মার্কিন অর্থ বিভাগের অধীনস্থ আর্থিক অপরাধ বাস্তবায়ন নেটওয়ার্ক (FinCEN) একটি বিশ্লেষণ ও সতর্কবার্তা প্রকাশ করেছে যে, ২০২৩ সালের সেপ্টেম্বর থেকে ২০২৫ সালের ডিসেম্বর পর্যন্ত, প্রায় ১২.৭ বিলিয়ন ডলারের সন্দেহজনক আর্থিক কার্যকলাপ দক্ষিণ-পূর্ব এশিয়ার পার্কগুলিতে পরিচালিত ক্রিপ্টো বিনিয়োগ প্রতারণার সাথে সম্পর্কিত। এই উপসংহারগুলি ১,৩০০টিরও বেশি মার্কিন প্রতিষ্ঠান দ্বারা জমা দেওয়া ৩৩,৯০৪টি সন্দেহজনক কার্যকলাপ রিপোর্টের ভিত্তিতে প্রস্তুত করা হয়েছে।
ঘোষিত পরিমাণ বৃদ্ধি পেয়ে 127 বিলিয়ন ডলার হয়েছে
ফিনসেন বলেছে, সংশ্লিষ্ট ঘোষণাগুলি মূলত মুদ্রা পরিষেবা প্রদানকারী, ব্যাংক এবং সিকিউরিটিজ প্রতিষ্ঠানগুলি থেকে আসে। এর মধ্যে, মুদ্রা পরিষেবা প্রদানকারীরা সবচেয়ে বেশি ঘোষণা করে, যাদের বেশিরভাগই ক্রিপ্টো প্রতিষ্ঠান; ব্যাংকগুলি সবচেয়ে বেশি পরিমাণের ঘোষণা করে।
- মুদ্রা সেবা প্রদানকারীরা 55 বিলিয়ন ডলার জড়িত প্রায় 55% রিপোর্ট জমা দিয়েছে।
- ব্যাংকগুলি 64 বিলিয়ন ডলার সম্পর্কিত প্রায় 41% প্রতিবেদন জমা দিয়েছে।
- সেকুরিটিজ প্রতিষ্ঠানটি প্রায় 784.5 মিলিয়ন মার্কিন ডলারের সাথে জড়িত
প্রতিবেদনটি দেখায় যে, পর্যায়ের মধ্যে এই ধরনের ঘোষণার সংখ্যা এবং পরিমাণ ধারাবাহিকভাবে বৃদ্ধি পাচ্ছে। 2023 সালের অক্টোবরে, সংশ্লিষ্ট প্রতিবেদনগুলি ছিল 590টি, যা 485.7 মিলিয়ন ডলারের সাথে সম্পর্কিত; 2025 সালের ডিসেম্বরে, এটি বৃদ্ধি পেয়ে 2,482টি হয়েছে, যা 833.5 মিলিয়ন ডলারের সাথে সম্পর্কিত।
FinCEN এছাড়াও সতর্ক করে যে, বৃদ্ধির অংশটি সম্ভবত প্রতিষ্ঠানগুলির তাদের অনুসন্ধান শব্দগুলির ব্যাপক গ্রহণের সাথে সম্পর্কিত, এবং পরিসংখ্যানে পুনরাবৃত্তি, ব্যর্থ ট্রান্সফার এবং ঘোষণার ত্রুটি থাকতে পারে।
অর্থের প্রবাহ বেশি হচ্ছে USDT-এর দিকে
FinCEN বলেছে, প্রতারক দলগুলি কমপক্ষে 22টি ডিজিটাল সম্পদ ব্যবহার করেছে, যার মধ্যে সবচেয়ে সাধারণ হলো ETH, USDT এবং USDC, এবং কম পরিমাণে নিজস্ব টোকেন। চেইন-ভিত্তিক বিশ্লেষণ দেখায় যে, যাইহোক বিপদগ্রস্তদের প্রাথমিকভাবে কোন সম্পদ কিনেছিল, প্রতারণার আয় সাধারণত দ্রুত স্থিতিশীল মুদ্রায় রূপান্তরিত হয়, এবং প্রায় সবক্ষেত্রেই USDT-এর দিকে প্রবাহিত হয়।
এই অর্থগুলি পরে মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের বাইরের এক্সচেঞ্জ বা DeFi প্রোটোকলের মাধ্যমে স্থানান্তরিত হয়। রিপোর্টটি আরও উল্লেখ করে যে, প্রতারকরা একাধিক বিকটির মধ্যে রিসিভিং ঠিকানা পুনরায় ব্যবহার করে, যা কিছু সংস্থার জন্য সম্পর্কিত প্যাটার্ন চিহ্নিতকরণের একটি গুরুত্বপূর্ণ ইঙ্গিত।
প্রভাবিত ব্যক্তিদের মধ্যে মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের সমস্ত ৫০টি রাজ্য অন্তর্ভুক্ত।
ফিনসেন বলেছে, প্রায় ২৫% রিপোর্টে বয়স্কদের শিকার হওয়ার কথা উল্লেখ করা হয়েছে, যা যুক্তরাষ্ট্রে ৬০ বছর বা তার বেশি বয়স্ক জনসংখ্যার ২৪.৪% এর কাছাকাছি, তাই বয়স্ক জনগোষ্ঠী এই ধরনের প্রতারণায় স্পষ্টভাবে বেশি শিকার হচ্ছে না।
তবে, ক্ষতিগ্রস্ত অর্থের উৎস প্রায়শই ব্যক্তিগত দীর্ঘমেয়াদী সঞ্চয়ের সাথে সরাসরি সম্পর্কিত, যার মধ্যে রিটায়ারমেন্ট অ্যাকাউন্ট, হাউস ইকুইটি ক্রেডিট লাইন, দ্বিতীয় মর্গেজ এবং ব্যক্তিগত ঋণ অন্তর্ভুক্ত। রিপোর্টে উল্লিখিত কেসগুলির মধ্যে একজন মহিলা তাঁর রিটায়ারমেন্ট অ্যাকাউন্ট থেকে প্রায় 640,000 ডলার স্থানান্তর করেন, এবং অন্য একজন ক্ষতিগ্রস্ত ব্যক্তি 6 মাসের মধ্যে 1,000,000 ডলারেরও বেশি হারান।
কমপ্লেক্সটি কম্বোডিয়া, লাওস এবং মিয়ানমারে কেন্দ্রীভূত।
ফিনসেন বলেছে, এই ধরনের প্রতারণা পার্কগুলি মূলত কম্বোডিয়া, লাওস এবং মিয়ানমারে অবস্থিত। জাতিসংঘ আগে অনুমান করেছিল যে সম্পর্কিত পার্কগুলিতে দশ লক্ষেরও বেশি মানুষ জড়িত, যাদের অনেকেই মিথ্যা চাকরির বিজ্ঞপ্তির মাধ্যমে প্রতারিত বা বাণিজ্যিকভাবে স্থানীয় প্রতারণা কর্মকাণ্ডের জন্য নিয়ে যাওয়া হয়েছে। ইন্টারপোলও সতর্কবার্তা দিয়েছে যে এই মডেলটি দক্ষিণ-পূর্ব এশিয়ার বাইরেও ছড়িয়ে পড়ছে।
অতিরিক্ত তথ্য: এই ধরনের প্রতারণার সাথে সম্পৃক্ত বেশি হয়েছে ২,৫০০ মিলিয়ন ডলারেরও বেশি সম্পত্তি আটক করা হয়েছে। ফিনসেন আরও বলেছে যে ২০১৫ সালে দ্রুত প্রতিক্রিয়া প্রকল্পটি শুরু হওয়ার পর থেকে ১৮ বিলিয়ন ডলারেরও বেশি অর্থ বন্ধ করা হয়েছে এবং ৫,৭৯০ জন মার্কিন প্রতারিতদের জন্য ১০ বিলিয়ন ডলারেরও বেশি ফেরত দেওয়া হয়েছে।