জেপিমোর্গান চেস গোলিয়াথ ভেঞ্চার্সের বিনিয়োগকারীদের দ্বারা বিচারের শিকার হয়েছে, যেখানে একটি প্রস্তাবিত শ্রেণীভিত্তিক মামলায় অভিযোগ করা হয়েছে যে ব্যাংকটি “লাল পতাকা” উপেক্ষা করেছিল যা দাবি করা হয়েছে প্রতারণামূলক ক্রিপ্টো পুলটি তৈরি করেছিল এবং যা অভিযোগে বর্ণিত ৩২৮ মিলিয়ন ডলারের ক্রিপ্টো পনজি স্কিমটি সক্ষম করতে সাহায্য করেছিল, যা ২,০০০-এরও বেশি মানুষকে প্রভাবিত করেছে।
ক্যালিফোর্নিয়ার উত্তর জেলার ফেডারেল আদালতে বুধবার দায়ের করা অভিযোগে দাবি করা হয়েছে যে চেস “পনজি স্কিমটি পরিচালনার জন্য প্রয়োজনীয় ব্যাংকিং অবকাঠামো প্রদান করেছিল,” বিনিয়োগকারীদের জমা প্রক্রিয়া করেছিল, ট্রান্সফার সহজ করেছিল এবং যেসব পেমেন্ট সক্ষম করেছিল তা অনুসারে “বৈধ লাভের মিথ্যা প্রতিকৃতি তৈরি করেছিল।”
ফ্লোরিডার বাসিন্দা ক্রিস্টোফার এলেকজান্ডার ডেলগাডো গত মাসে ফেডারেল কর্তৃপক্ষ দ্বারা গোলিয়াথ পরিচালনার সাথে যুক্ত ওয়াইর ফ্রড এবং মানি লন্ডারিংয়ের অভিযোগে গ্রেপ্তার করা হয়েছিল। সেই দণ্ডাত্মক মামলাটি এখনও প্রাথমিক পর্যায়ে।
“অসংখ্য লাল পতাকা প্রকল্পটির প্রতারণামূলক প্রকৃতি স্পষ্ট করে দিয়েছিল এবং চেসকে জানানো হয়েছিল,” বুধবারের প্রস্তাবিত ক্লাস অ্যাকশন দাবি করে। “এই লাল পতাকাগুলির পরেও, চেস চোখ বন্ধ রেখেছিল এবং প্রতারণা চালানোর জন্য ব্যবহৃত অ্যাকাউন্টগুলির সেবা চালিয়েছিল, যা গোলিয়াথ এবং ডেলগাডোর চেসের ব্যাংকিং কার্যক্রমের মধ্যে দিয়ে প্রক্ষালিত শত শত মিলিয়ন ডলার থেকে উল্লেখযোগ্য ফি অর্জন করেছিল।”
একজন জেপিমরগ্যান স্পিকার কয়নডেস্ককে জানান যে ব্যাংকটি “মন্তব্য করতে অস্বীকার করবে।”
রবি অ্যালান স্টিলের আইনজীবীদের মাধ্যমে দায়েরকৃত অভিযোগে বলা হয়েছে যে জেপিমরগ্যান গোলিয়াথের একমাত্র ব্যাংকিং প্রতিষ্ঠান ছিল। এটি আরও বলে যে জানুয়ারি ২০২৩ থেকে জুন ২০২৫ এর মধ্যে গোলিয়াথের সাথে সংযুক্ত একটি চেস অ্যাকাউন্টে প্রায় ২৫৩ মিলিয়ন ডলার জমা হয়েছিল। সেই অ্যাকাউন্ট থেকে প্রায় ১২৩ মিলিয়ন ডলার ক্রিপ্টো এক্সচেঞ্জ কয়বেসে স্থানান্তরিত হয়েছিল, এবং প্রায় ৫০ মিলিয়ন ডলার আপাত রিটার্ন হিসেবে বিনিয়োগকারীদের প্রেরণ করা হয়েছিল।
এই মামলায়, যার মধ্যে কোনো নির্দিষ্ট ক্ষতিপূর্তির পরিমাণ উল্লেখ করা হয়নি, বারবার যুক্তি দেওয়া হয়েছে যে ব্যাংকটিকে ফান্ডের প্রবাহ থেকেই অভিযোগ করা প্রতারণা চিহ্নিত করা উচিত ছিল।
“একটি ব্যাংকের দৃষ্টিকোণ থেকে, এই প্রতারণামূলক পরিকল্পনাটি স্পষ্ট ছিল,” অভিযোগটিতে বলা হয়েছে। “এই পরিমাণের প্রতারণামূলক পরিকল্পনা একটি ব্যাংকের মাধ্যমে গোপনে চালানো যায় না।”
এই মামলায় জেপিমরগ্যানের সিইও জ্যামি ডাইমনের ক্রিপ্টোকারেন্সিগুলির প্রতি প্রকাশ্যে সমালোচনার উল্লেখ করা হয়েছে, যা ব্যাংকের অভিযোগ করা আচরণের সাথে বিরোধিতা করে।
“ডিমনের ক্রিপ্টোকারেন্সির বিরুদ্ধে দীর্ঘ ইতিহাসের বাইরে,” অভিযোগটি বলেছে, চেস “জানিয়ে-জানিয়ে একজন ব্যাংক গ্রাহক—গোলিয়াথ—কে চেসে বিনিয়োগকারীদের টাকা মিশ্রিত করতে এবং পরবর্তী বিনিয়োগকারীদের অর্থ ব্যবহার করে পূর্ববর্তীদের পরিশোধ করতে দিয়েছিল ‘একটি ক্লাসিক পনজি স্কিমের’ মতো।”