বিটকয়েন ডিপো ফ্রড, আইনি খরচ এবং নিয়ন্ত্রণমূলক চাপের মধ্যে দাবি জমা দিয়েছে

বিটকয়েন এটিএম কোম্পানি, বিটকয়েন ডিপো, 18 মে টেক্সাসের দক্ষিণ জেলায় চ্যাপ্টার 11 সুরক্ষার জন্য আবেদন করেছে, ঘোষণা করেছে যে এটি অপারেশন বন্ধ করে সম্পদ বিক্রি করবে, এবং এর কিওস্ক নেটওয়ার্ক, যা 2025 সালের আগস্ট পর্যন্ত বিশ্বব্যাপী 9,000টি স্থান সহ, একই দিনে অফলাইন হয়ে যাবে।

মে 12 তারিখে এসইসির প্রকাশিত তথ্য অনুযায়ী, প্রথম ত্রৈমাসিকের আয় গতবছরের একই সময়ের তুলনায় 49,2% কমেছে, স্থূল লাভ 85,5% হারিয়েছে, এবং পরিচালনা দল “গুরুতর সন্দেহ” প্রকাশ করেছে যে কোম্পানিটি চলমান ব্যবসা হিসাবে কাজ করার ক্ষমতা রাখবে কিনা। এই ত্রৈমাসিকের নিট ক্ষতি ছিল 9,5 মিলিয়ন ডলার, যা গতবছরের একই সময়ের 12,2 মিলিয়ন ডলার নিট আয়ের তুলনায়।

বিটকয়েন ডিপো এই অবনতির কারণ হিসেবে রাজ্য ও স্থানীয় সীমাবদ্ধতা, কম লেনদেনের সীমা, উন্নত পরিচয় যাচাইকরণের প্রয়োজনীয়তা, বিবাদ এবং $20 মিলিয়নেরও বেশি জমা আইনি রায়ের কথা উল্লেখ করেছে।

এই হিসাবরক্ষণ দ্বারা দেখানো হয়েছে যে দেউলিয়াত্বটিকে একটি নিয়ন্ত্রিত ব্যবসায় পরিণত করা হয়েছে, যা কীভাবে পালনযোগ্যতার প্রয়োজনীয়তা এর অর্থনীতিকে ধ্বংস করেছিল তা ব্যাখ্যা করে।

একটি বিটকয়েন এটিএম ব্যবহারকারীদের ব্যাংক অ্যাকাউন্ট লিঙ্ক করা ছাড়াই নগদ টাকা ক্রিপ্টোকারেন্সির সাথে বিনিময় করতে দেয়, যার ফলে বিটকয়েন নগদ পছন্দকারী গ্রাহকদের, ব্যাংকিংয়ের বাইরের মানুষদের এবং যেকোনো ব্যক্তির জন্য এক্সচেঞ্জের সাথে সংযোগ ছাড়াই ব্যক্তিগতভাবে অ্যাক্সেসযোগ্য হয়ে ওঠে।

মডেলটি শুরু থেকেই একটি কাঠামোগত সমস্যা বহন করেছিল, যেহেতু ফিনসেন কিওস্ক ফি 7% থেকে 20% রাখে, যা কেন্দ্রীয় এক্সচেঞ্জ দ্বারা চার্জ করা ফির চেয়ে অনেক বেশি।

এই মূল্যনির্ধারণ জরুরি বা একক ক্যাশ রূপান্তরকে সমর্থন করতে পারে, কিন্তু ২০% ফি নিয়ে ভরাট গ্রহণের যুক্তি গড়ে তোলা সবসময়ই ভেঙে পড়ত। মেশিনগুলি মহংগা এন্ট্রি পয়েন্ট হিসেবে কাজ করত, এবং খরচ-কম, পুনরাবৃত্তি ব্যবহারের অর্থনীতি সবসময়ই অপ্রাপ্য ছিল।

FTC-এর ডেটা দেখায় যে 2024 এর প্রথম অর্ধেকে প্রতিবেদিত বিটকয়েন এটিএম প্রতারণা 65 মিলিয়ন ডলারের বেশি ডলার ছিল, যার মধ্যকার প্রতিবেদিত ক্ষতি ছিল $10,000। 2025 এর জন্য FBI-এর ডেটা ক্রিপ্টো কিওস্কের সাথে যুক্ত 13,460টি অভিযোগ রেকর্ড করেছে, যার মোট প্রতিবেদিত ক্ষতি ছিল $389 মিলিয়ন, যা 58% বৃদ্ধি পেয়েছে।

60 বছর এবং তার বেশি বয়সী প্রাপ্তবয়স্কদের এই পরিমাণের প্রায় $257.5 মিলিয়ন অংশ নিয়েছে, এবং বয়স্ক শিকারদের মধ্যে এই কেন্দ্রীভবনটি নিয়ন্ত্রণমূলক প্রতিক্রিয়াকে একটি রাজনৈতিক টেকসই মাত্রা দিয়েছে, যা সাধারণ অর্থপ্রক্ষেপণ রোধের বাস্তবায়ন কখনও অর্জন করে না।

ইন্ডিয়ানা ভার্চুয়াল কারেন্সি কিওস্কগুলির উপর রাজ্যব্যাপী নিষেধাজ্ঞা চালু করেছে, টেনেসি এই ধরনের কিওস্ক ইনস্টল বা পরিচালনা করাকে একটি ক্লাস এ অপরাধ হিসাবে ঘোষণা করেছে, এবং মিনেসোটা একটি নিষেধাজ্ঞা অনুমোদন করেছে যা ২০২৬ সালে কার্যকর হবে।

বিটকয়েন ডিপোর দুর্দশা এই দুটি সূত্রকে সরাসরি সংযুক্ত করে, কারণ কঠোর KYC নিয়ন্ত্রণ লেনদেনের মাধ্যমে হ্রাস ঘটায়, প্রতারণা সতর্কবার্তা এবং কম সীমা প্রতি মেশিনের আয় কমিয়ে দেয়, এবং বিবাদের খরচগুলি তার বইয়ে ইতিমধ্যেই থাকা $20 মিলিয়ন আসন্ন আইনি বিচারের সঙ্গে যোগ হয়।

যে সামঞ্জস্যতা ব্যবস্থাগুলি কিওস্কগুলিকে আরও নিরাপদ করেছিল, সেগুলি সেই আর্থিক সুবিধাগুলি সরিয়ে ফেলেছিল যা উচ্চ ফি বুঝতে সাহায্য করেছিল।

ফিনবোল্ডের কয়েন এটিএম রেডার ডেটার সংকলন অনুযায়ী, ২০২৫ সালে বিশ্বব্যাপী বিটকয়েন এটিএম সংখ্যা ৩৭,৭২২ থেকে বেড়ে ৩৯,১৫৮ হয়, প্রতিদিন প্রায় চারটি মেশিন যোগ করা হয়।

2025 সালে মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে 30,617টি মেশিন স্থাপন করা হয়েছিল, যা বিশ্বব্যাপী স্থাপিত বেসের প্রায় 78%, কিন্তু বছরের শুরুতে 30,119টি থেকে শুধুমাত্র 1.65% বৃদ্ধি পেয়েছিল।

অস্ট্রেলিয়া 601টি মেশিন যোগ করেছে, যা 43% বৃদ্ধি, যখন কানাডা 8.4% বৃদ্ধি পেয়েছে এবং ইউরোপ 6.5% বৃদ্ধি পেয়েছে। বাজার গুলি যেখানে কিওস্কগুলি এখনও বিস্তার লাভ করছে, সেগুলি যেখানে নিয়ন্ত্রকগুলি এই মেশিনগুলিকে প্রাথমিকভাবে আর্থিক প্রবেশাধিকারের সরঞ্জাম হিসাবে বিবেচনা করে।

সংশ্লিষ্ট পাঠ

অস্ট্রেলিয়া মানিলন্ডিংয়ের ঝুঁকি কমানোর জন্য ক্রিপ্টো এটিএম পর্যবেক্ষণ শক্তিশালী করছে

অস্ট্রেলিয়ান ফিনান্সিয়াল ইনটেলিজেন্স ইউনিট (AUSTRAC) ক্রিমিনাল দুর্ব্যবহার রোধে অনুপালনকারী ক্রিপ্টো এটিএম-এর উপর ফোকাস করছে।

৬ ডিসেম্বর, ২০২৪·ওলুওপেলুমি আদেজুমো

উত্থানমূলক পরিস্থিতিতে, ক্রেতারা বৈধ বিটকয়েন ডিপো সম্পদ অর্জন করতে পারেন, সরাসরি নিষেধাজ্ঞা নেই এমন রাজ্যগুলিতে মেশিনগুলি নির্বাচিতভাবে পুনঃচালু করতে পারেন এবং বিশ্বব্যাপী সংখ্যা বৃদ্ধি হতে থাকবে।

সামঞ্জস্যতা খরচ বহনকারী অপারেটররা কম থ্রুপুট এবং কঠোর মার্জিন সহ নিয়ন্ত্রিত ক্যাশ-কনভারশন টার্মিনাল চালায়।

মার্জিন সংকুচিত হয়, কিন্তু পণ্যটি একটি সংকীর্ণ, আইনগত ক্যাশ-টু-ক্রিপ্টো চ্যানেল হিসেবে বেঁচে থাকে যারা কেন্দ্রীয় এক্সচেঞ্জ ব্যবহার করতে পারেন বা চান না।

বিটকয়েন ডিপোজিট বলেছে যে এটি একটি ব্যবস্থিত প্রক্রিয়ার অংশ হিসেবে সম্পত্তি বিক্রির ইচ্ছা রাখে, যার অর্থ ভৌত অবকাঠামোটি নতুন মালিকানায় হস্তান্তরিত এবং আবার চালু করা যেতে পারে।

এই পরিস্থিতিতে, কিওস্কগুলি উচ্চ ফি, সীমিত আয়তন, বাস্তব কিন্তু সংকীর্ণ চাহিদা সহ চেক ক্যাশিং দোকানের মতো দেখায়, এবং শুধুমাত্র তখনই টেকসই হয় যদি অপারেটররা পাতলা অর্থনীতি গ্রহণ করে।

বিষয়টি অনুসরণ করে, যদি ইন্ডিয়ানা, টেনেসি এবং মিনেসোটা ব্যতিক্রম না হয়ে এগিয়ে যাওয়ার প্রান্ত হয়, তাহলে মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের ইনস্টলড বেস চুক্তি তীব্রভাবে সংকুচিত হয়।

প্রতিটি নিষেধাজ্ঞা 30,617টি মেশিনের একটি অংশ সরিয়ে ফেলে, যা বিশ্বব্যাপী কিওস্কগুলির প্রায় পাঁচের চারটি অংশ নিয়ে গঠিত। বিটকয়েন ডিপোটের প্রায় 9,000টি স্থান 2025 সালের শেষের দিকে বিশ্বব্যাপী মোটের প্রায় 23% গঠন করে। যদি এই সম্পদগুলি আবার সক্রিয় না হয়, তবে আরও কোনো রাজ্যের কার্যক্রম ক্ষতি বাড়ানোর আগেই ইনস্টলড বেসে সরাসরি আঘাত পাবে।

যদি কেওয়াইসি প্রয়োজনীয়তা, লেনদেনের সীমা, ফেরতের দায়বদ্ধতা এবং আইনি ঝুঁকি ব্যবহারকারীদের জন্য উচ্চ ফি বিশিষ্ট কিওস্ক পরিচালনাকে নিষেধাজ্ঞা ছাড়াই অলাভজনক করে তোলে, তাহলে নিয়ন্ত্রণকারী হস্তক্ষেপ ছাড়াই মেশিনগুলি বন্ধ হয়ে যায়।

বিটকয়েন গ্রহণ কিওস্কগুলির বাইরে অনেক দূরে চলে গেছে, এবং চেইনালাইসিস অনুমান করেছে যে জুলাই 2024 থেকে জুন 2025 এর মধ্যে কেন্দ্রীয় এক্সচেঞ্জগুলিতে $1.2 ট্রিলিয়ন বিটকয়েন-থেকে-ফিয়াট প্রবাহ হয়েছে।

ETFs, মোবাইল ওয়ালেট, স্টেবলকয়েন, এবং প্রতিষ্ঠিত রেলওয়ে এখন গ্রহণের যুক্তি বহন করছে। চেইন্যালিসিসের 2025 সালের গ্রহণ সূচক ভারত, যুক্তরাষ্ট্র, পাকিস্তান, ভিয়েতনাম এবং ব্রাজিলকে এক্সচেঞ্জ, মোবাইল এবং প্রতিষ্ঠিত রেলওয়ে দ্বারা পরিচালিত শীর্ষ বাজার হিসাবে র‍্যাঙ্ক করেছে।

বিটকয়েন এটিএমগুলি নগদ পছন্দকারী ব্যবহারকারীদের জন্য একটি ভৌত প্রবেশদ্বার প্রদান করেছিল, খুচরা পরিবেশে বিটকয়েনকে স্পর্শযোগ্য করে তুলেছিল এবং সেই সময়ে কাজ করেছিল যখন ক্রিপ্টো এখনও একটি বাস্তব জগতের ইন্টারফেসের প্রয়োজন ছিল।

তাদের ফি এবং এক্সচেঞ্জ-ভিত্তিক বিকল্পগুলির মধ্যে দূরত্ব সর্বদা ভরপুর গ্রহণের জন্য খুব বেশি ছিল, এবং যে ব্যবহারের ক্ষেত্র সর্বোচ্চ-মার্জিন লেনদেনগুলি উৎপন্ন করেছিল, তা একক বছরে $389 মিলিয়ন ঘোষিত প্রতারণা ক্ষতি উৎপন্ন করেছিল।

অনুমতিমূলক অবস্থায় থাকা মেশিনগুলি সামঞ্জস্যপূর্ণ নগদ রূপান্তর টার্মিনাল হিসাবে বেঁচে থাকতে পারে, যা এখনও ব্যক্তিগতভাবে নগদ প্রবেশের প্রয়োজন রাখে এমন সংকীর্ণ ব্যবহারকারীদের সেবা দেয়।

বাকিরা এই বিষয়টির স্পষ্ট রেকর্ড রেখে যায় যে ক্রিপ্টো এটিএমের স্বপ্নটি ছিল একটি মহঙ্গা প্রবেশপথ, যা বিটকয়েনকে দৃশ্যমান করেছিল কিন্তু কখনও এটিকে সস্তা, বিশ্বস্ত বা পুনরাবৃত্তযোগ্য করে তোলেনি, যাতে এটি ভরপুর বাজারের অবকাঠামো হিসেবে কাজ করতে পারে।

মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের বিটকয়েন এটিএম শিল্প প্রতারণা, নিষেধাজ্ঞা এবং ফির কারণে ভেঙে পড়ছে প্রথম প্রকাশিত হয় CryptoSlate-এ।