জাপানের দুটি সবচেয়ে শক্তিশালী আর্থিক নিয়ন্ত্রক এখন সৌম্যভাবে জিজ্ঞাসা করা বন্ধ করে দিয়েছে। ফাইন্যান্সিয়াল সার্ভিসেস এজেন্সি এবং ন্যাশনাল পুলিশ এজেন্সি দেশের লাইসেন্সপ্রাপ্ত ক্রিপ্টো এক্সচেঞ্জগুলিকে একটি যৌথ নির্দেশনা জারি করেছে, যাতে প্রত্যাহারের সীমাবদ্ধতা আরও কঠোর করা হয় এবং সন্দেহজনক ফান্ড প্রবাহের উপর আরও শক্তিশালী পর্যবেক্ষণ চালানো হয়।
যে সংখ্যাগুলি দমনের প্রেক্ষিত তৈরি করেছিল
2023 সালে, জাপানে 19,038টি প্রতারণার ঘটনা রেকর্ড করা হয়েছে এবং মোট ক্ষতি পৌঁছেছে ¥45.26 বিলিয়ন। ঐ সময়কালে ক্রিপ্টো সম্পদের সাথে সম্পৃক্ত সন্দেহজনক লেনদেনের রিপোর্ট 19,344টিতে বেড়েছে, যা আগের বছরগুলির তুলনায় তীব্র বৃদ্ধি।
অনলাইন ব্যাংক প্রতারণার মাধ্যমে চুরি করা সমস্ত আয়ের প্রায় অর্ধেক, একক রিপোর্ট করা সময়ে প্রায় ¥8.73 বিলিয়ন, চূড়ান্তভাবে ক্রিপ্টো এক্সচেঞ্জ অ্যাকাউন্টের মধ্যে পাঠানো হয়েছিল। প্রতারকদের ব্যাংক অ্যাকাউন্ট থেকে টাকা চুরি করে, তারপর পথ লুকানোর জন্য ক্রিপ্টোর মাধ্যমে টাকা পাঠায়।
এফএসএ এবং এনপিএ বাস্তবে কী চাইছে
যৌথ নির্দেশিকাটি দুটি প্রধান ক্ষেত্রে ফোকাস করে: উত্তোলন সীমাবদ্ধতা এবং অবৈধ তহবিল পর্যবেক্ষণ। এক্সচেঞ্জগুলিকে বলা হচ্ছে যে ব্যবহারকারীদের জন্য তহবিল উত্তোলনের শর্তগুলি কঠোর করা হোক, বিশেষ করে চুরি করা অর্থ প্রাপ্তির সাথে সামঞ্জস্যপূর্ণ আচরণগত প্যাটার্ন প্রদর্শনকারী অ্যাকাউন্টগুলির জন্য।
ফেব্রুয়ারি ২০২৪-এ এফএসএ ইতিমধ্যে এই সমস্যাটি চিহ্নিত করেছিল এবং ক্রিপ্টো এক্সচেঞ্জ অ্যাকাউন্টে অবৈধ ট্রান্সফার সম্পর্কে নির্দেশিকা জারি করেছিল। এনপিএ-এর সাথে সর্বশেষ যৌথ নির্দেশিকা একটি উত্থানের সংকেত দেয়।
জাপানে বর্তমানে FSA-এর সাথে নিবন্ধিত 27 থেকে 30টি ক্রিপ্টো-অ্যাসেট এক্সচেঞ্জ সেবা প্রদানকারী, বা CAESP রয়েছে। এই প্রতিষ্ঠানগুলি ইতিমধ্যেই সম্পদ পৃথকীকরণ, সাইবার নিরাপত্তা মানদণ্ড এবং অপরাধমূলক অর্থ প্রক্ষেপণ প্রতিরোধ পালনের উপর ভিত্তি করে কঠোর নিয়মাবলীর অধীনে কাজ করছে। নতুন নির্দেশিকাটি ইতিমধ্যেই কঠোর নিয়ন্ত্রণ কাঠামোর উপরে অতিরিক্ত প্রতারণা প্রতিরোধের প্রত্যাশা যোগ করে।
জাপান পশ্চিমা বিভাগগুলির চেয়ে বছরের আগে এক্সচেঞ্জের জন্য লাইসেন্সিং সিস্টেম চালু করেছিল, যা প্রধানত ২০১৪ সালের Mt. Gox পতন এবং ২০১৮ সালের Coincheck হ্যাকের প্রতিক্রিয়ায়।
এটি এক্সচেঞ্জ এবং বিনিয়োগকারীদের জন্য কী অর্থ বহন করে
জাপান বলা হচ্ছে যে ক্রিপ্টো এক্সচেঞ্জগুলিকে সিকিউরিটিজ ফার্মগুলির নিয়ন্ত্রণের সাথে আরও কাছাকাছি মানদণ্ডের অধীনে আনতে চলেছে, যার মধ্যে ২০২৫ এবং ২০২৬ এর মধ্যে বড় পরিবর্তনগুলি প্রত্যাশিত। বর্তমান নির্দেশিকাটি এই দীর্ঘ ধারার সাথে সম্পূর্ণরূপে খাপ খায়।
জাপানি প্ল্যাটফর্মে ট্রেডিং করে থাকা বিনিয়োগকারীদের জন্য সংক্ষিপ্তমেয়াদী প্রভাবে উত্তোলন পর্যায়ে বেশি বাধা দেখা দিতে পারে। অতিরিক্ত যাচাইয়ের ধাপ, উত্তোলনের জন্য শীতলীকরণ সময়, বা অস্বাভাবিক কার্যকলাপের জন্য উন্নত মনিটরিং ফ্ল্যাগ—এগুলি সবই এক্সচেঞ্জগুলি নিয়ন্ত্রকদের সন্তুষ্টির জন্য ব্যবহার করতে পারে।