সংস্থাটি এই অপারেশনগুলির জন্য ডিউ ডিলিজেন্স প্রক্রিয়ায় অনিয়ম শনাক্ত করার পর দুই বছরের জন্য ব্যাঙ্কো টপাজিওকে ক্রিপ্টোকারেন্সি সম্পদের বিদেশি ক্রয় ও বিক্রয় করার ক্ষমতা বন্ধ করে দেয়। এছাড়াও, সংস্থাটিকে 3.2 মিলিয়ন ডলার জরিমানা করা হয়।
প্রধান বিষয়গুলি:
- ব্রাজিলের কেন্দ্রীয় ব্যাংক অনিয়ন্ত্রিত ক্রিপ্টো ট্রেডের জন্য ব্যাংকো টপাজিওকে 2 বছরের জন্য নিষেধাজ্ঞা জারি করেছে এবং $3.2M জরিমানা করেছে।
- অচেকড ক্রিপ্টো ট্রেডগুলির মোট পরিমাণ ছিল $1.7B, যা Banco Topazio-এর বৈদেশিক বিনিময় আয়তন-এর 63% গঠন করে।
- অইল্টন এইকুইনো সতর্ক করেছেন যে অনুরূপ লঙ্ঘনগুলি অন্যান্য ব্রাজিলিয়ান ব্যাংকগুলির জন্য ব্যানের কারণ হতে পারে।
ব্রাজিলের কেন্দ্রীয় ব্যাংক ব্যাংকো টপাজিওকে Crypto ট্রেডিং অপারেশন পরিচালনার ব্যাপারে নিষেধাজ্ঞা জারি করেছে
যখন ব্যাংকগুলি ক্রিপ্টোকারেন্সি ব্যবসায় প্রবেশ করছে, তখন এই অপারেশনগুলি নিরাপদে পরিচালনা করার জন্য তাদের অনুসরণ করতে হবে এমন সঙ্গতি প্রক্রিয়াগুলির উপর নিয়ন্ত্রকগুলি আরও সতর্ক হয়ে উঠছে।
ব্রাজিলের কেন্দ্রীয় ব্যাংকের প্রশাসনিক শাস্তিমূলক প্রক্রিয়া সিদ্ধান্ত কমিটি (কোপাস) বিলিয়ন ডলারের লেনদেনের অনিয়মের কারণে ব্যাংকো টপাজিওসের বিদেশি ক্রিপ্টোকারেন্সি ট্রেডিং অপারেশনের জন্য দুই বছরের নিষেধাজ্ঞা আরোপ করেছে।
কমিটি নির্ধারণ করেছে যে ব্যাংকো টপাজিও ২০২০ সালের অক্টোবর থেকে ২০২১ সালের সেপ্টেম্বর পর্যন্ত ক্রিপ্টোকারেন্সি ক্রয় করার সময় এই অপারেশনগুলির উপকৃত তৃতীয় পক্ষগুলির যোগ্যতা নির্ধারণের জন্য প্রক্রিয়াগুলি বাস্তবায়ন করেনি।
সেই সময়ে ব্যাঙ্ক টপাজিওর ট্রেডিং ভলিউম 15টি আইনগত প্রতিষ্ঠানের সাথে যুক্ত হয়ে $1.7 বিলিয়ন পৌঁছেছিল, যা অসাধারণ অপারেশনের বিষয়ে জানানো হয়নি। গ্রাহকদের আর্থিক ক্ষমতা নির্ধারণে অনিয়ম, তাদের নিবন্ধন প্রক্রিয়ায় ত্রুটি, এবং AML/CFT (অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং এবং টেররিজম ফাইন্যান্সিং) ঝুঁকি নির্ধারণে ব্যর্থতার জন্য টপাজিওকে $3.2 মিলিয়ন জরিমানা করা হয়েছে।
এই লেনদেনগুলি সময়কালে টপাজিওর বৈদেশিক বিনিময় আয়ের 63% এবং প্রতিষ্ঠানটির বাজার অপারেশনের 46% গঠন করেছিল। এটি পর্যালোচনা কমিটিকে এই সিদ্ধান্তে পৌঁছাতে বাধ্য করেছিল যে অনিয়মগুলি “গুরুতর প্রকৃতির” ছিল, যা আইন অনুযায়ী “জাতীয় আর্থিক ব্যবস্থা, কনসোর্টিয়াম ব্যবস্থা বা ব্রাজিলিয়ান পেমেন্ট সিস্টেমের ভিতরে কার্যক্রম বা অপারেশনের উদ্দেশ্য এবং সামঞ্জস্যতাকে গভীরভাবে প্রভাবিত করতে পারে।”
কেন্দ্রীয় ব্যাংকের পর্যবেক্ষণের প্রধান আইলটন এইকুইনো ইঙ্গিত করেছেন যে, ব্যাংক যদি অন্যান্য প্রতিষ্ঠানগুলিকে নিয়মের লঙ্ঘন করতে দেখে, তবে সতর্কতামূলক ব্যবস্থা হিসাবে এই একই নিষেধাজ্ঞাগুলি অন্যান্য প্রতিষ্ঠানগুলির বিরুদ্ধেও প্রয়োগ করা হতে পারে।
তিনি উপসংহারে বলেন যে, ব্রাজিলিয়ান অর্থনীতিতে ক্রিপ্টো সম্পদের বাড়তি জনপ্রিয়তার প্রেক্ষিতে, “এই বাজারে কাজ করছে এমন সকল প্রতিষ্ঠানকে সতর্ক করা এবং পরিষ্কার করা গুরুত্বপূর্ণ যে, ব্যাংকিং নিয়ন্ত্রক এমন বিচ্যুত আচরণের প্রতি সচেতন এবং সতর্ক, যা ধোঁকাবাজির মতো ব্যবসায়িক মডেলকে সক্ষম করতে পারে।”
এই পদক্ষেপের ঘোষণা কেন্দ্রীয় ব্যাংক দ্বারা নিয়ন্ত্রিত পেমেন্ট রেলগুলিতে ক্রিপ্টোকারেন্সি ব্যবহার নিষিদ্ধ করার পরে এবং অ-আর্থিক ইভেন্ট মার্কেটগুলিতে জাতীয় পরিসরে নিষেধাজ্ঞা আরোপ করার পরে হয়েছে।