ব্রাজিল ক্রিপ্টো সম্পদের নিয়ন্ত্রণ আরও কঠোর করছে। ব্রাজিলের কেন্দ্রীয় ব্যাংকের সর্বশেষ প্রকাশিত ৫৮৪ নম্বর রেজোলিউশন অনুযায়ী, ২০২৭ সালের ১ জানুয়ারি থেকে, ভার্চুয়াল সম্পদ সেবা প্রদানকারীদেরকে কিছু বড় মাত্রার ক্রিপ্টো ট্রান্সফার প্রক্রিয়াকরণের সময় সম্পদগুলি সর্বোচ্চ ২৪ ঘন্টা ধরে ধরে রাখতে হবে, তারপর এগুলি মঞ্জুরি দেওয়ার সিদ্ধান্ত নিতে হবে।
বিদেশী এবং স্ব-হস্তান্তরিত ট্রান্সফারের উপর ফোকাস করুন
এই ব্যবস্থাটি মূলত দুটি লক্ষ্যের উপর কেন্দ্রীভূত: বিদেশি ক্রিপ্টো সেবাদাতা এবং ব্যবহারকারী-স্ব-হোস্টেড ওয়ালেট। ট্রিগার সীমা হল একক লেনদেনে ১০,০০০ ডলারের বেশি, অথবা একই গ্রাহক একই দিনে মোট ১০,০০০ ডলারের বেশি ট্রান্সফার করা। যদি প্রতিষ্ঠানের অভ্যন্তরীণ ঝুঁকি নিয়ন্ত্রণ বিভাগ কোনো অস্বাভাবিকতা শনাক্ত করে, তবে এই পরিমাণের কম ট্রান্সফারও অতিরিক্ত পরীক্ষার জন্য প্রেরিত হতে পারে।
ব্রাজিলের কেন্দ্রীয় ব্যাংক বলেছে, নতুন নিয়মগুলি ভার্চুয়াল সম্পদের মাধ্যমে আর্থিক প্রতারণার অর্থ দ্রুত স্থানান্তরের প্রতিক্রিয়া হিসেবে প্রণয়ন করা হয়েছে। নিয়ন্ত্রকগুলি উল্লেখ করেছেন যে গত কয়েক বছরে স্থিতিশীল মুদ্রা ইত্যাদি টুলগুলি ক্রমাগতভাবে ক্রস-বর্ডার অর্থ স্থানান্তরের জন্য ব্যবহার করা হচ্ছে, যার অংশগুলি সরাসরি বিদেশী প্ল্যাটফর্মগুলিতে বা ব্যবহারকারীদের দ্বারা নিয়ন্ত্রিত ওয়ালেট ঠিকানাগুলিতে প্রবেশ করে।
প্ল্যাটফর্মকে গ্রাহকদের জানাতে হবে এবং রেকর্ড সংরক্ষণ করতে হবে
নতুন পদ্ধতির অধীনে, ২৪ ঘন্টা সর্বদা অবশ্যই পূর্ণ হওয়ার প্রয়োজন নেই। যদি সেবাদাতা ঝুঁকি যাচাই সম্পন্ন করে এবং নিয়ন্ত্রক দ্বারা নির্ধারিত শর্তগুলি পূরণ করে, তবে সংশ্লিষ্ট ট্রান্সফার আগেই অনুমোদিত হতে পারে। এজন্য, এটি একটি সাধারণ জমা বন্ধের চেয়ে বেশি একটি প্রতারণা বাফার সময়।
বিলম্বিত অনুমতির পাশাপাশি, ভার্চুয়াল সম্পদ সেবাদানকারীদের ট্রান্সফার স্থগিত হলে গ্রাহকদের জানানো এবং প্রতারণার ঘটনার সাথে সম্পর্কিত রেকর্ড সংরক্ষণ করা সহ নতুন অপারেশনাল দায়িত্ব পালন করতে হবে।
- ঘটিত প্রতারণার ঘটনা
- ফ্রড প্রয়াসের রেকর্ড
- প্রতিষ্ঠান দ্বারা গৃহীত সংশোধনমূলক ব্যবস্থা
2027 থেকে অনেকগুলি ক্রিপ্টো নিয়ন্ত্রণ একসাথে কার্যকর হবে
এর অর্থ হলো, ব্রাজিল এখন পেমেন্ট ক্ষেত্রে ব্যবহৃত প্রতিপক্ষ নিয়ন্ত্রণকে ভার্চুয়াল সম্পদ সেবার দিকে বিস্তার করছে। নিয়ন্ত্রকদের জন্য, এটি উচ্চ ঝুঁকিপূর্ণ লেনদেনগুলির পরীক্ষা করার জন্য প্ল্যাটফর্মগুলিকে আরও সময় দেয়।
এই ট্রান্সফার নিয়মটি একা চালু করা হয়নি। ব্রাজিলের কেন্দ্রীয় ব্যাংক এই বছর জুলাইয়ে ভার্চুয়াল সম্পদ সেবাদানকারীদের প্রudential নিয়ন্ত্রণ কাঠামোতে অন্তর্ভুক্ত করেছে এবং সংশ্লিষ্ট প্রতিষ্ঠানগুলিকে 2027 সালের 1 জানুয়ারি থেকে মূলধন, ঝুঁকি ব্যবস্থাপনা এবং তথ্য প্রকাশের প্রয়োজনীয়তা মেনে চলতে বাধ্য করেছে।
এছাড়াও, এই প্রতিষ্ঠানগুলিকে ২০২৮ সালের ৩০ জুন এর আগে সম্পূর্ণরূপে আরও কঠোর চতুর্থ শ্রেণীর নিয়ন্ত্রণে অন্তর্ভুক্ত করতে হবে, যেখানে আকারের ভিত্তিতে কোনও পার্থক্য থাকবে না। এই ব্যবস্থাগুলি ধাপে ধাপে বাস্তবায়িত হওয়ার সাথে সাথে, ব্রাজিলের নিয়ন্ত্রণের ফোকাস প্রাথমিক প্রবেশাধিকার থেকে প্ল্যাটফর্মগুলির সম্পদ, ট্রান্সফার এবং আর্থিক ঝুঁকি ব্যবস্থাপনা সম্পর্কে নিরন্তর পর্যবেক্ষণের দিকে সরে যাচ্ছে।
অতিরিক্ত তথ্য: আন্তর্জাতিক মুদ্রা তহবিল দ্বারা জুলাই 2023-এ প্রকাশিত আর্থিক ব্যবস্থার স্থিতিশীলতা মূল্যায়নে উল্লেখ করা হয়েছে যে, 2017 সাল থেকে ব্রাজিলে ক্রিপ্টো কার্যকলাপের বৃদ্ধি উল্লেখযোগ্য, বিশেষ করে ডলারের সাথে সংযুক্ত স্থিতিশীল মুদ্রার ব্যবহার দ্রুত বৃদ্ধি পেয়েছে, এবং ক্রস-বর্ডার ক্রিপ্টো ফান্ড প্রবাহের বৃদ্ধির হার পারম্পরিক মূলধন প্রবাহ এবং নমিনাল জিডিপির চেয়েও দ্রুত।