ডিউচে ব্যাংক মাইনার এবং ট্রেডারদের বয়কটের মধ্যে রেডিয়েন্ট ওয়ার্ল্ড ফান্ডস জমা রাখে

রেডিয়েন্ট ওয়ার্ল্ড, একটি লোহার খনিজ বাণিজ্য প্রতিষ্ঠান, তার ব্যবসায়িক সম্পর্কগুলি বাস্তব সময়ে ধ্বংস হয়ে যাচ্ছে তা পর্যবেক্ষণ করছে। এর দুটি প্রধান ব্যাংক তাদের অর্থ জমা রেখেছে, প্রধান কমোডিটি খননকারীরা সম্পর্ক ছিন্ন করছে, এবং এর কেন্দ্রে অবস্থিত অভিযোগগুলি—বিত্তীয় প্রতিষ্ঠানগুলিকে অর্থায়নের জন্য প্রেরিত মিথ্যা বাণিজ্য দলিলগুলি—এমন একটি চিত্র আঁকে যা প্রতিটি বাণিজ্য বিত্ত অংশগ্রহণকারীকে গভীরভাবে অস্বস্তিকর করে তুলবে।

বিশ্বের দুটি সবচেয়ে বড় কমোডিটি ট্রেডিং কোম্পানি ভিটোল গ্রুপ এবং কারগিল ইনক। উভয়ই রেডিয়ান্ট ওয়ার্ল্ডের সাথে ট্রেডিং বন্ধ করে দিয়েছে। তাদের কারণটি সহজ: কোম্পানিটি ব্যাংকগুলিতে ফান্ডিং পেতে অবৈধ বা মিথ্যা ট্রেড দলিল জমা দেওয়ার অভিযোগ।

গ্লেনকোর একটি সামান্য কম কঠোর কিন্তু এখনও সিদ্ধান্তমূলক অবস্থান নিয়েছে, রেডিয়ান্ট ওয়ার্ল্ডের সাথে নতুন ব্যবসা বন্ধ করে দিয়েছে এবং বিদ্যমান চুক্তিগুলির সাথে মোকাবিলা করছে। ৫ আগস্ট, ২০২৬-এ, গ্লেনকোর নিশ্চিত করেছে যে এই প্রতিষ্ঠানের প্রতি এর প্রভাব “অপ্রাসঙ্গিক” এবং এটি অনুযায়ী একটি প্রভিশন করেছে।

ব্যাংকিং দিকে, ক্ষতি সমানভাবে গুরুতর। ইন্টেসা স্যানপাওলো তাদের রেডিয়ান্ট ওয়ার্ল্ড-এর প্রতি প্রসঙ্গে €200 মিলিয়ন, প্রায় $230 মিলিয়ন প্রভিশন করেছে। জেফারিজ ফাইন্যান্সিয়াল গ্রুপের পয়েন্ট বোনিটা ফান্ডটি এই প্রতিষ্ঠানের সাথে সম্পৃক্ত প্রায় $300 মিলিয়ন ট্রেড ফাইন্যান্স প্রসঙ্গ ধারণ করে, যা বর্তমানে পর্যালোচনাধীন।

এই গল্পের সবচেয়ে চিন্তাজনক বিষয়টি হতে পারে সময়সূচী। রেডিয়েন্ট ওয়ার্ল্ডের ডকুমেন্টেশন প্রথাসমূহ নিয়ে উদ্বেগ নতুন কিছু নয়। ২০২০ সালে, মিথ্যা বিল অফ ল্যাডিং আবিষ্কার করার পর রাবোব্যাঙ্ক কোম্পানিটিকে ঋণ প্রদান বন্ধ করে দেয়।

বিল অফ ল্যাডিং হল পণ্য পাঠানো হয়েছে তা প্রমাণ করার জন্য মূলত রসিদ। এগুলি মিথ্যা করা হল চেক জালিয়াতির ব্যবসায়িক বিত্তের সমতুল্য। রবোব্যাংক এটি ছয় বছর আগে ধরেছিল।

এই প্যাটার্নটি সাম্প্রতিক কালের সবচেয়ে খ্যাতিমান কমোডিটি ট্রেডিং প্রতারণাগুলির একটির সাথে মিলে যায়। ২০২০ সালে, সিঙ্গাপুরভিত্তিক তেল ট্রেডার হিন লিং ট্রেডিং পতন ঘটে, যখন প্রকাশ পায় যে কোম্পানিটি বছরের পর বছর প্রায় ৮০০ মিলিয়ন ডলারের ক্ষতি লুকিয়ে রেখেছিল এবং মিথ্যা দলিল ব্যবহার করেছিল।

ট্রেড ফাইন্যান্স প্রতারণা দীর্ঘদিন ধরে কমোডিটি বাজারে ব্লকচেইন-ভিত্তিক সমাধানের জন্য সবচেয়ে শক্তিশালী যুক্তি হয়ে আসছে। মূল দুর্বলতা সবসময় একই: কাগজের দলিলগুলি প্রতারণামূলকভাবে তৈরি, কপি বা প্রস্তুত করা যেতে পারে। একটি বিল অফ ল্যাডিংকে ফটোকপি করে একইসময়ে একাধিক ব্যাংকে জমা দেওয়া যেতে পারে, যার ফলে একই শিপমেন্টের বিরুদ্ধে দুইবার বা তার বেশি ফান্ডিং পাওয়া যায়।

রেডিয়েন্ট ওয়ার্ল্ড থেকে ভিটোল, কারগিল এবং গ্লেনকোরের প্রত্যাহার প্রাচীন অর্থনীতিতে কাউন্টারপার্টি ঝুঁকি সচেতনতার কিছু কিছু ইঙ্গিত দেয়। যখন বড় খেলোয়াড়গুলি একসাথে সিদ্ধান্ত নেয় যে একটি কাউন্টারপার্টির উপর বিশ্বাস করা যাবে না, তখন তরলতা প্রায় তাৎক্ষণিকভাবে বিলীন হয়ে যায়। রেডিয়েন্ট ওয়ার্ল্ডের একাকীকরণের গতি FTX, Celsius এবং অন্যান্য অনেক পতনের মধ্যে দেখা গিয়েছিল ক্রিপ্টো সংক্রমণের গতির সমান।