লেখক: জেন, PANews
দক্ষিণ কোরিয়ার ক্রিপ্টো শিল্প একটি দুর্লভ সকার নিয়ন্ত্রণ সংঘাতের দিকে এগিয়ে যাচ্ছে।
গত কয়েক বছর ধরে, কোরিয়ার ফাইন্যান্সিয়াল ইন্টেলিজেন্স ইউনিট (FIU) কোরিয়ান ক্রিপ্টো এক্সচেঞ্জগুলির জন্য সবচেয়ে গুরুত্বপূর্ণ অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং নিয়ন্ত্রক হয়ে আসছে। অবিলম্বে ঘোষিত বিদেশি VASP, গ্রাহক নিশ্চিতকরণ দায়িত্ব (KYC/CDD), ট্রাভেল রুল এবং সন্দেহজনক লেনদেন রিপোর্ট (STR) নিয়ে FIU বিভিন্ন শীর্ষস্থানীয় এক্সচেঞ্জকে ক্রমাগত কঠোর জরিমানা আরোপ করেছে, যা নিয়ন্ত্রণের পদক্ষেপকে স্পষ্টভাবে কঠোর করেছে।
কিন্তু সম্প্রতি, এক্সচেঞ্জগুলি শুধুমাত্র শাস্তি গ্রহণ করছে না, বরং আদালতের মাধ্যমে মামলা করা, সংশ্লিষ্ট শিল্প সংস্থার মতামত প্রেরণ ইত্যাদির মাধ্যমে এফআইইউ-এর শাস্তির ভিত্তি এবং নিয়মাবলীকে ব্যবস্থাগতভাবে চ্যালেঞ্জ করছে।
FIU-এর ভারী জরিমানার পর, আদালত ব্রেক চাপল
বিচারালয়েই এক্সচেঞ্জ এবং নিয়ন্ত্রক সংস্থার প্রথম সংঘর্ষ ঘটে।
এপ্রিলের প্রথম সপ্তাহে, সিওল প্রশাসনিক আদালত আপবিটের পরিচালনা কর্তৃপক্ষ ডুনামুকে প্রথম দর্শনে বিজয়ী ঘোষণা করে এবং FIU-এর কাছ থেকে অংশগত ব্যবসায়িক বন্ধের কিছু বিধি বাতিল করে। FIU আগে দাবি করেছিল যে ২০২২ সালের আগস্ট থেকে ২০২৪ সালের আগস্ট পর্যন্ত, ডুনামু ১০০ হাজার কোরিয়ান ওয়ানের কম তহবিল তোলার লেনদেনগুলির সাথে জড়িত ছিল, যা পরবর্তীতে অবিলম্বে বিবৃত VASP-এর সাথে সম্পর্কিত বলে প্রমাণিত হয়েছিল, এবং ৩ মাসের অংশগত ব্যবসায়িক বন্ধ এবং উচ্চ জরিমানা সহ শাস্তি আরোপ করেছিল।
আদালত বিনিময়ের ধোঁকাবাজি প্রতিরোধের দায়িত্ব অস্বীকার করেননি, তবে তিনি মনে করেন যে FIU অপরাধের মানদণ্ড এবং ব্যবসায়িক বন্ধের ভিত্তি সম্পর্কে যথেষ্ট স্পষ্টতা প্রদান করেননি। আদালত মনে করেন যে 100만 কোরিয়ান ওয়ানের নিচের লেনদেনগুলির জন্য, সেই সময়ে নিয়ন্ত্রণ মানদণ্ড এবং বিশদ প্রক্রিয়াগুলি যথেষ্ট স্পষ্টভাবে নির্ধারিত হয়নি। এবং Dunamu কিছুটা বাধা এবং পর্যবেক্ষণ ব্যবস্থা গ্রহণ করার পরেও, এটি সচেতনভাবে বা গুরুতর অবহেলার অভিযোগের সরাসরি প্রমাণ করা কঠিন।
অর্থাৎ, আদালত শুধুমাত্র বিনিময়ের AML দায়িত্বগুলির উপর নয়, বরং এই কঠোর শাস্তির সমর্থনে FIU-এর কী মানদণ্ড ব্যবহার করা হচ্ছে তার উপরও জোর দিয়েছে। এটি FIU-এর জন্য একটি অত্যন্ত গুরুত্বপূর্ণ আইনি সংকেত, যা নির্দেশ করে যে “ব্যবসায়িক বন্ধ” এর মতো কঠোর শাস্তি প্রয়োগের জন্য, নিয়ন্ত্রকদেরকে প্রমাণ করতে হবে যে বিনিময়টি স্পষ্ট নিয়মের অধীনেও স্পষ্টভাবে দায়িত্ব লঙ্ঘন করেছে, এবং পরবর্তীতে ফলাফলের ভিত্তিতে বিনিময়টিকে গুরুতর অবহেলা করার দায়ে দোষী সাব্যস্ত করা যাবে না।
তবে, FIU উপরের আদালতের রায়ের বিরুদ্ধে অসন্তুষ্ট এবং সম্প্রতি ডুনামু সংক্রান্ত মামলায় আপিল করেছে।
Upbit-এর পাশাপাশি, Bithumb-এর মামলাটিও একই দিকে এগিয়ে যাচ্ছে। FIU এই বছর মার্চে Bithumb-এর বিরুদ্ধে 6 মাসের আংশিক ব্যবসায়িক বন্ধ এবং 368 বিলিয়ন কোরিয়ান ওয়ান জরিমানা আরোপ করেছে, যার কারণগুলির মধ্যে রয়েছে বিদেশি অনিবন্ধিত VASP-এর সাথে লেনদেন, গ্রাহক নিশ্চিতকরণ দায়িত্ব পালনের অভাব ইত্যাদি, যা নিয়ন্ত্রকদের দ্বারা আরেকটি সর্বোচ্চ তীব্রতার শাস্তি হিসাবে বিবেচিত হয়েছে।
কিন্তু ৩০ এপ্রিল, সিওল প্রশাসনিক আদালত বিথাম্বের কার্যক্রম বন্ধের স্থগিতাদেশের আবেদন গ্রহণ করে এবং মামলার রায় প্রকাশের ৩০ দিনের মধ্যে FIU-এর ৬ মাসের আংশিক ব্যবসায়িক বন্ধের ব্যবস্থার কার্যকরতা স্থগিত করার সিদ্ধান্ত নেয়। আদালতের যুক্তি হল, যদি এই ব্যবস্থা চালু থাকে, তাহলে বিথাম্ব মামলা বিচারের সময়েই আংশিক বা সম্পূর্ণ ব্যবসায়িক বন্ধের প্রভাব অনুভব করতে পারে, এবং ভবিষ্যতে এই ব্যবস্থা বাতিল হলেও, নতুন গ্রাহকদের আকর্ষণের সীমাবদ্ধতা, প্রতিষ্ঠার ক্ষতির মতো নেতিবাচক প্রভাবগুলি সম্পূর্ণরূপে পুনরুদ্ধার করা কঠিন হবে।
আদালতের সামনে আসার পর, এক্সচেঞ্জগুলি ফাইন্যানশিয়াল ইন্টেলিজেন্স ইউনিটের (FIU) বাস্তবায়ন যুক্তির বিরুদ্ধে ধারাবাহিকভাবে প্রতিক্রিয়া জানিয়েছে। FIU-এর জন্য, অতীতে প্রশাসনিক শাস্তির মাধ্যমে শিল্পের সঙ্গতি নিশ্চিত করার পদ্ধতি এখন উচ্চতর প্রক্রিয়াগত এবং প্রমাণের প্রয়োজনীয়তার সম্মুখীন হচ্ছে।
শিল্প স্ব-নিয়ন্ত্রণ সংগঠন DAXA পয়সন পিল ক্লজ বিরুদ্ধে প্রতিবাদ জানায়
বিচারিক পর্যায়ে প্ল্যাটফর্মের অধিকার সুরক্ষিত রাখার পাশাপাশি, দক্ষিণ কোরিয়ার ট্রেডিং এক্সচেঞ্জগুলি আইনগত ও প্রশাসনিক নিয়মাবলীর মাধ্যমেও "দ্বিতীয় মোর্চা" খুলেছে।
কোরিয়ার আর্থিক কর্তৃপক্ষ এনক্রিপ্টো সম্পদ স্থানান্তর, গ্রাহক যাচাই, ট্রাভেল রুল এবং সন্দেহজনক লেনদেন প্রতিবেদন ব্যবস্থাকে আরও শক্তিশালী করার উদ্দেশ্যে বিশেষ আর্থিক তথ্য আইনের সংশোধনী প্রস্তুত করছে। এর মধ্যে “1000 মিলিয়ন কোরিয়ান ওয়ানের বেশি এনক্রিপ্টো সম্পদ স্থানান্তরকে সম্ভাব্যভাবে STR (সন্দেহজনক লেনদেন প্রতিবেদন) প্রতিবেদনের পরিধিতে অন্তর্ভুক্ত করা” এই নিয়মটি এনক্রিপ্টো শিল্পে তীব্র প্রতিক্রিয়া জাগিয়েছে।
কোরিয়ার পাঁচটি প্রধান ক্রিপ্টোকারেন্সি এক্সচেঞ্জের স্ব-নিয়ন্ত্রণ সংগঠন DAXA প্রথম এই “বিষাক্ত পিল” শর্তটি চিহ্নিত করে, যেখানে STR মানদণ্ডটি আইনগত সংরক্ষণ নীতির সাথে বিরোধিতা করতে পারে। বর্তমান টেকনোলজি আইনের অধীনে, STR-এর যুক্তি হল যে অর্থনৈতিক প্রতিষ্ঠানগুলি যখন কোনও লেনদেনের অবৈধ সম্পত্তি, ধোঁকাধারা ইত্যাদির সাথে সম্পৃক্ত হওয়ার যুক্তিসঙ্গত কারণ থাকে, তখন এটি প্রতিবেদন করে। কিন্তু সংশোধিত আইনটিকে শিল্পটি এভাবে বুঝেছে যে, যদি ক্রিপ্টো সম্পদের স্থানান্তরের পরিমাণ 1000 মিলিয়ন কোরিয়ান ওয়ান (প্রায় 6800 ডলার) এর বেশি হয়, তবে FIU-এর কাছে প্রতিবেদন করা হবে। DAXA-এর মতে, এটি নিম্নস্তরের আইনের মাধ্যমে মাত্রা-ভিত্তিক নতুন প্রতিবেদনের দায়িত্ব সৃষ্টি করছে, যা উচ্চস্তরের আইনের অনুমতির বাইরে।
নীতিগত বিবৃতির পাশাপাশি, DAXA এই আইনটির এক্সচেঞ্জের উপর প্রভাবেরও হিসাব করেছে। DAXA-এর সিমুলেশন অনুযায়ী, যদি এই নিয়মটি কার্যকর হয়, তবে দক্ষিণ কোরিয়ার 5টি মূল কোরিয়ান ওয়ান এক্সচেঞ্জের বার্ষিক STR সংখ্যা বর্তমান প্রায় 63,000টি থেকে বেড়ে প্রায় 5,445,000টিতে পৌঁছাবে, যা প্রায় 85 গুণ বৃদ্ধি। এই বিশাল বৃদ্ধি সাধারণ AML মনিটরিং সিস্টেমকে বাস্তবে অক্ষম করে ফেলতে পারে।
এই সংখ্যাগুলির পিছনে রয়েছে STR পদ্ধতির সারমর্ম। STR-এর মূল্য মূলত “সন্দেহজনক ছাঁকনি”-এ নিহিত: এক্সচেঞ্জগুলি গ্রাহকের পরিচয়, অর্থের উৎস, লেনদেনের পথ, চেইন-উপরের ঠিকানার ঝুঁকি, আচরণের প্যাটার্ন ইত্যাদি বিষয়গুলির মাধ্যমে অস্বাভাবিক লেনদেনগুলি শনাক্ত করে FIU-এর কাছে রিপোর্ট করে। তবে, যদি বড় পরিমাণে স্বাভাবিক বড় ট্রান্সফারগুলি শুধুমাত্র তাদের পরিমাণের কারণে STR-এর মধ্যে অন্তর্ভুক্ত হয়, তবে রিপোর্টিং সিস্টেমটি অসংখ্য নিম্ন-গুণগত সংকেতের দ্বারা ভরে যাবে, এবং FIU-এর প্রকৃত উচ্চ-ঝুঁকিপূর্ণ লেনদেনগুলি পরিচালনা করার ক্ষমতা হয়তো হ্রাস পাবে।
এটিই শিল্পের প্রচলিত “অতিরিক্ত নিয়ন্ত্রণ এমএল দক্ষতা হ্রাস করে” এই মূল যুক্তি। DAXA এমএল শক্তিশালীকরণের বিরুদ্ধে নয়, বরং মনে করে যে নিয়ন্ত্রণের জন্য ঝুঁকি-ভিত্তিক পদ্ধতি (risk-based approach) বজায় রাখা উচিত, এবং “সন্দেহজনক লেনদেনের প্রতিবেদন” কে কেবলমাত্র একটি নির্দিষ্ট পরিমাণের বেশি হলে প্রতিবেদন করার মতো এককভাবে সরলীকরণ করা উচিত নয়।
কোরিয়ার ক্রিপ্টো নিয়ন্ত্রণের “আইনগত অপর্যাপ্ততা” এবং “বাস্তবায়নের অতিমাত্রা”
দক্ষিণ কোরিয়ার ক্রিপ্টো নিয়ন্ত্রণে দীর্ঘদিন ধরে একটি কাঠামোগত বিরোধ রয়েছে। একদিকে, দক্ষিণ কোরিয়া বিশ্বের সবচেয়ে সক্রিয় ক্রিপ্টো ট্রেডিং বাজারগুলির মধ্যে একটি, যেখানে ছোট বিনিয়োগকারীদের ট্রেডিং সক্রিয়, এক্সচেঞ্জের কেন্দ্রীয়তা বেশি এবং কোরিয়ান ওয়ানের বাজারের প্রভাব উল্লেখযোগ্য; অন্যদিকে, এর ডিজিটাল সম্পদের মৌলিক আইন এবং স্থিতিশীল মুদ্রা, এক্সচেঞ্জ, প্রতিষ্ঠাতা ইত্যাদির সমন্বিত নিয়ন্ত্রণ কাঠামো এখনও সম্পূর্ণরূপে পরিপক্ক হয়নি, এবং অনেক নিয়ন্ত্রণমূলক পদক্ষেপ মূলত স্পেশাল ফাইন্যান্সিয়াল আইন, AML সিস্টেম এবং FIU-এর বাস্তবায়নের উপর নির্ভরশীল।
এই মডেলটি প্রাথমিক পর্যায়ে বাস্তবসম্মত ছিল। ক্রিপ্টো শিল্পে ঝুঁকি বেশি, প্রতারণা, ক্রস-বর্ডার মানি লন্ডারিং, অবিলম্বে বিদেশি প্ল্যাটফর্মের ঘোষণা না করা, অ্যানোনিমাস চেইন-উপরের স্থানান্তরের মতো সমস্যাগুলির জন্য শক্তিশালী নিয়ন্ত্রণের প্রয়োজন ছিল। FIU এএমএল দায়িত্বের মাধ্যমে এক্সচেঞ্জগুলিকে নিয়ন্ত্রণের অধীনে আনা, দক্ষিণ কোরিয়ায় ক্রিপ্টো বাজারের ক্রমবিকাশের একটি গুরুত্বপূর্ণ পদক্ষেপ ছিল।
গতকাল, দক্ষিণ কোরিয়ার ক্রিপ্টো এক্সচেঞ্জগুলি এফআইইউ শাস্তির মুখোমুখি হলে বেশি করে প্রশাসনিক প্রক্রিয়ায় ব্যাখ্যা, আপত্তি এবং সংশোধন করত। এখন, শিল্পটি বিবাদগুলিকে আদালত এবং আইনগত মতামতের প্রক্রিয়ার দিকে নিয়ে যাচ্ছে। এর অর্থ হল দক্ষিণ কোরিয়ার ক্রিপ্টো নিয়ন্ত্রণ একটি নতুন পর্যায়ে প্রবেশ করছে: নিয়ন্ত্রকগুলি শুধুমাত্র নিয়ম প্রণয়ন এবং শাস্তি বিধানকারীদের চেয়েও বেশি, তাদের নিয়মের ব্যাখ্যা, শাস্তির ভিত্তি এবং প্রক্রিয়াগত বৈধতা এখন এক্সচেঞ্জ, শিল্প সংস্থা এবং আদালতগুলির দ্বারা পরীক্ষিত হবে।
গভীরভাবে দেখলে, দক্ষিণ কোরিয়ার শীর্ষ ক্রিপ্টো এক্সচেঞ্জগুলির নিয়ন্ত্রণকারীদের বিরুদ্ধে প্রতিরোধ এবং প্রভাব হল নিয়ন্ত্রণের প্যারাডাইমের পুনর্নির্ধারণ। এই সংঘর্ষের চূড়ান্ত লক্ষ্য হল নিয়ন্ত্রণকে কীভাবে স্থায়ী করা যায়।
সংক্ষিপ্ত সময়ের জন্য, FIU এবং এক্সচেঞ্জের মধ্যে টানাটানি আরও বাড়তে পারে। ডুনামু মামলায় ইতিমধ্যে আপিল করা হয়েছে, বিথাম্বের এই মামলা এখনও শেষ হয়নি, এবং টেকজিন আইনের সংশোধনও এখনও সামঞ্জস্যের জন্য খোলা। দীর্ঘমেয়াদে, এই সংঘর্ষটি দক্ষিণ কোরিয়াকে আরও পরিপক্ক ক্রিপ্টো নিয়ন্ত্রণ কাঠামো গড়ে তোলার জন্য সহায়তা করতে পারে।