলিকে কেবলমাত্র 1 মিলিয়ন ওয়ানের বেশি ট্রান্সফারের জন্য প্রেরক এবং গ্রহীতার তথ্য সংগ্রহ ও শেয়ার করার প্রয়োজন হয়। সংশোধনীটি এই দায়িত্বগুলিকে বর্তমান সীমার নিচের সমস্ত ট্রান্সফার, অন্তর্ভুক্ত করবে।
ব্যবহারকারীদের জন্য, এর অর্থ লেনদেনের আকারের উপর নির্ভর করে ক্রস-বর্ডার ক্রিপ্টো ট্রান্সফারে বেশি পরিচয় যাচাইকরণের প্রয়োজনীয়তা।
সম্পর্কিত: দক্ষিণ কোরিয়ার DAXA ক্রিপ্টো এক্সচেঞ্জগুলিকে সন্দেহজনক API কি অকার্যকর করতে বাধ্য করেছে
অন্যান্য পালন নিয়ম কম কঠোর হয়েছে
শিল্পের প্রতিক্রিয়া পাওয়ার পর কর্তৃপক্ষ আরও কয়েকটি প্রাবন্ধিক ঢিলে করেছে। সমস্ত উচ্চ-ঝুঁকিপূর্ণ সন্দেহজনক লেনদেনের জন্য গ্রাহকের যাচাইয়ের উন্নতি মূলত বাধ্যতামূলক হওয়ার কথা ছিল।
নিয়ন্ত্রকগুলি এখন শুধুমাত্র এক্সচেঞ্জ যখন নির্ধারণ করে যে একটি লেনদেন বিশেষভাবে বৃদ্ধি পাওয়া ঝুঁকি প্রদর্শন করে, তখনই সেই চেকগুলি প্রয়োগের পরিকল্পনা করছে। ভার্চুয়াল সম্পদ ব্যবসাগুলিকে ২০০%-এর কম ঋণের অনুপাত বজায় রাখতে বাধ্য করার প্রস্তাবিত প্রয়োগটিও এক বছর বিলম্বিত হয়েছে যাতে ছোট অপারেটরগুলির জন্য পালনের জন্য আরও সময় থাকে।
এছাড়াও, নিয়ন্ত্রকগুলি মানি লন্ডারিং বিরোধী অবকাঠামোকে সম্পূর্ণভাবে দক্ষিণ কোরিয়ার ভিতরে অবস্থিত হওয়ার প্রয়োজনীয়তা কমিয়ে দিয়েছে। এখন এক্সচেঞ্জগুলিকে বিদেশি ক্লাউড সেবা ব্যবহার করতে অনুমতি দেওয়া হবে, ব্যতীত একক পরিচয় তথ্য বা ব্যক্তিগত ক্রেডিট তথ্য পরিচালনা করার সময়।
শেষ নিয়মগুলি এখনও পর্যালোচনাধীন
অর্থনৈতিক পরিষেবা কমিশন সাম্প্রতিক সময়ে স্পষ্ট করেছে যে ১০ মিলিয়ন ওয়ন রিপোর্টিং প্রাবধান সম্পর্কে এখনও কোনো চূড়ান্ত সিদ্ধান্ত প্রকাশিত হয়নি।
সংশোধনটি চূড়ান্ত হওয়ার আগে এফআইইউ এখনও বিকল্প পদ্ধতি পর্যালোচনা করছে। যদিও গতিপথটি স্পষ্ট বলে মনে হচ্ছে, নিয়ন্ত্রকগুলি বাস্তবায়নের আগে রিপোর্টিং ফ্রেমওয়ার্কের একটি সংশোধিত সংস্করণ আবির্ভূত হওয়ার জন্য জায়গা রেখেছে।
যদি সংশোধিত সংশোধনী সরকারি আইন মন্ত্রণালয় এবং অন্যান্য সংস্থাগুলির পর্যালোচনা পাস করে, তবে আপডেট করা নিয়মগুলি আগস্ট ২০ তারিখে কার্যকর হওয়ার প্রত্যাশা করা হচ্ছে।
সংশ্লিষ্ট: দক্ষিণ কোরিয়া ক্রিপ্টো স্টেকিং এবং লেন্ডিংকে 22% কর দেওয়ার পরিকল্পনা এগিয়ে নিয়ে যাচ্ছে
বিবৃতি: এই নিবন্ধে উপস্থাপিত তথ্য শুধুমাত্র তথ্যমূলক এবং শিক্ষামূলক উদ্দেশ্যে। এই নিবন্ধটি কোনও আর্থিক পরামর্শ বা যেকোনো ধরনের পরামর্শ হিসেবে বিবেচিত হবে না। কয়েন এডিশন উল্লিখিত কনটেন্ট, পণ্য বা সেবাগুলির ব্যবহারের ফলে যেকোনো ক্ষতির জন্য দায়ী হবে না। পাঠকদের কোম্পানির সাথে সম্পর্কিত যেকোনো কাজের আগে সতর্কতা অবলম্বনের পরামর্শ দেওয়া হচ্ছে।