ক্যালিফোর্নিয়ার ফাইন্যান্সিয়াল প্রোটেকশন এন্ড ইনোভেশন (DFPI) বিভাগ হারমেস বিটকয়েনকে দক্ষিণ ক্যালিফোর্নিয়াজুড়ে তাদের ৪২টি ডিজিটাল সম্পদ কিওস্ক বন্ধ করতে এবং রাজ্যে কোনো ডিজিটাল ফাইন্যান্সিয়াল সম্পদ ব্যবসা পরিচালনা করতে স্থায়ীভাবে নিষেধাজ্ঞা জারি করেছে।
কারণ: 1 জানুয়ারি, 2024 এর পর থেকে 14,120 এর বেশি বার বিল বা প্রকাশের অভাব বা অনুপযুক্ত প্রকাশ, আইনগত সর্বোচ্চ ফি অতিক্রম করা এবং অপরাধী অর্থ ধোয়ার বিরুদ্ধে ব্যর্থতা।
হারমেস বিটকয়েন কীভাবে ভুল করেছিল
কিওস্কগুলির পিছনের কোম্পানি, আনহ ম্যানেজমেন্ট, এলএলসি, যা হারমেস বিটকয়েন নামে ব্যবসা করে, ক্যালিফোর্নিয়ার ডিজিটাল ফাইন্যানশিয়াল এসেটস ল ডিএফএএল-এর সম্ভবত প্রায় প্রতিটি দিকে বিপরীত কাজ করেছে।
2025 সালের 1 জানুয়ারি থেকে, হারমেস বিটকয়েন 3,006টি লেনদেন প্রক্রিয়া করেছে যা রাজ্যের নিয়ম-কানুন লঙ্ঘন করেছে। 2024 সালের 1 জানুয়ারি থেকে পুনরায় দেখলে, নিয়ন্ত্রকগুলি 14,120টিরও বেশি পৃথক ঘটনা নথিভুক্ত করেছে যেখানে কোম্পানিটি গ্রাহকদের প্রতিটি লেনদেনের আগে প্রাপ্তির বিবরণী বা পূর্ব-লেনদেন প্রকাশ প্রদান করতে ব্যর্থ হয়েছিল।
হারমেস বিটকয়েন ডিএফএএল-এর অধীনে অনুমোদিত আইনগত সর্বোচ্চ ফির চেয়ে গ্রাহকদের বেশি শুল্ক চার্জ করেছে। ফি লঙ্ঘন এবং প্রকাশের ব্যর্থতার পাশাপাশি, কোম্পানিটি রাজ্যের আইনের অধীনে প্রতিষ্ঠিত লেনদেনের সীমা লঙ্ঘন করেছে এবং অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং সঙ্গতির জন্য প্রয়োজনীয় গ্রাহক পরিচয়ের তথ্য যথাযথভাবে সংগ্রহ করতে ব্যর্থ হয়েছে।
বাস্তবায়নের সময়সূচী একটি গল্প বলে
2025 সালের সেপ্টেম্বর এবং অক্টোবরে, ডিএফপিআই হারমেস বিটকয়েন এবং একটি সংশ্লিষ্ট প্রতিষ্ঠান কয়েন টাইম এলএলসি-এর বিরুদ্ধে বন্ধ ও বিরতির আদেশ জারি করে। এই আগের ব্যবস্থাগুলি হাজার হাজার লেনদেনের সাথে সম্পর্কিত সমান ধরনের সঙ্গতি ব্যর্থতাকে লক্ষ্য করেছিল এবং অতিরিক্ত চার্জ করা গ্রাহকদের জন্য পুনঃপ্রদানের দাবি করেছিল।
সেটেলমেন্ট অনুযায়ী, ২০২৬ সালের ২০ মে পর্যন্ত সমস্ত ৪২টি কিওস্ক বন্ধ করে দিতে হবে। এটি হারমেস বিটকয়েনকে ক্যালিফোর্নিয়ায় যেকোনো ডিজিটাল ফাইন্যান্সিয়াল এসেট ব্যবসায়িক কর্মকাণ্ডে জড়িয়ে পড়া থেকে স্থায়ীভাবে নিষেধ করে।
ক্যালিফোর্নিয়ার ব্যাপক ক্রিপ্টো কিওস্ক দমন
ক্যালিফোর্নিয়ার ডিজিটাল ফাইন্যানশিয়াল এসেটস ল ডিজিটাল এসেট কিওস্ক অপারেটরদের জন্য একটি ঔপচারিক পর্যবেক্ষণ কাঠামো তৈরি করেছে, যার মধ্যে বাধ্যতামূলক লাইসেন্স, লেনদেনের সীমা, ফির সীমা এবং ব্যাপক প্রকাশের প্রয়োজনীয়তা অন্তর্ভুক্ত। ডিএফএএল-এর অধীনে, ফি প্রতিদিন প্রতি ব্যক্তির জন্য $5 বা লেনদেনের পরিমাণের 15%—যেটি বেশি—তার চেয়ে বেশি হতে পারবে না, এবং প্রতিদিন প্রতি ব্যক্তির জন্য লেনদেনের সীমা $1,000।
2025 সালে ডিএফপিআই-এর পূর্ববর্তী বাস্তবায়ন ব্যবস্থা স্থানীয় এবং অন্যান্য রাজ্যের অপারেটরদের লক্ষ্য করেছিল, যা একক শাস্তির পরিবর্তে একটি ব্যবস্থাগত পদ্ধতির ইঙ্গিত দেয়।
এটি বিনিয়োগকারীদের এবং ক্রিপ্টো কিওস্ক শিল্পের জন্য কী অর্থ বহন করে
ক্রিপ্টো বাজারে তাৎক্ষণিক প্রভাব নগণ্য। কোনো নির্দিষ্ট টোকেন প্রভাবিত হয়নি, এবং দক্ষিণ ক্যালিফোর্নিয়ায় ৪২টি কিওস্ক জাতীয় বিটকয়েন এটিএম ফুটপ্রিন্টের একটি অত্যন্ত ক্ষুদ্র অংশ গঠন করে।
ক্রিপ্টো কিওস্কের অপারেটরদের জন্য, হারমেস বিটকয়েন কেসটি দেখায় যে কী ঘটে যখন নিয়ন্ত্রকরা নির্ধারণ করেন যে একজন অপারেটর পালনের প্রতি গুরুত্ব দিচ্ছেন না। এই ধরনের লঙ্ঘন প্রতিরোধের জন্য সিস্টেম এবং প্রক্রিয়াগুলি বিদ্যমান ছিল না বা অনুসরণ করা হচ্ছিল না বলে 14,000-এরও বেশি প্রকাশের লঙ্ঘন এবং হাজার হাজার অনুপযুক্ত লেনদেন জমা হয়েছিল।