লুক্সেমবার্গ ক্রিপ্টো এক্সচেঞ্জগুলিকে রিয়েল-টাইম সতর্কবার্তায় অন্তর্ভুক্ত করতে নতুন প্রতারণা বিরোধী আইন প্রণয়ন করেছে

৮ আগস্ট থেকে, লুক্সেমবার্গের আর্থিক নিয়ন্ত্রকগুলি আগে যা করতে পারত না, তা করতে পারবে: একটি ক্রিপ্টো এক্সচেঞ্জকে বলতে পারবে যে এর প্ল্যাটফর্মের মাধ্যমে টাকা স্থানান্তর করার চেষ্টা করছে এমন অ্যাকাউন্টটি তিনটি ভিন্ন ব্যাংকে ইতিমধ্যেই চিহ্নিত।

মার্চে উপস্থাপিত এবং জুলাই ২০২৬-এ লুক্সেমবার্গের সংসদে একমতে পাস হওয়া বিল ৮৭২২-এর মাধ্যমে দেশটির ফাইন্যানশিয়াল ইন্টেলিজেন্স ইউনিট (FIU) সমগ্র আর্থিক ব্যবস্থায়, অনুমোদিত ক্রিপ্টো এক্সচেঞ্জসহ, সন্দেহভাজন প্রতারণামূলক অ্যাকাউন্টসমূহ সম্পর্কে রিয়েল-টাইম সতর্কবার্তা জারি করার ক্ষমতা পায়। এই আইনের আগে, সতর্কবার্তাগুলি একক প্রতিষ্ঠানগুলিতে সীমাবদ্ধ ছিল, যার অর্থ ছিল যে একজন প্রতারক শুধুমাত্র একটি প্রতিষ্ঠান থেকে আরেকটিতে অবৈধ অর্থ পাঠাতে পারত, যাতে কোনও একটি কমপ্লায়েন্স টিমের থেকে একধাপ আগে থাকতে পারে।

2024 সালে, একটি প্রধান দানশীল সংগঠন ক্যারিটাস লুক্সেমবার্গ একটি সিইও প্রতারণা পরিকল্পনার শিকার হয়, যা প্রায় 61 মিলিয়ন ইউরোকে 8,200-এরও বেশি সন্দেহজনক লেনদেনের মধ্যে দিয়ে প্রবাহিত করে। এই মামলাটি ঠিক সেই ধরনের ক্রস-প্রতিষ্ঠানগত চলাচলকে প্রকাশ করে, যা পুরনো সতর্কতা কাঠামো সময়মতো ধরতে পারেনি।

লুক্সেমবার্গ পুলিশ ২০২৪ সালে ৬,৩৮২টি প্রতারণার মামলা নিবন্ধন করেছে, যা গত বছরের তুলনায় ৩.৮৯% বৃদ্ধি। এফআইইউ-এর রেকর্ড অনুযায়ী, ২০২৪ সালে আর্থিক পেশাদারদের দ্বারা সন্দেহভাজন প্রতারণা ও ঠকামির রিপোর্ট ৩২% বেড়ে ১৮,০০০টিরও বেশি মামলায় পৌঁছেছে।

লুক্সেমবার্গ ইইউ-এর ক্রিপ্টো-অ্যাসেটস মার্কেটস (MiCA) নিয়মাবলীর অধীনে কাজ করা ক্রিপ্টো কোম্পানিগুলির জন্য একটি বান্ধব আইনি পরিবেশ হিসেবে প্রয়োজনীয় পদক্ষেপ নিয়েছে। এফআইইউ-এর সতর্কতা নেটওয়ার্কে লাইসেন্সপ্রাপ্ত ক্রিপ্টো এক্সচেঞ্জগুলিকে অন্তর্ভুক্ত করা মানে যে, যখন একটি ব্যাংক সন্দেহজনক প্রতারণার জন্য একটি অ্যাকাউন্টকে সতর্ক করবে, তখন লুক্সেমবার্গে কাজ করা লাইসেন্সপ্রাপ্ত এক্সচেঞ্জগুলি একই নোটিফিকেশনটি পাবে। বিপরীতটিও সত্য: এক্সচেঞ্জ-স্তরের লাল সতর্কবার্তাগুলি বৃহত্তর নেটওয়ার্কের মধ্যে ফিরে আসবে।

আইনটি কোনও নির্দিষ্ট টোকেন বা প্ল্যাটফর্মের নাম উল্লেখ করে না, যার ফলে এটি প্রযুক্তি-নিরপেক্ষ থাকে।

লাক্সেমবার্গ ভিত্তিক হওয়ার জন্য ইতিমধ্যে লাইসেন্সপ্রাপ্ত বা বিবেচনা করছে এমন ক্রিপ্টো ব্যবসাগুলির জন্য, বিল 8722 একটি অনুসরণীয় স্তর যোগ করে যার বাস্তব পরিচালনামূলক প্রভাব রয়েছে। এক্সচেঞ্জগুলিকে এমন সিস্টেম প্রয়োজন যা FIU সতর্কবার্তা গ্রহণ, প্রক্রিয়াকরণ এবং দ্রুত কার্যকর করতে সক্ষম, যার অর্থ অটোমেটেড অনুসরণীয় অবকাঠামো কম ঐচ্ছিক এবং বেশি বাধ্যতামূলক হয়ে উঠছে।