এলিপটিক একটি নতুন রিপোর্ট প্রকাশ করেছে যেখানে বিটকয়েন এটিএম প্রতারণার কাজের পদ্ধতি ব্যাখ্যা করা হয়েছে, এবং সবচেয়ে উপযোগী অংশটি হল যে প্রতারকদের অস্তিত্ব রয়েছে এই সাধারণ সতর্কবাণী নয়। এটি হল লেনদেনের পথ।
রিপোর্টটি বর্ণনা করে কীভাবে ধোঁকাবাজরা বিশেষ করে বয়স্ক মানুষদের প্রায়োগিক ক্রিপ্টো কিওস্কে নগদ টাকা জমা দিতে বাধ্য করে। যখন নগদ টাকা ক্রিপ্টোতে রূপান্তরিত হয়, তখন টাকাগুলি ধোঁকাবাজদের নিয়ন্ত্রণাধীন ওয়ালেটে চলে যায়। সেখান থেকে, টাকা অতিরিক্ত ঠিকানা, সেবা বা পয়সা ধোওয়ার পথের মধ্যে দিয়ে পাঠানো যেতে পারে।
এটি বিটকয়েন এটিএম প্রতারণাকে সাধারণ কার্ড প্রতারণা থেকে ভিন্ন করে।
শিকার নগদ দিয়ে শুরু করতে পারে, কিন্তু ক্ষতি দ্রুত একটি on-chain ট্রেসিং সমস্যায় পরিণত হয়। তখন আর্থিক প্রতিষ্ঠান, অনুসরণ দল এবং তদন্তকারীদের শুধুমাত্র একটি ব্যাংক ট্রান্সফার দেখার পরিবর্তে ক্রিপ্টো লেনদেনের প্রবাহ অনুসরণ করতে হবে।
এলিপটিকের যুক্তি হলো যে ব্লকচেইন বিশ্লেষণ দিয়ে এই পথগুলি চিহ্নিত করা, প্রতারণা-সংযুক্ত ঠিকানা চিহ্নিত করা এবং সঠিক মধ্যস্থতাকারীদের সম্পৃক্ত করে পুনরুদ্ধার বা আইনশৃঙ্খলা বাহিনীর কাজে সহায়তা করা যায়।
TL;DR
- এলিপটিকের রিপোর্টটি ব্যাখ্যা করে যে কিভাবে বিটকয়েন এটিএম প্রতারণা ব্যক্তির নগদ জমা থেকে প্রতারক-নিয়ন্ত্রিত ওয়ালেটে অর্থ স্থানান্তর করে।
- রিপোর্টটি ব্লকচেইন ট্রেসিংকে প্রতারণার পথ চিহ্নিতকরণের একটি টুল হিসেবে উল্লেখ করে।
- এলিপটিক বিশ্লেষণ প্রদান করে; এটি নিজেই ফান্ড জমা রাখে বা বাহন প্রতিষ্ঠান হিসেবে কাজ করে না।
কেন বিটকয়েন এটিএমগুলি প্রতারণায় ব্যবহার করা হয়
বিটকয়েন এটিএম ভৌত নগদ এবং ডিজিটাল সম্পদের মধ্যে একটি সেতু তৈরি করে।
এটি বৈধ ব্যবহারকারীদের জন্য উপযোগী হতে পারে, কিন্তু এটি প্রতারকদের জন্যও একটি সুযোগ তৈরি করে। একজন প্রতারক একজন বিকটকে নগদ উত্তোলন করতে, একটি কিওস্কে যাতে একটি QR কোড স্ক্যান করে অর্থ পাঠাতে বাধ্য করতে পারে, যখন তিনি পুরোপুরি বুঝতে পারছেন না যে কী ঘটছে।
একবার ক্রিপ্টো ট্রান্সফার সম্পন্ন হয়ে গেলে, এটিকে বাতিল করা কঠিন।
এই কারণে প্রতারকদের এই পদ্ধতি পছন্দ। এটি দ্রুত অর্থ স্থানান্তর করে, এবং বিপদগ্রস্ত ব্যক্তি সম্ভবত এটি অপরিবর্তনীয় হয়ে যাওয়ার আগেই লক্ষ্য করতে পারে না।
প্রায়শই ভয় বা জরুরি অবস্থার মাধ্যমে বিষয়টি পরিচালিত হয়। তাদের বলা হতে পারে যে তারা টাকা দেওয়ার দায়ী, একটি অ্যাকাউন্ট সংক্রমিত, একজন প্রিয়জন বিপদে, অথবা নিরাপত্তার জন্য তাদের ফান্ডস স্থানান্তরিত করতে হবে। যখন তারা ATM-এ পৌঁছায়, তখন ঠকানোর কারী ইতিমধ্যেই আবেগগত পরিস্থিতি নিয়ন্ত্রণ করেছে।
মেশিনটি শুধু শেষ ধাপ।
ক্যাশ একটি অন-চেইন তদন্তে পরিণত হয়
কমপ্লায়েন্স দৃষ্টিকোণ থেকে এই প্রতারণাগুলির আকর্ষণীয় বিষয় হল নগদ থেকে ব্লকচেইনের সরানো।
প্রারম্ভিক অবস্থায় বিষয়টি ভৌত মুদ্রা নিয়ে, কিন্তু লেনদেনটি সম্পন্ন হওয়ার পরে, তদন্তকারীরা একটি পাবলিক লেজার অনুসরণ করতে পারেন। এর মানে এটি সহজেই ফেরত পাওয়া যাবে না। এর মানে হলো, অর্থের প্রবাহ একটি ট্রেইল রেখে যেতে পারে।
এলিপটিকের মতো ব্লকচেইন বিশ্লেষণ কোম্পানিগুলি ওয়ালেট ক্লাস্টার চিহ্নিত করতে পারে, প্রবাহ ট্রেস করতে পারে, পরিচিত প্রতারণার সাথে যুক্ত ঠিকানা চিহ্নিত করতে পারে এবং প্রতিষ্ঠানগুলিকে সন্দেহজনক জমা বা উত্তোলন চিনতে সাহায্য করতে পারে।
এটি ব্যাংক এবং ক্রিপ্টো ব্যবসার জন্য গুরুত্বপূর্ণ।
একটি ব্যাংক এটিএম লেনদেনের আগে নগদ তোলার তথ্য দেখতে পায়। একটি ক্রিপ্টো এক্সচেঞ্জ পরে স্ক্যামের সাথে যুক্ত একটি ঠিকানা থেকে ফান্ডস আসতে দেখতে পায়। আইন প্রয়োগকারীদের প্রবাহের উভয় পাশকে সংযুক্ত করতে হতে পারে।
এই প্যাটার্নগুলি যত দ্রুত শনাক্ত করা যাবে, ধোওয়ার পথ বাধা দেওয়ার সম্ভাবনা তত বেশি।
বৃদ্ধ বিষয়ক শিকার সমস্যা
বিটকয়েন এটিএম প্রতারণার একটি অস্বস্তিকর দিক হল কারা লক্ষ্য হয়।
ঠিকাদাররা প্রায়শই বৃদ্ধদের লক্ষ্য করে কারণ তারা ভয় দেখানোর প্রতি বেশি সংবেদনশীল, ক্রিপ্টোর প্রতি কম পরিচিত, বা কেউ ব্যাংক, সরকারি সংস্থা বা আইনশৃঙ্খলা বাহিনীর প্রতিনিধি হিসেবে ভান করলে তারা বেশি সহমতি দেয়।
এটি শুধুমাত্র ক্রিপ্টো সমস্যা নয়। বয়স্কদের প্রতারণা উপহার কার্ড, তারবিহীন ট্রান্সফার, পেমেন্ট অ্যাপ এবং ব্যাংক প্রতারণার মধ্যেও বিদ্যমান। কিন্তু বিটকয়েন এটিএমগুলি চূড়ান্ত ট্রান্সফারকে ফিরিয়ে আনা কঠিন করে তুলতে পারে।
এই কারণে শিক্ষা গুরুত্বপূর্ণ।
যদি কারও বলা হয় যে কর সমস্যা সমাধান, ব্যাংক অ্যাকাউন্ট সুরক্ষিত করা, জরিমানা পরিশোধ বা পরিবারের সদস্যকে সাহায্য করার জন্য বিটকয়েন এটিএম-এ নগদ জমা দিতে হবে, তবে এটি প্রায় নিশ্চিতভাবে একটি প্রতারণা।
কিওস্ক অপারেটররা, ব্যাংকগুলি এবং স্থানীয় কর্তৃপক্ষ সতর্কবার্তা, লেনদেন সীমা এবং পালন পরীক্ষা চালু করেছে, কিন্তু প্রতারকরা দ্রুত খাপ খাইয়ে নেয়।
বিশ্লেষণ সাহায্য করে, কিন্তু এটি জাদু নয়
এলিপটিকের রিপোর্টটি বাস্তবসম্মত প্রত্যাশা রাখার একটি স্মরণীয় বিষয়ও।
ব্লকচেইন বিশ্লেষণ দিয়ে ফান্ডস ট্রেস করা যায়। এটি প্রতিষ্ঠানগুলিকে ঠিকানা স্ক্রিন করতে সাহায্য করে। এটি আইন প্রয়োগকারীদের লন্ড্রিং প্রবাহ বুঝতে সাহায্য করে। কিন্তু শুধুমাত্র বিশ্লেষণ দিয়ে সম্পত্তি জমা থাকে না।
ফান্ড জমা রাখার জন্য সাধারণত এক্সচেঞ্জ, কাস্টোডিয়ান, স্টেবলকয়েন প্রতিষ্ঠান, আইন প্রয়োগকারী বিভাগ বা অ্যাকাউন্ট বা ঠিকানার উপর নিয়ন্ত্রণ রাখে এমন অন্য কোনো সংস্থা প্রয়োজন। যদি ফান্ডগুলি সেলফ-কাস্টোডি ওয়ালেট বা দুর্বলভাবে নিয়ন্ত্রিত সেবাগুলির মধ্যে চলে যায়, তবে ফান্ড ফেরত পাওয়া কঠিন হয়ে পড়ে।
অতএব বিশ্লেষণের মূল্য হল গতি এবং দৃশ্যমানতা।
এটি দেখাতে পারে যে অর্থগুলি কোথায় গেল, তারা পরিচিত সেবাগুলির সাথে স্পর্শ করেছে কিনা, এবং কোন প্রতিষ্ঠানগুলি হস্তক্ষেপ করতে পারে। এটি একটি বিশৃঙ্খল প্রতারণা রিপোর্টকে তদন্তকারীদের কাজের জন্য ব্যবহারযোগ্য কিছুতে পরিণত করতে পারে।
কিন্তু এটি নিজে থেকে ট্রান্সফার বাতিল করে না।
বিটকয়েন এটিএম প্রতারণা হল শুধুমাত্র বিটকয়েন সমস্যা নয়, এটি একটি অনুসরণ সমস্যা
বিটকয়েন এটিএম প্রতারণাকে বিটকয়েনের নিজের কাজ না করার কারণ হিসেবে প্রস্তুত করা খুবই সহজ হবে।
এটি পয়েন্টটি মিস করে।
ঠকামি করে যারা মূল্য স্থানান্তর করে, তারা যেকোনো পেমেন্ট রেল ব্যবহার করে: ব্যাংক তারে, উপহার কার্ড, পেমেন্ট অ্যাপ, নগদ কুরিয়ার, চেক, ক্রিপ্টো, এবং আরও অনেক কিছু। বিটকয়েন এটিএমগুলি এই ব্যাপক ঠকামি অর্থনীতির একটি টুল।
সত্যিকারের প্রশ্ন হলো ক্ষতি কমানোর উপায় কী।
অর্থাৎ কিওস্কগুলিতে ভালো সতর্কবার্তা, শক্তিশালী লেনদেন মনিটরিং, ব্যাংক এবং ক্রিপ্টো কোম্পানিগুলির মধ্যে দ্রুত যোগাযোগ, সংবেদনশীল ব্যবহারকারীদের জন্য সার্বজনীন শিক্ষা, এবং ফান্ড অন-চেইনে সরানোর সময় ব্লকচেইন ট্রেসিংয়ের ভালো ব্যবহার।
এলিপটিকের রিপোর্টটি কমপ্লায়েন্স টিমকে মেকানিক্সের একটি স্পষ্টতর দৃশ্য প্রদান করে।
ঠকাবাজি শুরু হয় ম্যানিপুলেশন দিয়ে, ভৌত নগদ দিয়ে চলে এবং ব্লকচেইনের মাধ্যমে অনুসরণ করা যায় এমন ডিজিটাল লেনদেন দিয়ে শেষ হয়।
তাদের বন্ধ করতে প্রতিটি ধাপে মনোযোগ দরকার।
এই নিবন্ধটি এলিপটিকের রিপোর্টের উপর ভিত্তি করে যা বিটকয়েন এটিএম প্রতারণা কিভাবে কাজ করে তা ব্যাখ্যা করে.
এই নিবন্ধটি নিউজ ডেস্ক দ্বারা লেখা এবং স্যামুয়েল রে দ্বারা সম্পাদিত হয়েছে।
এই রিপোর্টটি প্রাথমিক সোর্স ডকুমেন্টেশন-এ প্রকাশিত তথ্যের উপর ভিত্তি করে তৈরি করা হয়েছে।