Wise Plc، شركة الدفع العابر للحدود المدرجة في لندن، تواجه مشكلة امتثال كبيرة. فالادعاء العام البلجيكي يحقق في أنشطة محتملة لغسل الأموال تتعلق بمنصة الشركة، وكان رد فعل السوق سريعًا وقاسيًا.
انخفضت أسهم Wise ما يصل إلى 19% خلال اليوم في 1 يونيو، مسجلة أسوأ أداء يومي واحد للشركة منذ طرحها العام في 2021. بحلول منتصف الصباح، استعادت الأسهم بعض الأرض لكنها لا تزال تتداول بنسبة انخفاض تقارب 13%.
ما الذي تنظر فيه الادعاءات البلجيكية
فتح مكتب المدعي العام العام في بروكسل تحقيقاته العام الماضي. وفي مركز التحقيق: حسابات Wise المرتبطة زعمًا بمعاملات مشبوهة تتجاوز 500 مليون يورو، أو ما يقارب 582 مليون دولار.
تتصل هذه المعاملات بحوادث احتيال وتهريب المخدرات وفساد تمتد إلى أكثر من 30 دولة. وقد تم تشغيل التحقيق بناءً على طلبات مساعدة عابرة للحدود أشارت إلى حسابات Wise كقنوات لنقل الأموال المشبوهة.
وقد أكدت ويز أن الشركة تتعاون مع المحققين. كما أشارت الشركة إلى أنه لم يتم الكشف عن أي نتائج محددة من قبل المدعي العام بعد.
نمط، وليس حادثة منعزلة
في عام 2022، أصدر المصرف الوطني البلجيكي أمر تصحيح ضد Wise، مطالباً الشركة بمعالجة الثغرات في عمليات التحقق من عملائها.
في يوليو 2025، توصلت Wise إلى تسوية مع ست ولايات أمريكية بقيمة 4.2 مليون دولار بسبب نواقص في برنامج مكافحة غسل الأموال الخاص بها.
وايز بعيدة عن كونها الشركة المالية الوحيدة التي تواجه هذا النوع من المراجعة في بلجيكا. فقد كانت ING وWorldline هدفين لتحقيقات مماثلة في البلاد، مما يعكس حملة تنظيمية أوسع تستهدف شركات الدفع العاملة في مراكز مالية أوروبية.
ما يعنيه ذلك للمستثمرين
وقد قامت ويز بتوظيف موظفين لمهام مرتبطة بالعملات المستقرة، مما يشير إلى نية للتوسع في خدمات الأصول الرقمية. ويمكن أن تؤدي المشاكل التنظيمية من هذا الحجم بسهولة إلى تأخير أو إفشال هذه الخطط، حيث لا يميل المُنظِّمون الماليون إلى الموافقة على خطوط منتجات جديدة للشركات التي تخضع لتحقيق جنائي نشط بشأن غسل الأموال.
لأي شخص يمتلك أسهمًا في Wise أو يفكر في امتلاكها، فإن المتغير الرئيسي هو ما إذا كانت أنظمة الامتثال الخاصة بـ Wise كانت قوية بما يكفي للكشف عن 500 مليون يورو من الأنشطة المشبوهة التي مرت عبر منصتها، وما إذا كان المدعي العام يعتقد أن الشركة فعلت ما يكفي عند ظهور علامات التحذير. هذا التمييز، بين الإهمال والنية، من المرجح أن يحدد ما إذا كان الأمر سيُنهى بغرامة أو شيء أسوأ بكثير.