জ্যাক ডরসের পেমেন্ট কোম্পানি ব্লক অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং নিয়ন্ত্রণ নিয়ে মার্কিন ন্যায়বিচার বিভাগের তদন্ত সমাধানের জন্য মূলত $764 মিলিয়ন পরিশোধের সম্মতি দিয়েছে। প্রস্তাবিত পরিশোধটি ব্লকের তৃতীয় ত্রৈমাসিকে ঘোষিত $566 মিলিয়ন লাভের চেয়ে বেশি। ব্লক অক্টোবরে এই চুক্তিতে পৌঁছায় এবং 3 নভেম্বরে SEC-এর ফাইলিংয়ে এই চুক্তির কথা প্রকাশ করে।
প্রস্তাবিত সমাধানটি একটি দণ্ডাত্মক অভিযোগকে তিন বছরের জন্য স্থগিত করবে। অভিযোগটি দাবি করে যে ব্লক ব্যাংক সিক্রেসি অ্যাক্ট দ্বারা প্রয়োজনীয় একটি কার্যকরী অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং প্রোগ্রাম বজায় রাখতে ব্যর্থ হয়েছিল। পূর্ববর্তী নিয়ন্ত্রণমূলক সমাধানের জন্য প্রদেয় ক্রেডিটগুলি প্রস্তাবিত মুদ্রা পরিমাণকে প্রায় 964 মিলিয়ন ডলার থেকে 764 মিলিয়ন ডলারে কমিয়ে দেবে। ব্লক ফাইলিংয়ে বলেছে যে ব্লক ইতিমধ্যে 764 মিলিয়ন ডলার সংরক্ষণ করেছে।
2023 সালে, জাস্টিস ডিপার্টমেন্ট এবং সিকিউরিটিজ এক্সচেঞ্জ কমিশন একটি শর্ট-সেলার রিপোর্টের পরে ব্লকের কমপ্লায়েন্স প্র্যাকটিস এবং সংশ্লিষ্ট প্রকাশনার বিরুদ্ধে তদন্ত শুরু করে। মার্চে সিইসি বিচ্ছিন্ন সিইসি তদন্তটি শেষ করে এবং বাধ্যতামূলক ব্যবস্থা অনুমোদনের পরামর্শ দেয়নি। শর্ট-সেলার হিন্ডেনবার্গ রিসার্চ দাবি করেছে যে ক্যাশ অ্যাপ প্রতারকামী এবং ডুপ্লিকেট অ্যাকাউন্ট অন্তর্ভুক্ত করে ব্যবহারকারীর সংখ্যা অতিরিক্ত দেখিয়েছে। হিন্ডেনবার্গ আরও দাবি করেছে যে অপর্যাপ্ত পরিচয় যাচাইয়ের কারণে অপরাধীরা ক্যাশ অ্যাপের মাধ্যমে প্রতারণা, অর্থপ laundering এবং অন্যান্য অবৈধ পেমেন্ট পরিচালনা করতে পেরেছে। ব্লক হিন্ডেনবার্গের ফলাফলকে অসঠিক এবং ভুলবোধক বলে দাবি করেছে।
এপ্রিল ২০২৫-এ নিউ ইয়র্কের আর্থিক নিয়ন্ত্রক ব্লককে গুরুতর সামঞ্জস্যতা-সিস্টেম ত্রুটি শনাক্ত করে ৪০ মিলিয়ন ডলার জরিমানা করে। নিয়ন্ত্রকের তদন্তে পাওয়া যায় যে ২০১৮ সালে প্রক্রিয়াকরণ করা হয়নি এমন সন্দেহজনক লেনদেনের সতর্কবার্তা ছিল প্রায় ১৮,০০০টি, যা ২০২০ সালের মধ্যে ১৬৯,০০০টিরও বেশি হয়ে যায়। নিয়ন্ত্রক আরও পাওয়া যায় যে ব্লকের স্ক্রিনিং সিস্টেমটি কেবলমাত্র ওয়ালেটের প্রভাব ১০% এর বেশি হলেই সন্ত্রাসবাদের অর্থায়নের সাথে সম্পর্কিত ওয়ালেটগুলিতে বিটকয়েন ট্রান্সফারকে স্বয়ংক্রিয়ভাবে বন্ধ করে দিত।
ব্লক রিপোর্ট করেছে যে তৃতীয় ত্রৈমাসিকে বিটকয়েন বাস্তুতন্ত্রের মোট লাভ ৫০% হ্রাস পেয়ে $৫২ মিলিয়ন হয়েছে, যা এক বছর আগে $১০৪ মিলিয়ন ছিল। বিটকয়েন বাস্তুতন্ত্রের আয় ১১% হ্রাস পেয়ে $১.৮ বিলিয়ন হয়েছে। ব্লক বলেছে, কিছু বিটকয়েন লেনদেনের ফি কমে যাওয়াই মোট লাভের হ্রাসের প্রধান কারণ। তবে, ব্লকের অন্যান্য ব্যবসাগুলি বৃদ্ধি পেতে থাকে। সামগ্রিকভাবে মোট লাভ ২২% বৃদ্ধি পেয়ে $৩.২৪ বিলিয়ন হয়, যা Cash App-এর ঋণ এবং পেমেন্টের বৃদ্ধির দ্বারা সমর্থিত।