একজন হংকংয়ের বীমা এজেন্ট একটি অনলাইন রোমান্সের প্রতিশ্রুতির মাধ্যমে একটি কাল্পনিক ক্রিপ্টোকারেন্সি অ্যাপ্লিকেশনের মাধ্যমে বিনিয়োগ করার পর তিনি $3.3 মিলিয়নেরও বেশি হারিয়ে ফেলেন। জুলাই 24 থেকে জুলাই 30 পর্যন্ত এক সপ্তাহের মধ্যে হংকং পুলিশ এই ধরনের 25টি রোমান্স-সংশ্লিষ্ট বিনিয়োগ প্রতারণার ঘটনা রিপোর্ট করেছে, যার মোট ক্ষতি প্রায় HK$70 মিলিয়ন, বা প্রায় $9 মিলিয়ন।
কিভাবে এই প্রতারণা কাজ করে
ঠিকাদাররা ডেটিং বা মেসেজিং অ্যাপের মাধ্যমে বিকটদের সাথে যোগাযোগ করে, সপ্তাহ বা মাসের পর সপ্তাহ বা মাসের পর প্রকৃতপ্রস্তাবের মতো আবেগগত সম্পর্ক গড়ে তোলে, তারপর সহজভাবে একসাথে বিনিয়োগের ধারণা উত্থাপন করে। বিকটটি একটি বৈধ ট্রেডিং অ্যাপ্লিকেশনের মতো দেখতে একটি অ্যাপ্লিকেশন ডাউনলোড করে। স্ক্রিনে প্রদর্শিত লাভগুলি সম্পূর্ণভাবে মিথ্যা, যা বড় এবং বড় জমা করার জন্য উৎসাহিত করার জন্য ডিজাইন করা হয়েছে। যখন বিকটটি ফান্ড উত্তোলনের চেষ্টা করে, তখন টাকা চলে যায়, রোমান্টিক পার্টনারটি অদৃশ্য হয়ে যায়, এবং অ্যাপটি তাদেরকে বহির্মুখী করে দেয় বা সম্পূর্ণভাবে অদৃশ্য হয়ে যায়।
হংকংয়ের এক বীমা এজেন্টের ক্ষেত্রে, প্রতারকটি বলে দাবি করেছিল যে সে একজন রোমান্টিক আকর্ষণ, যিনি তাকে একটি ডিজিটাল সম্পদ বিনিয়োগ প্ল্যাটফর্মের দিকে নিয়ে যাচ্ছিলেন। বিষয়টি, তার শিল্পের একজন অভিজ্ঞ, প্রায় 3.3 মিলিয়ন ডলার জমা দিয়েছিলেন, যতক্ষণ না সে বুঝতে পারল যে প্ল্যাটফর্মটি প্রতারণামূলক।
হংকং পুলিশ সম্প্রতি অনলাইন বিনিয়োগ প্রতারণাকে রিপোর্ট করা সবচেয়ে বড় আর্থিক ক্ষতির শ্রেণী হিসেবে চিহ্নিত করেছে। এই সপ্তাহে চিহ্নিত ২৫টি মামলা শুধুমাত্র রিপোর্ট করা মামলাগুলির প্রতিনিধিত্ব করে।
পিগ বাটচারিং মহামারী
“পিগ বাটচারিং” শব্দটি চীনা বাক্য “শা জু প্যান” থেকে এসেছে, যা হত্যার আগে একটি শূকরকে ফ্যাট করার প্রথা নির্দেশ করে। বিষয়টি হলো শূকর। ফ্যাট করা হলো মিথ্যা সম্পর্ক। হত্যা হলো তাদের টাকা উত্তোলনের সময়।
গত কয়েক বছরে এই প্রতারণাগুলি বিশ্বব্যাপী বিস্ফোরিত হয়েছে, যেখানে দক্ষিণ-পূর্ব এশিয়াজুড়ে প্রায়শই কম্পাউন্ড-শৈলীর সুবিধাগুলি থেকে অপারেশন পরিচালিত হয়। এই প্রতারণার শিকারদের নিজেরাই প্রায়শই বাধ্য করে কাজ করানো হয় এবং এই পরিকল্পনা চালানোর জন্য ব্যবহার করা হয়।
এই প্রতারণাগুলিতে ব্যবহৃত কৃত্রিম অ্যাপগুলি অত্যন্ত বিশ্বস্ত হয়ে উঠেছে। অনেকগুলি পরিচিত এক্সচেঞ্জগুলির ইন্টারফেসকে অনুকরণ করে, যা বৈধ বাজারগুলি থেকে প্রাপ্ত রিয়েল-টাইম মূল্য ফিড সহ সম্পূর্ণ। কিছু কিছু ক্ষেত্রে শিকারকে বড় পরিমাণে টাকা বিনিয়োগ করার আগে ছোট শুরুর উত্তোলনের সুযোগ দেওয়া হয় যাতে বিশ্বাস গড়ে তোলা যায়।
ক্রিপ্টো মার্কেটের জন্য এটির অর্থ কী
হংকং ক্রিপ্টো-বান্ধব আইনি ব্যবস্থা হিসেবে নিজেকে সক্রিয়ভাবে অবস্থান দিচ্ছে, ভার্চুয়াল সম্পদ ট্রেডিং প্ল্যাটফর্মের জন্য লাইসেন্সিং কাঠামো চালু করছে এবং প্রতিষ্ঠানগত অংশগ্রহণকে উৎসাহিত করছে। 3.3 মিলিয়ন ডলারের ক্ষতির মতো মামলাগুলি রাজনৈতিক চাপ তৈরি করে যা এই পথকে ধীর বা বিপরীত দিকে নিয়ে যেতে পারে।
একটি সপ্তাহে ২৫টি কেসে প্রায় ৯ মিলিয়ন ডলার হারানোর মাধ্যমে একটি ফাঁক প্রকাশ পায় যা শিল্পটি ধীরে ধীরে সমাধান করছে: ভোক্তা শিক্ষা। বেশিরভাগ ক্রিপ্টো এক্সচেঞ্জ সুরক্ষা অবকাঠামোতে প্রচুর বিনিয়োগ করে, কিন্তু ব্যবহারকারীদের প্রতারণামূলক প্ল্যাটফর্মগুলি চিহ্নিত করতে শেখানোর জন্য তুলনামূলকভাবে খুব কম বিনিয়োগ করে। পিগ বাচারিং প্রতারণার জন্য ব্যবহৃত কপি অ্যাপগুলি সম্পূর্ণরূপে নিয়ন্ত্রিত বাস্তুতন্ত্রের বাইরে অবস্থিত, তবুও এগুলি বৈধ প্ল্যাটফর্মগুলির দৃশ্যমান ভাষা এবং ব্র্যান্ডিংয়ের প্রচলিত নিয়মগুলি ঋণ গ্রহণ করে।
অ্যাপল এবং গুগল উভয়ই তাদের বাস্তুতন্ত্রে প্রতারণামূলক আর্থিক অ্যাপগুলি অনুমতি দেওয়ার জন্য সমালোচনার মুখোমুখি হয়েছে, এবং হংকংয়ে বাস্তবায়ন করা ব্যবস্থাগুলি এশিয়া-প্রশান্ত মহাসাগরীয় বাজারগুলিতে প্রভাব ফেলতে পারে।